비밀공개｜폰지사기 분석

요 며칠 사기 관련 자료를 정리하고, 관련 정보를 찾아보던 중에 폰지사기의 관행에 대해 이야기하는 누군가를 봤습니다. 예전에는 통신사기 조심하는 방법만 알았고, 주변 친지나 친구들에게도 사기꾼 전화를 조심하라고 거듭 당부했습니다. 하지만 늘 똑똑하다고 자부하던 제가 폰지사기의 큰 함정에 빠질 줄은 꿈에도 몰랐습니다.

저는 예전에 인터넷에서 폰지사기에 관한 많은 논의를 봤지만 이런 사기는 나와 무관하다고 늘 느꼈습니다. 저는 폰지사기에 가담한 적도 없고 속은 적도 없습니다. , 그래서 나는 그것에 관심을 기울이지 않았습니다.

하지만 손실을 겪기 전에는 알 수 없습니다. 모든 종류의 사기를 조기에 이해하는 것이 정말 필요합니다. 나는 1년 전에 이러한 사기에 대해 몰랐다는 점만 후회합니다. 그렇지 않았다면 사기를 당하지 않았을 수도 있었을 것입니다. 보통 사람들은 사기 지식을 배워서 불법적인 일을 하지 않을 것이지만, 이러한 사기의 수법과 루틴을 더 일찍 알면 속임을 예방하는 것이 정말 중요합니다! ! !

다음 구절은 대부분 바이두 백과사전에서 발췌한 것입니다.

폰지 사기는 일반적으로 금융 분야의 투자 사기를 말하며 피라미드 사기의 조상입니다. 중국 속담에서는 폰지 사기를 '동벽을 허물고 서벽을 메운다', '빈 장갑을 낀 흰늑대'라고도 부른다. 한마디로 신규 투자자의 돈을 이용해 기존 투자자에게 이자와 단기 고수익을 지급해 돈을 버는 듯한 착각을 불러일으키고 더 많은 투자를 속이는 것이다. 많은 불법 피라미드 계획이 이 방법을 사용하여 돈을 축적합니다. 물론 이 개념은 금융 분야에서만 사용될 수 있는 것이 아니라 폰지 사기 루틴과 유사한 다른 산업 분야에도 확장될 수 있습니다.

폰지 사기는 올해로 102년이 되는 1919년에 처음 등장했다. 이런 종류의 사기를 발명한 사람은 "찰스 폰지(Charles Ponzi)"라고 불립니다. 그는 투기 사업가로서 처음으로 가상의 기업 투자를 조작하고 투자자들에게 3개월 이내에 40%의 이익 반환을 약속했습니다. 큰 돈을 빨리 벌어들인 다음 두 번째 투자자의 돈을 첫 번째 투자자에게 이익 반환이라는 명목으로 지불하여 "정말 돈을 많이 번다"는 평판을 얻습니다. 돈'은 계속해서 더 많은 사람들을 속이도록 유혹하고 있습니다.

물론 일반적으로 이런 종류의 폰지 사기 프로젝트의 기간은 그리 길지 않으며 1~2년이 한계입니다. 왜냐하면 시간이 길수록 붕괴 위험이 높아지기 때문입니다. 결국 투자자들이 반응하여 사기꾼을 잡게 되지만, 돈은 낭비되어 회수할 수 없고, 사기꾼은 겨우 몇 년 동안 감옥에 보내질 수밖에 없습니다. 더 나쁜 것은 투자자들이 정신을 차렸을 때쯤에는 사기꾼들이 이미 돈을 빼앗고 도망간 상태라는 것입니다. 투자자들 자신도 돈을 잃을 뿐만 아니라 사기꾼들을 처벌할 수도 없습니다. .정말 안타깝습니다.

최근 몇 년 동안 중국에서 잘 알려진 폰지 사기 사례:

1. Ezubao 2. 3M 금융 상호 지원 플랫폼 3. P2P 온라인 플랫폼; 5. 허베이 등 3개 지역의 협력 사례

특정 폰지 사기에 대한 사기 정보를 수집하던 중, 생각해 볼 가치가 있는 다음 구절을 발견했습니다.

모든 참가자가 정상적인 IQ를 갖고 있는 한, 그들은 이것이 "북을 치고 꽃을 전달하는" 게임이지만 그들은 모두 자신이 마지막이 아닐 것이라고 믿었습니다. 그들은 모두 오프라인 IQ에 문제가 있고 현금 지급기로 사용될 수 있다고 생각했습니다.

일부 폰지 사기에서 일부 사람들은 단지 욕심이 많아 이를 이용하고 싶어할 수도 있지만 이러한 유형의 사기를 실제로 이해하지 못하고 실제로 "하늘의 파이"를 만났다고 생각합니다. 많은 사람들이 이것이 사기라는 것을 분명히 알고 있지만 여전히 적극적으로 참여하고 있으며 다른 사람들이 참여하도록 유도하고 속이려고 합니다. 왜냐하면 그들은 자신들이 마지막으로 속이는 사람이 아닐 것이고, 다음 번에는 반드시 그 자리를 차지할 "바보"가 있을 것이며, 이익을 얻은 후에 순조롭게 빠져나갈 수 있는 사람이 될 것이라고 항상 느끼기 때문입니다.

하지만 항상 자신이 가장 똑똑하다고 생각하지는 마세요. 나는 종종 신발을 젖지 않고 강가를 걷는다. 돈을 벌고 싶어하는 참가자들은 언젠가 반발을 받을 것이다. 믿기지 않는다면 그냥 기다려 보세요!