소득, 성장, 균형자금의 차이

펀드는 투자 목적에 따라 크게 균형형 펀드, 인컴 펀드, 성장형 펀드로 구분됩니다.

균형펀드 균형펀드는 장기 시세차익과 경상이익을 모두 추구하는 펀드입니다. 이들 펀드는 주로 채권, 우선주 및 일부 보통주에 투자합니다. 일반적으로 총자산의 25~50%는 우선주, 채권에 사용되고 나머지는 보통주 투자에 사용됩니다. 위험과 예상 연간 수익률 프로필은 성장 펀드와 소득 펀드 사이에 있습니다.

인컴 펀드 인컴 펀드는 높은 경상소득 추구를 기본 목표로 하며, 안정적인 수입을 가져올 수 있는 증권을 주요 투자대상으로 삼는다. 인컴 펀드는 일반적으로 투자자들에게 벌어들인 이자와 배당금을 분배합니다. 이 유형의 펀드는 성장 잠재력이 약하지만 그만큼 위험도가 낮아 보수적인 투자자와 은퇴자에게 적합합니다. 장점은 투자자의 원금 손실 위험을 줄여준다는 점이고, 단점은 펀드가 위험하지만 성장 가능성이 있는 증권에 투자할 기회를 놓치고 펀드의 발전이 제한된다는 점입니다. 이 유형의 펀드는 일반적으로 위험에 대한 내성이 낮고 빠른 투자 결과만 원하며 원금을 보존하려는 보수적인 투자자에게 적합합니다.

성장펀드 성장펀드는 장기적인 시세차익을 투자 목표로 삼고 있으며, 주로 시장에서 가치 상승 가능성이 큰 중소기업 주식과 일부 신흥 산업 주식을 투자 대상으로 삼고 있다. 가치 상승 극대화라는 목표를 달성하기 위해 성장형 펀드는 일반적으로 배당금을 거의 지급하지 않지만, 자본 이득을 달성하기 위해 배당금, 배당금 및 투자에서 얻은 이익을 재투자하는 경우가 많습니다. 성장펀드는 주로 주식을 주요 투자대상으로 삼는다.