CFP, CFA, AFP의 차이점은 무엇인가요?

1. 다양한 시장 인지도

AFP는 CFP의 첫 번째 수준이므로 일반적으로 함께 논의됩니다. AFP에 합격해야만 CFP 교육에 참여할 수 있으며 마지막으로 CFP 자격을 신청하세요.

AFP는 재무설계사를 위한 기본 표준으로, 중국 재무설계사 표준위원회에서 인증한 것으로, 은행 재무관리 업무를 수행하려는 경우 이 인증서를 인정합니다. 가장 기본적인 자격증입니다.

CFP는 CFP 자격인증제도의 상위단계입니다. CFP 자격증은 미국은 물론 전 세계에서 인정받는 금융관리업계의 권위 있는 자격증입니다.

현재 중국은 CFP 관련 시험 및 표준을 중국에 도입하기 위해 재무설계사 표준위원회를 설립했으며, 재무설계사 AFP와 국제 재무설계사 CFP라는 2단계 인증 시스템을 채택하고 있습니다. 중국의 특성에 더 적합합니다.

CFA는 투자업계의 '골드 스탠다드'이자 '글로벌 금융계 1위 시험'으로 알려져 있다. CFA 자격증 취득은 개인이 고임금 금융업에 진출하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 경력 발전을 위한 중요한 보장이기도 합니다. 전 세계의 고용주와 미디어는 CFA 헌장을 전문적인 우수성 표준으로 간주합니다.

2. 평가 내용이 다릅니다

AFP 자격 인증 교육은 CFP 자격 인증 교육의 첫 번째 단계로, 총 108시간입니다.

자격시험 내용에는 재무관리 기초, 투자계획, 개인위험관리 및 보험설계, 복리후생 및 퇴직계획, 개인세금 및 상속계획 등이 포함된다.

CFP 인증에는 교육, 전문 시험, 직업 윤리 평가 등 여러 단계가 포함됩니다. 그 중 전문시험에는 재무설계개론, 투자설계, 보험설계, 세금설계, 퇴직설계 및 복리후생, 고급재무설계 등 6개 모듈이 포함되어 있습니다.

국제 CFP 기구가 규정하는 교육, 시험, 경력, 윤리기준('4E' 기준)을 충족하고 자격인증을 취득한다. CFA 시험 내용은 레벨 I, 레벨 II, 레벨 III의 세 가지 레벨로 나뉩니다.

CFA 자격 시험은 전적으로 영어로 진행됩니다. 금융 지식을 습득하는 것 외에도 후보자는 우수한 영어 전문 독해 능력, 특히 금융 영어 전문 용어도 갖추어야 합니다.

시험 내용은 광범위한 금융 지식을 다루며, 최신 금융 시장 관련 지식과 금융 분야의 최신 연구 결과도 검토합니다.

3. 다양한 교육 목표

AFP 재무설계사는 고객의 재정 상황을 정확하게 분석하고 평가할 수 있어야 하며, 고객의 경력 단계와 위험 허용 범위에 따라 고객에게 서비스를 제공할 수 있어야 합니다. .맞춤형 재무설계를 해드립니다.

CFP 국제재무설계사는 재무관리의 기본지식과 실무능력을 숙지하고, 국가 경제 및 금융정책의 역학을 파악하며, 다양한 금융시장의 운영과 개인금융의 기본원칙을 숙지하고, 개인에게 금융 투자 및 자산 관리 서비스를 제공할 수 있습니다.

CFA 공인 재무 분석가는 풍부하고 광범위한 금융 지식을 보유하고 있을 뿐만 아니라 분석 및 실무 능력도 갖추고 주요 금융 기관의 요구 사항을 충족할 수 있어야 하며 특정 프로젝트 재무 분석 업무에 전문성을 갖춰야 합니다. .

추가 정보

1. 공인(등록) 재무 분석가(CFA)

글로벌 투자 업계에서 가장 엄격하고 귀중한 자격입니다. 또한 증권 투자 및 관리 업계의 전문 자격 인증도 취득했습니다.

CFA 시험을 후원하고 CFA Charter 타이틀을 수여하는 기관은 미국에 본부를 둔 CFA 연구소(CFA Institute)로 글로벌 투자 전문가들로 구성되어 있으며 글로벌 비영리 전문기관이다. 조직.

CFA 시험이 중국에 진출한 이후 CFA 시험 지원자는 매년 2배씩 늘었고, 올해 6월에만 응시자가 5000명에 육박했다.

그러나 응시자의 합격률은 전 세계적으로 5분의 1 수준이고, 중국에서는 더욱 낮은 것으로 알려졌다.

인증서의 가치:

CFA 시험의 형식성, 전문성, 권위성을 고려할 때 그 자격은 글로벌 금융 분야에서 널리 인정받고 있으며, 컨설팅 업계의 사업 허가증입니다.

CFA 자격증 보유자 중에는 세계적으로 유명한 금융투자기관의 고위직 직원도 포함돼 있으며, 이들의 연봉도 미국에서 20만 달러 안팎이다.

시험 내용 :

CFA 보유자는 포트폴리오 관리부터 금융 투자 산업의 다양한 핵심 분야에 대한 엄격하고 광범위한 금융 지식 시스템을 구축하고 이론 및 실무 지식을 습득해야 합니다. 금융 파생상품부터 채권까지 자산 평가 및 정량 분석.

시험은 전적으로 영어로 진행되며 3개 레벨을 통과해야 합니다. 각 레벨의 시험 시간은 6시간입니다. 매년 6월과 12월에는 전 세계 100여 개국에서 동시 시험이 치러집니다. 중국 지원자는 상하이와 베이징에서 CFA 시험을 볼 수 있습니다.

지원 요건:

대학 학위 이상의 관련 실무자. CFA 고급 레벨 시험에 합격한 사람은 CFA 자격증을 취득하려면 금융, 투자, 관리 및 기타 분야에서 최소 3년의 업무 경험이 있어야 합니다.

또한 CFA 시험은 전 세계적으로 통일된 영어 시험지이므로 응시자의 영어 읽기 및 쓰기 능력에 대한 특정 요구 사항이 있습니다. 등록비: CFA 시험 등록비는 원본 교과서와 교육비를 포함해 약 US$400~US$900입니다. 평균적으로 시험 1회 비용은 2~30,000위안입니다. ?

2. 국제재무설계사(CFP)

국내 재무관리 열풍이 점점 더 심해지면서 공인재무설계사, 공인재무설계사라고도 불린다. 각계각층에서 CFP에 대한 관심이 높아지고 있으며 재무관리 전문성에 대한 필요성도 높아지고 있으며, 재무관리에 대한 인식이 높아지면서 전문적인 능력을 갖춘 재무설계사의 필요성이 높아지고 있습니다.

공인재무설계사(CFP)는 현재 국제금융서비스 분야에서 가장 권위 있는 개인재무관리 전문자격으로 국제재무설계사협회(IAFP)가 후원하고 있으며, 인재육성 방향은 다음과 같다. 고객에게 돈을 관리하는 재무설계사를 제공합니다.

고객의 자산 상태와 위험 선호도를 바탕으로 고객의 삶의 모든 측면을 포괄하는 종합적인 금융 조언을 제공하고, 자산의 보전과 가치 상승을 보장하기 위해 고객에게 가장 적합한 재무 관리 방법을 찾아드립니다.

현재 중국은 CFP 관련 시험 및 기준을 중국에 도입하기 위해 재무설계사 표준위원회를 설립했으며 재무설계사(AFP)와 국제재무설계사(International Financial Planner)라는 2단계 인증 시스템을 채택하고 있습니다. AFP) CFP), 이는 중국의 현지 특성에 더 부합합니다.

인증서의 가치:

CFP 인증서는 세계에서 가장 권위 있는 금융 자문사 인증 프로그램 중 하나입니다. 금융 전문가이자 높은 급여를 받을 수 있는 방법과 고등 직업 교육에 대한 강력한 보장을 제공합니다.

미국에서는 CFP의 연봉이 10만 달러가 넘는 반면, 중국에서는 재무설계사 연봉이 50만 달러가 넘는다. 현재 우리나라 보험업, 은행업 및 기타 분야의 재무설계 실무자의 연간 수입은 일반적으로 10만 위안 이상이며, CFP 자격증을 취득하면 급여가 인상됩니다.

WTO 시장 개방으로 은행의 CFP 수요가 크게 늘어날 전망이다.

시험 내용:

CFP 인증에는 교육, 전문 시험, 직업 윤리 평가 등 여러 단계가 포함됩니다.

그 중 전문시험은 재무설계개론, 투자설계, 보험설계, 세무설계, 퇴직설계 및 복리후생, 고급재무설계 등 6개 모듈로 구성되며 시험지는 모두 영어로 진행된다.

지원 요건:

지원자는 특정 금융 지식과 영어 기초를 갖추고 있어야 하며 은행, 펀드, 보험, 증권 및 기타 관련 금융 업계에서 근무한 경험이 있어야 합니다.

신청비: 현재 CFP 국내 연수 및 시험 비용은 대략 15,000~25,000 사이입니다.

3. CIIA(공인 국제 투자 분석가)

이 시험은 금융 및 투자 분야의 실무자를 위해 ACIIA(국제 공인 투자 분석가 협회)에서 맞춤화한 것입니다. 자격 시험.

CIIA 시험에 합격하고 재무분석, 자산운용, 투자 분야에서 3년 이상의 관련 업무 경험이 있는 사람은 국제공인투자분석가협회(International Association of Certified Investment Analysts)가 수여하는 CIIA 타이틀을 획득할 수 있습니다. .

2001년 CIIA 시험이 공식적으로 시작된 이후 현재까지 전 세계 5,000명 이상의 사람들이 최종 시험에 응시했으며, 현재까지 2,800명 이상의 전문가가 CIIA 타이틀을 획득했습니다.

CIIA는 다양한 지역 및 국가 협회의 활성화를 통해 보다 전문적인 참고인을 유치하고 국제적 규모로 영향력을 확대할 것이며, 보다 광범위한 글로벌 CIIA 동맹도 점차 형성될 것입니다.

CIIA 자격증 소지자는 중개업, 투자 분석, 기업 금융, 투자 은행 업무에 적합합니다.

CIIA 시험은 금융 투자 분야에서 국제적으로 인정받는 전문 자격 시험으로 중국 증권 협회에서 인정하는 중국 증권 업계 최고 수준의 시험입니다. 중국증권협회는 3월과 9월 두 차례에 걸쳐 베이징, 상하이, 심천에서 동시에 시험을 치렀다.

참고자료 바이두백과사전 국제재무설계사