준법경영 강화 및 준법문화 구축 강화 방안

지난 몇 년 동안 은행은 계속해서 법률 및 규정 위반을 경험했으며, 이는 은행의 평판과 사회적 이미지에 부정적인 영향을 미쳤습니다. 대부분의 경우에 노출되는 동일한 문제는 "10건 중 9건은 위반입니다."입니다. 피비린내 나는 교훈이 우리에게 주는 깨달음은 완벽한 규칙과 규정이 없다는 것이 아니라, 많은 직원들이 규칙을 따르지 않고, 내부 통제와 실행력이 약하고, 업무에 부주의하고, 업무에 대한 부주의로 인해 발생하는 경우가 많다는 것입니다. 가볍게 위험을 감수하세요. 10년 동안 안전하게 운행해도 단 한 번의 안전사고도 견딜 수 없다는 사례가 많습니다. 사건이 발생하면 모든 성과가 0으로 떨어지며, 회복하는 데 몇 년이 걸릴 수도 있습니다. 따라서 사건위험이 가장 큰 위험이다. 현재도 컴플라이언스, 시스템, 책임, 위험, 자기보호에 대한 인식이 강하지 못한 직원들이 일부 존재하고 있으며 에너지 저하, 의욕 저하, 전문성 저하, 가치지향 편차 등의 현상도 시간이 지나면서 드러나고 있습니다. 시간에. 특히, 준법문화 구축을 강화하고 사건 예방을 위한 장기적인 메커니즘을 구축하는 것이 중요하다고 볼 수 있습니다.

소위 준법문화란 이름에서 알 수 있듯이 모든 일이 규칙과 상식을 준수한다는 뜻이다. 다양한 규칙과 관리 시스템을 모든 구성원이 적극적으로 준수하는 분위기와 메커니즘을 말한다. 규칙의 효율성과 권위를 의식적으로 유지합니다.

1. 준법 문화 구축 강화의 중요성 (1) 우리 은행은 외부 규제 요구 사항에 적응해야 합니다.

최근 몇 년간 우리 은행의 법률 절차는 거버넌스는 상당히 가속화되었으며 은행, 은행 규제국 및 기타 부서의 은행 감독이 점점 더 표준화되고 포괄적이며 엄격해졌습니다. 이는 업계의 규정 준수 운영에 대한 더 높은 요구 사항을 제시합니다. 특히, 지난 2년간 중국 은행감독관리국이 실시한 '준법 건설 연도' 및 '준법 관리 연도' 활동을 통해 준법 관리 내용이 규제 기관의 의제에 포함된 것으로 나타났습니다. 이를 위해서는 다양한 리스크를 효과적으로 관리하기 위한 일련의 전문적인 행동강령과 방법을 확립하고 은행 내에서 강력한 준법문화를 의식적으로 형성해야 합니다.

(2) 은행이 시스템 실행을 개선하는 것이 핵심입니다.

시스템 실행을 개선하는 것은 두 가지에 지나지 않습니다. 첫째, 위반 사항 처리 강도를 높이고 심각한 수준을 형성합니다. 둘째, 준법문화 조성을 통해 임직원은 소극적 준법에서 능동적 준법으로 전환하여 모두가 준수하는 좋은 분위기를 조성할 수 있습니다. 이 두 접근 방식의 효과로 볼 때 첫 번째는 일시적인 해결 방법이고 두 번째는 근본적인 해결 방법입니다. 그러므로 우리는 규정 준수 문화를 조성하기 위해 노력해야 합니다.

(3) 직원의 사활적인 이익을 보호하는 강력한 무기입니다

일부 매장에서 점검 중에 문제가 발견되면 사소한 일이라고 생각하고 문제를 해결하는 사람들이 항상 있습니다. 형벌에 대한 저항과 반항. 사실 이것은 모든 사람을 위한 일종의 선의의 보호입니다. 왜냐하면 충격적인 사건의 조작은 위반의 규모가 아니라 인간의 친절과 습관에 기초하기 때문입니다. 일부 직원은 탐욕스럽고 불법적인 업무로 인해 감옥에 갔으며, 명예를 잃었을 뿐만 아니라 동료와 가족에게 끝없는 고통을 안겨주었고 은행과 국가에 막대한 손실을 입혔습니다. 그들은 후회하면서도 “애초에 왜 아무도 도와주지 않았느냐”고 비난하기도 했다. 모두가 규칙을 지켰다면 이런 비극은 일어나지 않았을 것이다. 2. 준법문화 구축 강화 방안 (1) 리더는 관심을 갖고 솔선수범한다.

리더가 솔선수범할 때 컴플라이언스가 가장 효과적이다. 리더의 좋은 모범은 직원들이 다양한 시스템을 의식적으로 준수하도록 유도하고 영향을 미칠 수 있습니다. 리더가 규정 준수 인식이 부족하고 시스템을 구현하지 않으면 불법 운영에 빠지거나 심지어 조장될 수도 있습니다. 또한, 임직원의 일과 생활에도 관심을 갖고, 실질적인 어려움을 해결하여 임직원의 정체성과 준법문화에 대한 소속감을 갖게 하며, 주인의식과 책임감을 의식적으로 확립해야 합니다. 지도자가 자신과 사업에 엄격해야 대중의 지지를 얻을 수 있고 진정한 성과를 거둘 수 있습니다.

(2) 모든 직원이 참여하고 모두가 책임을 집니다.

은행업은 모든 비즈니스 프로세스와 작업 링크에 위험이 분산되어 있으며 모든 직원과 밀접하게 연관되어 있는 산업입니다. . 따라서 준법에 대한 개념과 인식이 모든 직원의 혈연에 스며들도록 함으로써 대중적인 준법문화를 형성할 수 있으며, 준법경영의 준수를 모든 부서와 모든 직원의 일상업무에서 신성한 책임으로 여기고, 그리고 의식적으로 규칙에 따라 행동하고 법률과 규정을 준수하는 좋은 습관을 개발해야만 위험을 효과적으로 통제하고 은행 운영이 목표에서 벗어나지 않도록 보장하며 운영 가치를 극대화할 수 있습니다.

(3) 개념을 심어주고 분위기를 조성

다양한 교육 및 오락 방법을 통해 "위반은 위험"이며 "준법 운영은 업무의 최우선 사항"입니다. "준수는 가치를 창출합니다", "모든 것은 준수합니다. 항상 준수합니다", "적극적으로 준수하고, 다른 사람을 존중하고, 자신을 보호합니다", "준수는 작은 문제가 아니며 위반은 큰 문제입니다", "준수를 자랑스럽게 생각하고 준수에 자부심을 가지십시오." '법규를 어기는 것은 부끄러운 일이다' 등의 개념과 문화는 국민의 마음속에 깊이 뿌리내려 '천 리 제방이 개미집에 의해 파괴된다', 사건이나 사고보다 시스템이 더 무섭다”, “준수는 진지한 사랑이다”, 의식적으로 이념을 따르며 규정이나 규율을 어기지 않는 “방화벽”을 구축한다.

(4) 훈련 및 학습, 규칙 파악 및 이해

시스템의 규범적 요구 사항을 완전히 이해할 수 없는 경우 "혼란"을 느끼고 규칙을 위반할 수 있습니다. 그것을 알고. 따라서 은행의 모든 ​​직원은 훈련과 학습을 강화하고 규칙 및 규정과 직위의 운영 절차, 특히 주요 위험 지점을 숙지하고 숙달해야 합니다. 준법경영에 대한 자신의 책임을 명확히 이해한 후에는 '무엇을 해야 하는지', '어떻게 해야 하는지', '어느 정도까지 하는지'를 알게 될 것입니다. 준법은 진정으로 직원들의 행동 강령이자 의식적인 행동이 되고, 미묘한 습관이 될 것입니다. 그리고 문화. (5) 엄격한 책임, 명확한 상벌

시스템 이행의 심각성과 권위를 보장하기 위해 준법 업무는 승진 및 임명, 평가 등급, 급여 및 상여금 등과 연계되어야 합니다. 규정 준수 업무를 잘 수행했거나 위반 사항을 신고하거나 저항하는 데 기여한 사람을 보호하고 칭찬하거나 보상해야 하며 문제를 엄격하고 신속하게 조사하고 처리해야 하며 묵인하거나 용인해서는 안 됩니다. 그들의 비정상적인 행동에 대해 "정당화되었습니다. 금지 사항을 달성하려면 청구서를 지불하십시오". 마음을 감동시키는 교육, 과감한 처벌, 개인을 교육하고 모두에게 경고해야 올바른 준법문화가 하나의 트렌드로 자리잡을 수 있습니다.

즉, 규정 준수 문화 구축은 시작점만 있을 뿐 끝은 없습니다. 이는 우리의 공동 노력과 끊임없는 추구에 의존하는 장기적이고 점진적인 과정입니다. 그러므로 모든 직원은 세부적인 것부터 시작하고, 나부터 시작하고, 자신을 돌보고, 주변 사람들에게 주의를 기울이고, 봉사하는 전 과정에 걸쳐 "정직, 청렴, 준법, 규정 준수"의 개념을 구현해야 합니다. 규정 준수 개념을 규정 준수 조치로 전환하고 규정 준수 조치를 규정 준수 문화로 승화하며 규정 준수 문화를 규정 준수 가치로 구축하고 일관된 규정 준수 운영을 촉진하며 은행의 안전한 운영, 신속한 개발 및 향상된 효율성을 보호합니다.