하나의 기사로 공급망 금융 이해하기

1. 공급망 금융이란 무엇입니까?

2. 공급망 금융의 본질은 무엇입니까?

3. 공급망 금융에 주목해야 하는 이유는 무엇인가요?

4. 공급망 금융에 적합한 산업은 무엇입니까?

5. 공급망 금융 방법은 무엇입니까?

6. 공급망 금융의 발전 추세는 무엇입니까?

7. 0에서 1까지의 공급망 금융 업무 운영 시스템을 구축하는 방법은 무엇입니까?

8. 공급망 금융에서 빅데이터는 어떤 용도로 사용되나요?

9. 공급망 금융의 위험을 어떻게 통제할 수 있습니까?

10. 공급망 금융에서 기업가적 기회는 무엇입니까? 관련 Q&A: 공급망 금융이란 무엇인가요?

공급망 금융은 핵심 기업을 중심으로 상하류 중소기업의 자본 흐름과 물류를 관리하고, 개별 기업의 통제 불가능한 리스크를 공급망 기업의 통제 가능한 리스크로 전환하는 은행이다. 정보를 제공하고 위험을 최소한으로 통제하는 입체적인 금융서비스를 통해 다양한 정보를 얻을 수 있습니다.

공급망 금융(SCF)은 기업, 특히 중소기업을 위한 상업은행 신용업무(은행 수준)이자 금융 채널(기업 수준)의 전문 분야입니다.

고객(핵심 기업)에게 금융, 기타 결제 및 자산 관리 서비스를 제공하는 동시에 이러한 고객의 공급자에게 적시에 대출을 받을 수 있는 편의를 제공하거나 선불을 제공하는 은행을 의미합니다. 유통업체에 대한 지불 서비스. (간단히 말하면 은행이 핵심 기업과 상류 및 하류 기업을 연결해 유연한 금융 상품과 서비스를 제공하는 금융 모델이다.)

위의 정의는 전통적인 팩토링 사업 및 화물 담보와는 다르다. 사업(동산 및 상품권 모기지/담보 신용)이 매우 가까워졌습니다. 그러나 분명한 차이점이 있습니다. 즉, 팩토링과 화물 담보는 단순한 무역 금융 상품인 반면, 공급망 금융은 공급망의 모든 회원 기업을 위해 핵심 기업과 은행 사이에 체결되는 체계적인 자금 조달 협정이라는 것입니다.

본 글의 출처: 중국법률출판사 '금융법백과사전 신편(제5판)' 관련 질의응답: 공급망금융이란 무엇인가?

공급망 재무 리스크 통제가 최우선이며, 금융 분야의 핵심은 리스크 통제가 되어야 합니다.

금융 분야에서 핵심은 리스크 통제가 되어야 합니다. 리스크 관리가 제대로 이루어지지 않으면 오랫동안 숨겨왔던 '천둥'이 결국 폭발하게 된다. 핵심 기업을 중심으로 업스트림 및 다운스트림 중소기업의 자본 흐름과 물류를 관리하고, 개별 기업의 통제 불가능한 리스크를 전체 공급망 기업의 통제 가능한 리스크로 전환하는 금융 서비스를 제공합니다. 정보를 입체적으로 전달하여 위험을 최소화합니다.

1. 신용위험 통제

핵심기업을 통해 (기존 신용한도를 점유하지 않고) 자본측의 신용이 강화됩니다. . 이는 기능을 구매하거나 판매함으로써 수행됩니다. 이 점이 공급망 금융과 신용(즉, 기업에 의한 전통적인 신용 부여) 간의 핵심 차이점입니다.

신용위험은 위험격리(금융사업과 비금융사업의 분리)와 위험전환(사업규정, 운영위험 및 도덕적 해이)을 달성하기 위한 무역배경을 통해 달성될 수 있습니다.

2. 운영 위험 통제

운영 체제의 완전성, 운영 링크의 엄격함 및 운영 요구 사항의 실행 강도는 다음을 통해 공식화될 수 있습니다.

운영 플랫폼 해당 "역할"과 "권한"이 작성되고, 설정된 워크플로우에 따라 업무 프로세스가 실행되며, 운영 및 확인 역할이 분리되고, 주요 작업은 이중 포스트 시스템입니다.

3. 정보 흐름 위험 제어

정보 데이터가 안전하고 신뢰할 수 있으며 변조될 수 없도록 보장하기 위해 네트워크에 대한 공급업체 정보 액세스, 사용자 권한 할당 및 안전한 백그라운드 로그인 결제 계좌 결제 확인, 휴대전화 번호 바인딩, CFCA 통합 보안 Ukey 로그인 바인딩 등 실명 인증 메커니즘 구현을 제어하여 작업 부인 방지를 보장합니다.

정보 흐름을 위해 CA 인증서 암호화 및 서명 메커니즘을 사용할 수 있으며 온라인 전자 계약을 위해 전자 서명 및 전자 인증서를 생성할 수 있습니다.

다중 센터 배포가 가능한 시스템의 경우 성숙한 블록체인 기술 시나리오를 사용하여 데이터 변조를 방지하고 비즈니스 정보를 배포 및 저장하여 정보 보안을 완벽하게 보장하고 자산을 더욱 향상시킬 수 있습니다. 믿을 수 있음.

4. 자본 흐름 위험 통제

전자 청구서, 전자 확약서, 문서 발행, 비즈니스 거래, 지불 및 결제 관련 흐름의 위험 통제가 위험의 초점입니다. 제어 시스템. 전자 청구서 및 문서는 "전자 봉인" 기술을 사용하여 변조 불가능한 데이터를 생성하고 OCR 인식 기술을 사용하여 진위 여부를 식별할 수 있습니다.

거래 방지 메커니즘을 통해 반복 이체, 반복 결제를 방지하고 자동 조기 경고, 비즈니스 및 계정 이상에 대한 적시 모니터링을 수행합니다.

해당 위험 통제 규칙을 공식화하고 거래 또는 지불 정산을 위한 조건을 설정합니다. 이벤트 전, 이벤트 도중, 이벤트 후에 위험 통제 규칙을 구현합니다.

회계 모듈을 사용하여 차변과 대변의 균형을 맞추면 비즈니스 시스템 오류로 인해 발생하는 위험한 거래를 방지할 수도 있습니다.