펀드 고정투자로는 GF Jufeng과 ICBC Value 두 펀드에 3년, 월 600위안씩 투자하고 싶습니다.

이 두 펀드에 대해 어떻게 생각하시나요------자신의 투자 스타일에 맞는지 간략하게 분석해 봤습니다.

270005 GF Jufeng------가치

“가치주와 성장주에 대한 적시 조정을 통해 빠르게 발전하는 중국의 거시 경제와 빠르게 성장하는 자본 시장에 의존합니다. 배분 비율 주식선정은 펀드자산의 장기적 가치상승을 추구하기 위한 것으로 주식배분비율은 60~95%, 채권비율은 0~35%, 만기일 이하의 현금 또는 국고채 순자산가액을 원칙으로 한다. 1년은 5% 이상이다. 2009년 9월 30일 현재 259억 9700만 위안이다."---2009년 3분기 보고서에 따르면 주식투자가 89.42%를 차지했다. 펀드의 규모가 크고 투자비율이 상대적으로 높은 펀드임을 의미하며, 위험에 대한 내성이 강한 투자자에게 적합합니다. 동시에, “펀드 자산의 장기적 가치 상승을 추구한다”는 것은 해당 펀드가 가치형 펀드로서 단기 수익보다는 펀드의 장기 수익에 더 많은 관심을 기울이고 있음을 의미합니다. 서로 다른 투자 스타일은 서로 다른 성과를 내기 마련입니다. 어느 것이 더 좋고 더 나쁜지는 보는 사람과 현명한 사람에 의해서만 판단될 수 있습니다.

펀드운용사——펀드가 설립된 지 거의 4년이 지났습니다. 펀드의 지속성이 양호합니다. 운용사의 투자 능력이 괜찮은 것으로 나타났습니다.

수수료------선취 수수료 1.5%(펀드사 홈페이지 직거래 할인 있음), 펀드 관리 수수료 1.50%, 펀드 보관 수수료 0.25%입니다. 전반적으로 투자 수수료는 적당합니다. 구독이 정지되더라도 고정투자는 가능합니다.

실적----올해 이후 수익률(2002년 9월 12일 기준)(78.38%)>유사펀드 수익률(73.50%). 올해 해당 펀드의 수익률은 대부분 73.50% 수준으로, 주식형 펀드가 220개로 평균보다 높은 것으로 나타났으며, 펀드 순위는 84위로 1년 수익률이 중간보다 약간 높다. 219개 주식 펀드 중 96위를 차지하고 있으며, 179개 주식 펀드 중 2년 수익률은 116위, 3년 수익률은 127개 주식 펀드 중 49위를 기록했습니다.

대체적으로 GF Jufeng의 2007년 이전 성적은 좋았습니다. 그러나 2007년 9월 11일 분할이 이루어지면서 갑자기 펀드 규모가 600억 달러로 늘어났다. 그리고 이번 분할은 "규모는 성능의 적"이라는 말을 입증합니다. 그러나 막대한 이익의 유혹에 규모를 확장하려는 의욕도 나날이 커지고 있다.

그래서 2007년 말부터 GF Jufeng의 성적은 다소 만족스럽지 못했습니다. 펀드 회사는 규모와 성과 사이의 균형을 유지하려고 노력하지만 일부 시장 법률은 인간의 의지에 따라 변경되지 않을 수 있습니다.

현재 GF 쥐펑의 실적은 중상위권으로 주식형 펀드 2위에 해당한다.

481001 ICBC Credit Suisse 핵심 가치----가치 유형

“투자 포트폴리오 위험을 효과적으로 통제하고 펀드 자산의 장기적으로 안정적인 가치 상승을 추구하는 펀드입니다. 저평가된 핵심 경쟁 우위를 지닌 대형 및 중형 상장 기업은 장기적으로 안정적인 펀드 자산 가치 상승 목표를 달성할 수 있습니다. 투자 포트폴리오: 주식 자산은 펀드 순자산 가치의 60%-95%를 차지합니다. 채권 및 현금 자산은 5%-40%를 차지합니다. 순자산 가치(09/09/30 기준)는 64억 5천만 위안입니다. "---------2009년 3분기 보고서에 따르면 주식 투자입니다. 71.68%, 채권이 12.36%를 차지합니다. 펀드 프로필을 보면 ICBC Credit Suisse는 규모가 적당하고 가치주 펀드라는 것을 알 수 있습니다. 이 유형의 펀드는 내재 가치보다 가격이 낮은 주식을 선택하는 데 중점을 둡니다. 투자 비율은 이 펀드의 위험을 보여줍니다. 여전히 상대적으로 높기 때문에 위험 감수성이 높은 투자자에게 적합합니다.

펀드매니저——2007년 취임한 지 2년이 넘었다. 펀드 성과를 보면 매니저의 투자능력이 보통 수준이라는 것을 알 수 있다.

수수료------선취 수수료 1.5%, 펀드 관리 수수료 1.50%, 펀드 보관 수수료 0.25%(펀드사 홈페이지에서 직접 판매 할인 있음) 전반적으로 투자 수수료는 적당합니다.

실적----올해 이후 수익률(2002년 9월 12일 기준)(57.70%) <유사펀드 수익률(73.50%).

올해 대부분의 펀드 수익률이 73.50% 안팎인 것으로 나타났는데, 이 펀드는 유사 펀드가 220개에 불과해 평균에 훨씬 못 미치는 수준이며, 이 펀드는 185위로 순위가 낮다. 1년 수익률은 유사 펀드 219개 중 154위, 2년 수익률은 유사 펀드 179개 중 28위, 3년 수익률은 127개 주식형 펀드 중 66위를 기록했다.

ICBC Value는 상승장과 하락장을 모두 경험한 오래된 펀드입니다.

2005년의 약한 시장 환경부터 2006년과 2007년의 강한 시장 환경까지 펀드의 성과는 꾸준히 증가하여 2008년 주식 시장 붕괴 당시 같은 기간의 상하이 종합 지수보다 약간 높았습니다. , 펀드 성과가 꾸준히 상승했습니다. 실버 밸류 펀드의 순 가치도 조정되었지만 같은 기간 상하이 종합 지수보다 조정 정도가 훨씬 낮고 하락에 대한 저항력이 좋습니다. 그러나 2009년에 들어서면서 주식시장이 점진적으로 회복되는 과정에서 주식포지션이 상대적으로 낮아 실적이 중하위권에 속하고 주식형 펀드의 3위권에 머물고 있다.