은행-신탁 협력 관련 공지

은행-신탁 협력과 관련된 추가 규제 문제에 대한 중국 은행 규제 위원회의 통지

(Yinjianfa [2009] No. 111)

각 은행 규제 사무소, 각 정책 상업 은행, 국유 상업 은행, 합자 상업 은행, 우체국 저축 은행 및 중국 은행 규제위원회가 직접 감독하는 신탁 회사:

비즈니스 협력을 더욱 표준화하기 위해 상업은행과 신탁회사 간의 건전하고 질서 있는 발전을 도모하고, 당사자의 정당한 권익을 보호하며, 신탁회사가 타인을 대신하여 위탁 및 재무관리를 기반으로 하는 자주신탁사업을 발전시킬 수 있도록 지도한다. , 내포적 성장을 이루기 위해 은행-신탁 협력사업과 관련된 사항을 다음과 같이 공고합니다.

1. 신탁회사는 은행-신탁 협력에 있어 자주경영 원칙을 견지하고, 핵심자산관리능력을 향상시켜야 합니다. , 독점 제품 브랜드를 만듭니다.

자율운용이란 신탁회사가 수탁자로서 신탁자산 운용에 있어서 지배적인 지위를 가지며, 상품설계, 프로젝트 심사, 투자의사결정 및 집행 등 실질적인 관리 및 의사결정 책임을 맡는 것을 의미합니다. .

2. 은행신탁협력사업에 있어서 신탁회사는 수탁자로서 실사업무를 다른 기관에 위탁할 수 없다.

은행신탁자산, 어음자산의 은행신탁공동이체, 신탁대출 발행 등 금융업무에 있어서 신탁회사는 자산양도자 또는 자산관리상품 발행은행에 자산관리 업무를 위탁할 수 없다. . 신탁회사가 자산관리업무를 제3자 기관에 위탁하는 경우에는 영업일 기준 10일 전에 미리 감독당국에 신고하여야 합니다.

3. 상업은행은 신용자산, 어음자산, 기타 자산을 신탁회사에 매각한 후 영업일 기준 10일 이내에 채무자에게 서면으로 자산양도 사실을 통지하여 신탁회사가 위 사항을 실제로 보유하고 있는지 확인하여야 합니다. - 언급된 자산.

4. 상업은행은 신용자산, 어음자산 및 기타 자산을 신탁회사에 매각한 후 영업일 기준 15일 이내에 상기 자산에 대한 권리 증명 서류 전체 또는 위 서류의 사본을 신탁회사에 인계하고, 이를 바탕으로 담보물의 소유권 재확인 및 이전을 진행합니다. 사본을 양도하는 경우 상업은행은 위에 언급된 자산에 대한 원본 권리 증명 문서 전체의 진위성과 완전성을 보장해야 합니다. 신탁 회사가 실제로 원본 권리 증명 문서를 제공해야 하는 경우 상업 은행은 다음과 같은 의무를 집니다. 적시에 제공하십시오.

신탁회사는 상업은행으로부터 상기 서류 및 자료를 인계받아 적절히 보관하여야 한다.

5. 은행신탁협동자산관리상품은 해당 자산관리상품을 발행하는 은행 자체의 신용자산이나 어음자산에 투자할 수 없습니다.

6. 은행-신탁 협력상품이 주식형 금융상품 또는 주식성 금융상품에 투자하는 경우, 상업은행 자산관리 상품의 투자자는 제6조 '신탁회사의 신탁계획 관리조치'를 시행해야 한다. '집단자금' 제1조에서 정한 적격 투자자 기준, 즉 투자자는 다음 조건 중 하나를 충족해야 합니다.

(1) 법률에 따라 설립된 자연인, 법인 또는 기타 조직 최소 단일 투자 금액은 100만 위안 이상

(2) 청약 당시 개인 또는 가족의 금융 자산 총액이 100만 위안을 초과하고 관련 재산 증명서를 제공할 수 있는 자연인;

(3) 최근 개인 소득 지난 3년간 연간 소득이 RMB 200,000를 초과하거나 지난 3년간 부부의 총 소득이 연간 RMB 300,000을 초과하고 관련 소득을 제공할 수 있는 자연인 재산 증명서.

7. 은행신탁협력상품이 주식형 금융상품 또는 주식성 금융상품에 투자하여 제3자 투자상담사를 고용하는 경우에는 영업일 기준 10일 전에 규제당국에 사전 신고하여야 합니다. .

8. 은행-신탁협력상품이 정부사업에 투자하는 경우 신탁회사는 지방재정수입과 지출, 대외부채 및 우발부채를 충분히 이해하고 지방재정평가 및 신용제도를 구축·개선하며, 과학적 판단 지방재정의 종합적인 상환능력, 허위 자본출자, 실제 사업운영이 없고 부실한 기록을 보유한 기업과의 투자 및 금융업무 수행을 금지합니다.

9. 은행-신탁협력업무 중 둘 이상의 신탁상품간 거래가 포함된 복합구조상품의 경우, 신탁회사는 "신탁"의 관련 규정에 따라 사전에 감독당국에 신고하여야 합니다. 회사 관리 조치'를 참조하세요.

10. 신탁회사는 상품 연구개발과 투자 관리 팀 구성을 강화하고, 시장 요구에 맞는 신탁 상품을 적극적으로 개발하고, 독립적인 관리 능력을 효과적으로 향상시키며, 상업은행의 고급 고객에게 전문적인 서비스를 제공해야 합니다. 하이엔드 시장을 향한 은행-신탁 협력을 적극적으로 촉진합니다.

11. 은행-신탁 협력 사업에서는 모든 당사자가 위험을 통제할 수 있도록 질서 있게 경쟁해야 합니다. 관련 업계 협회는 양호한 시장 질서를 유지하기 위해 적절하게 업계 표준과 자율 규약을 제정할 수 있습니다.

2009년 12월 14일

발행 기관: 중국 은행 규제 위원회 발행일: 2009년 12월 14일 시행 날짜: 2009년 12월 14일 일본(중앙 규정)