P2P에서 가장 흔히 발생하는 6가지 사기 기술을 식별하고 예방하는 방법은 무엇인가요?

지난 몇 년간 많은 대출기관이 P2P 플랫폼을 통해 돈을 벌었습니다. 하지만 전 재산을 잃어 전문용어로 '천둥'이라고 불리는 사람도 많다. "뇌우"는 전적으로 사기에 의해 동기가 부여된 플랫폼에서 가장 자주 발생합니다.

그렇다면 일반적인 P2P 사기 수법은 무엇인가요? 사기 플랫폼을 최대한 피할 수 있는 방법은 무엇입니까? 자신이 투자한 플랫폼에 사기 의도가 있는 것을 발견한 경우 어떻게 해야 합니까? 최근 몇 년간 등장한 사기 플랫폼의 패턴과 루틴에 대해 여러분과 즐거운 대화를 나눠보겠습니다.

루틴 1, 높은 수익과 수수료

도망한 P2P 플랫폼은 프로젝트의 연간 수입이 종종 20% 이상에 달한다고 주장하며, 또한 투자자에게 3%-7% 제공 2013년에 등장한 "Tianli Loan"과 같은 좌파 및 우파의 입찰 인센티브는 높은 수익을 이용하여 돈을 벌었고 많은 투자자가 신속하게 미끼를 물었고 단 5년 만에 불법적으로 5천만 위안을 모금했습니다. 개월.

루틴 2, 가짜 배경

다양한 정보를 위조하여 플랫폼이 강력한 배경을 가지고 있는 것처럼 가장하여 대출 기관의 참여를 유도합니다.

2012년 도망친 '유의대'는 한때 홍콩 이펑 인터내셔널 그룹 산하의 온라인 금융 플랫폼으로 등록 자본금이 최대 1000만 달러라고 밝혔으나 '유의대'가 도망쳤을 때 당시 홍콩 Yifeng International Group은 재빨리 관계를 끊고 어떠한 책임도 지지 않았습니다.

루틴 3: 외관 장식하기

많은 홍보 자료는 단지 관심을 끌기 위해 과장되어 있는데, 이는 두 번째 전술과 유사합니다.

2014년 '중국-유럽 윈튼'은 외국 이름 외에 4억 위안을 벌어들여 베이징 궈마오 CBD의 고급 지역에도 사무실을 세웠다. 슈퍼마켓은 판촉을 위해 자체 공식 카운터를 설치했는데, 이는 무한한 영광을 누린다고 할 수 있습니다. 많은 투자자들이 이 "좋아하는 것"에 투자합니다.

루틴 4: 현지 배경을 활용하여 노련한 투자자를 타겟팅

2017년 1월에 출시된 Yijinbao는 후난성 플랫폼 중 '모델'이라고 할 수 있습니다. 이 지역의 플랫폼은 항상 현지 배경을 사용하여 홍보하는 것을 좋아했습니다. 플랫폼 운영은 ID 카드 업로드, 오프라인 충전 및 Tianbiao 초 발행이라는 기존 방식을 유지하므로 순수한 초보자는 한 번만 보면 겁을 먹을 것입니다. 경험이 많은 투자자만이 이 방법을 받아들입니다. 이는 우리 주변에서 흔히 일어나는 일들을 생각나게 합니다. 초보자는 사람을 구하기 위해 물에 들어가는 것을 두려워하지만 결국에는 물에 빠지게 됩니다. 물 속으로.

루틴 5: 한 가지를 다른 것으로 대체

2014년 파산한 '주중대출'은 개고기를 양머리로 팔고 있었다. 예를 들어, 홍보하는 전문 컨설턴트는 Renrendai와 동일하며 고객 서비스 사진은 다른 플랫폼의 고객 서비스 사진과 완전히 일치한다고 말할 수 있습니다. 다른 사람의 웹 콘텐츠와 PS 사진을 이용해 투자자를 유인한 다음 돈을 받고 떠나는 것입니다.

루틴 6, 여러 타사 리베이트 플랫폼을 활용하여 홍보

91 투자 플랫폼은 2016년 6월에 시작되었습니다. 처음에는 잘 알려지지 않은 고품질 제품을 홍보했습니다. 여러 리베이트 제3자를 통해 Xitianbiao는 유명해졌고 즉시 인터넷에서 가장 인기 있는 플랫폼 중 하나가 되었습니다. 91 Tou는 Jindoubao, Smart Investment 및 기타 플랫폼과 마찬가지로 리베이트 제3자의 무책임하고 무작위적인 추천으로 인해 많은 투자자가 주도적으로 식별하지 못하고 추세를 따르며 완전히 인수 사고 방식으로 바라보았고 마침내 2018년 1월에 그 결과를 얻었습니다.

위의 대표적인 사례를 통해 사기성 플랫폼의 특징을 정리해 볼 수 있습니다. 만약 투자하는 플랫폼이 다음 중 하나 이상에 해당한다면 주의해야 합니다.

1. 다양한 수단을 활용해 '고급' 배경을 만들고, 노출되면 즉시 네트워크를 폐쇄합니다.

2. 고정 투자 그룹을 의도적으로 타겟팅합니다. 오래된 플랫폼 모델을 좋아하는 오래된 투자자, 한 라운드에 플레이하고 도망가는 것을 좋아하는 새로운 파티 등;

3. 오랫동안 초고수익을 제공하고 장기-라는 슬로건을 만듭니다. 높은 수익률과 불멸성.

4. 많은 추천자와 프로모션 채널을 찾고, 네트워크 전반에 걸친 프로모션 효과를 창출하고, 사람들에게 다음과 같은 플랫폼을 제공합니다. 단기적으로는 아무도 투자하지 않아도 안전합니다.

많은 투자자들이 속는 이유는 리스크 인식이 부족하고 업계 정보에 귀를 기울이지 않기 때문이다. 업계에서 확실히 잘 알려진 일부 고위험 플랫폼이 있습니다. 투자자는 조금만 검색하면 다양한 포럼과 커뮤니티에서 조기 경고 정보를 찾을 수 있습니다.

귀하가 투자한 플랫폼에 사기적인 의도가 있음을 발견한 경우 가능한 한 빨리 조정 및 구제 조치를 취해야 합니다.

1. 단기적으로 투자하는 경우. 목표, 만료되는 즉시 자금을 인출하고 떠나세요 ;

2. 장기 목표에 투자했다면 그 가격을 부채로 전환하여 탈출을 시도할 수 있습니다.

3. 플랫폼 사무실이 멀지 않은 경우, 사건이 발생하기 전에 많은 사기 플랫폼이 이미 비워져 소수의 고객만 남았기 때문에 구체적인 상황은 다음과 같습니다.

4. 플랫폼이 사기라고 100% 확신하고 도주할 가능성이 높은 경우, 일부 투자자를 조직하여 즉시 사건을 직접 신고해야 합니다. 가능한 한 플랫폼 보스를 사전에 통제하고 플랫폼 자금을 잠급니다.

오늘날 규제가 심한 환경에서 여전히 P2P에 돈을 투자하고 싶은 친구들은 신중하게 고려해야 합니다. 지난주에 중국 최초의 P2P 플랫폼은 12년간의 노력 끝에 P2P 산업을 끝내고 다른 사업으로 전환하겠다고 발표했습니다.