중소기업 사모채권의 적격 투자자는 반드시 금융기관이어야 하나요?

아니요. 심천증권거래소와 상하이증권거래소의 규정은 다릅니다. 상하이 증권 거래소의 적격 투자자에는 적격 개인 투자자가 포함됩니다. 동시에 두 거래소 모두 발행인의 이사, 감독관, 고위 관리자, 지분율 5% 이상인 주주 및 인수인이 청약 및 양도에 참여할 수 있습니다. 회사가 발행한 사모사채입니다.

구체적인 조항은 다음과 같다. "중소기업 사모채권사업에 대한 상하이 증권거래소 시범조치"

청약에 참여하는 적격 기관투자자 제18조 및 사모채권 양도는 다음 요건을 충족해야 합니다.

(1) 상업은행, 증권회사, 기금관리회사, 신탁회사, 보험 등 관련 금융 규제 당국의 승인을 받아 설립된 금융기관

(2) ) 위에 언급된 금융 기관이 투자자에게 발행한 자산 관리 상품(은행 자산 관리 상품, 신탁 상품, 투자 연계 보험 상품, 펀드 상품, 증권을 포함하되 이에 국한되지 않음) 회사 자산 관리 제품 등

(3) 등록 자본금 자본금이 천만 위안 이상인 기업 법인,

(4) 총 회사와의 파트너십 파트너가 출자한 자본금은 5천만 위안 이상이며 총 납입 자본금은 1천만 위안 이상입니다.

(5) 거래소가 인정한 기타 적격 투자자.

상기 투자회사의 사모채권 투자에 대해 관련 법령, 규제기관이 제한 규정을 두고 있는 경우에는 해당 규정을 따라야 합니다.

제19조 적격 개인 투자자는 최소한 다음 조건을 충족해야 합니다.

(1) 개인 명의로 된 각종 증권 계좌, 자본 계좌 및 자산 관리 계좌의 총 자산은 다음과 같습니다. RMB 5백만 미만

(2) 2년 이상의 증권 투자 경험

(3) 사모 채권의 위험을 이해하고 수용합니다.

제20조 발행회사의 이사, 감사, 고급관리자와 5% 이상의 주식을 소유한 주주는 회사가 발행한 사모사채의 청약 및 양도에 참여할 수 있다.

보험사는 자신이 인수하는 사모사채의 발행, 청약, 양도에 참여할 수 있습니다.

"중소 기업의 사모 채권 사업에 대한 심천 증권 거래소 시범 조치"

제18조 사모 채권의 청약 및 양도에 참여하는 적격 투자자는 다음을 충족해야 합니다. 다음 조건:

(1) 상업 은행, 증권 회사, 기금 관리 회사, 신탁 회사, 보험 회사 등을 포함하여 관련 금융 규제 당국의 승인을 받아 설립된 금융 기관;

(2) 상기 금융기관은 은행 금융상품, 신탁상품, 투자연계 보험상품, 펀드상품, 증권사의 자산관리상품 등을 포함하되 이에 국한되지 않는 투자자가 발행하는 금융관리상품을 대상으로 합니다. .;

(3) 등록 자본금은 RMB 1,000 이상이어야 합니다. 자본금이 RMB 10,000인 기업 법인,

(4) 총 출자 자본금이 있는 파트너십 파트너가 5천만 위안 이상 출자하고 총 납입 자본금 1천만 위안 이상

(5) 거래소가 인정한 기타 적격 투자자.

상기 투자회사의 사모채권 투자에 대해 관련 법령, 규제기관이 제한 규정을 두고 있는 경우에는 해당 규정을 따라야 합니다.

제19조 발행회사의 이사, 감사, 고급관리자와 5% 이상의 주식을 소유한 주주는 회사가 발행한 사모사채의 청약 및 양도에 참여할 수 있다.

보험사는 자신이 인수하는 사모사채의 발행, 청약, 양도에 참여할 수 있습니다.