골드만삭스 사기 사건은 어떻게 됐나요?

골드만삭스는 2007년 2월 미국 대형 헤지펀드 폴슨앤코로부터 서브프라임 모기지를 기반으로 한 담보부채권을 출시해 은행, 펀드, 보험 등 투자자들에게 홍보하라는 의뢰를 받았다. 많은 국가의 회사. Paulson & Co. 자체는 미국 모기지 채권 시장에서 부족했습니다. 이 회사는 모기지 채권을 매도하여 수익을 얻기 위해 Goldman Sachs에 약 1,500만 달러의 설계 및 마케팅 비용을 지불했습니다. 그러나 Goldman Sachs는 투자자에게 이 금융 상품을 홍보할 때 Paulson이 이 금융 상품에 관여한 사실을 설명하지 않았으며 이로 인해 투자자는 1년도 채 안 되어 약 10억 달러의 손실을 입게 되었습니다.

“이 새로운 금융 상품은 복잡했지만 사기와 이해 상충은 단순하고 오래되었습니다. Goldman Sachs는 모기지 담보 증권에 심각한 영향을 미칠 수있는 고객을 공매도하는 실수를 저질렀습니다. 모기지 시장에서 골드만삭스는 다른 투자자들에게도 허위 진술을 제공했다. 유가증권에 대한 투자 내용은 독립적이고 객관적인 제3자에 의해 선택됐다."

SEC 집행부 국장 로버트 쿠자미(Robert Kuzami). 기소 위 성명에는 골드만삭스가 공매도를 하려는 고객이 "어떤 담보부 채권 상품을 투자 포트폴리오에 포함할지" 결정하는 데 참여할 수 있도록 허용하고 있지만, 이 상품을 홍보할 때는 이 상품이 "에 의해 출시됐다"고 주장하고 있습니다. 독립적이고 객관적인 제3자'로 투자자를 호도하는 것으로 의심된다.

동시에 골드만삭스의 파브리스 토레(Fabrice Torre) 부사장도 앞서 언급한 거래 준비에 책임이 있는 임원이기 때문에 사기에 대한 일차적 책임이 있다고 비난했다. 마케팅 자료 및 투자자와의 직접적인 커뮤니케이션. SEC는 Torrey가 Paulson & Company의 숨겨진 공매도 포지션과 자산 선택에서 회사의 역할을 알고 있었다고 믿습니다.

그러나 SEC 기소장은 금융위기 당시 가장 성공적인 헤지펀드 매니저로 평가받았던 폴슨앤드컴퍼니(Paulson & Co.)의 존 폴슨(John Paulson) 대표를 법 위반 혐의로 기소하지 않았다. 그는 금융위기 이전 주택담보대출채권 시장 공매도를 고집해 2008년 개인적으로 37억 달러의 이익을 얻었고 한동안 유명세를 탔지만, SEC의 기소로 인해 외부 세계는 이에 대한 성공 여부를 의심하게 됐다”고 말했다. 공군사령관'에는 또 다른 숨겨진 이야기가 있다.

반응 월스트리트 주식 및 선물 시장은 폭락했습니다

SEC의 비난에 대해 골드만삭스는 즉각 반격에 나섰습니다. 성명서에서 은행은 사기 혐의를 부인하고 SEC의 주장은 "근거가 없다"고 말했다. 성명서는 또 골드만삭스가 관련 거래에서 최대 9000만달러의 손실을 입었다는 점과 금융상품 구매자와 판매자에게 서로의 신원을 공개할 '의무'가 없다는 점을 강조했다.

골드만삭스는 관련 의혹을 단호히 부인했지만 이날 주가는 여전히 큰 충격을 받았다. 이날 장 마감에는 23.57달러가 하락해 하루 종일 12.8%나 급락했다. 시장 가치는 하룻밤 사이에 120억 달러나 증발했습니다. 동시에 월스트리트 은행주도 골드만삭스의 하락세에 힘입어 급락했다. 그 중 폴슨앤컴퍼니와 거래를 하던 도이체방크의 주가도 씨티그룹 등 주요 은행주에서 9.2% 하락했다. Bank of America와 Morgan Stanley도 모두 5%를 넘었습니다. 다우존스 산업지수는 은행주 급락의 영향으로 이날 한때 11,000포인트 아래로 하락한 뒤, 결국 1.13% 하락한 11,018포인트에 마감했다.

증시뿐 아니라 골드만삭스의 사기 의혹 소식도 신상품 주요 원유(80.91, -2.33, -2.80%) 선물계약에 영향을 미쳤다. 요크는 이날 2.4% 하락해 2개월 만에 가장 큰 일일 하락폭을 기록했습니다. 뉴욕의 주요 금 선물 계약(1132.90, -4.00, -0.35%)도 2% 하락한 온스당 1,137달러로 마감했습니다.

골드만삭스 '사기 스캔들'이 시장에서 큰 반향을 불러일으킨 이유는 은행이 SEC의 조사 대상이라는 사실을 공개하지 않았기 때문이다. 미국 언론 보도에 따르면 골드만삭스는 9개월 전 SEC 관련 관계자로부터 소송을 당할 것이라는 경고를 받았지만 투자은행은 정례 발표에서 이 정보를 투자자들에게 공개하지 않았다. 게다가 골드만삭스의 '사기 스캔들'도 월스트리트에 지진을 일으켰다. 시장은 SEC가 금융위기에서 대형 투자은행과 금융기관의 역할을 조사하고 있다고 믿기 시작했다. 주택시장 침체 조짐에도 계획을 세우고 주택시장 관련 금융상품을 판매하고 있습니다. “위원회는 부동산 시장이 약세를 보이기 시작하면서 부동산 시장의 구조화 복합 금융 상품과 관련된 투자 은행 및 기타 기관의 관행을 계속 조사할 것입니다.

SEC의 구조화된 신제품 부문 이사인 케네스 렌치(Kenneth Rench)의 기소장 성명은 시장의 우려를 고조시켰습니다.

미국 현지 분석가들은 골드만삭스의 '사기 사건' 사건이 골드만삭스에 부정적인 영향을 미쳤다고 믿고 있습니다. 비록 최종 결과는 Goldman Sachs가 SEC와 합의하고 문제를 해결하기 위해 수억 달러를 지불하는 것일 가능성이 높지만 그러한 사건은 한 번 이상 발생할 수 있습니다. 금융위기 이후 골드만삭스가 금융위기에 책임이 있다는 목소리가 나오고 있어 이러한 비난은 확고한 근거가 없으며, 조사나 기소로 이어지지도 않았다. 이는 미국 규제당국이 더욱 엄격해질 것임을 의미한다. 금융 위기에 대한 '계산'이 계속됨에 따라 앞으로 더 많은 은행이 유사한 기소에 직면할 수 있습니다.

미국 대통령의 발언. 토요일에도 미국이 또 다른 경제 위기에 빠지는 것을 막기 위해 미국 의회에 더 엄격한 금융 산업 규제를 통과시킬 것을 촉구했습니다.

“우리가 지금 조치를 취하지 않으면, 금융 위기를 초래한 시스템은 계속해서 동일한 허점과 단점을 안고 작동할 것입니다. 오바마 대통령은 “위기의 원인을 바꾸려고 노력하지 않으면 같은 실수를 반복하게 될 것”이라며 다소 강경한 어조를 보였다. ”

버핏에게 하룻밤 사이에 10억 달러의 손실을 입힌다

골드만 삭스의 사기 의심은 투자자들로 하여금 대형 금융 기관의 신용도를 의심하게 만들 것입니다. 왜냐하면 골드만 삭스가 발표한 연례 보고서에 따르면 이달 초 Goldman Sachs의 CEO인 Lloyd Blankfein은 주주들에게 보낸 편지에서 Goldman Sachs의 행동 강령이 "무엇보다 고객의 이익"임을 반복적으로 강조했습니다. 이러한 모순은 골드만삭스에 대한 투자자들의 신뢰를 더욱 흔들고 골드만삭스가 투자자들에게 영향을 미칠 뿐만 아니라 다른 측면에서도 사실을 은폐하고 있다는 의심을 불러일으킬 것입니다. 그러나 골드만삭스의 사기 혐의는 주식의 신 버핏을 포함해 은행의 오랜 지지자들을 당혹스럽게 만들었다.

사실 골드만삭스 사기 스캔들이 터지기 얼마 전 버핏의 투자 주력 기업인 버크셔 해서웨이가 터졌다. 해서웨이의 로널드 올슨 이사도 미국 언론과의 인터뷰에서 골드만삭스를 선호하며, 그해 골드만삭스에 50억 달러를 투자한 것은 그들이 골드만삭스의 강점뿐만 아니라

관련 정보에 따르면 2008년 9월 리먼 브라더스가 파산하고 뱅크 오브 아메리카(Bank of America)가 메릴린치를 긴급 인수한 직후 골드만삭스 그룹은 버핏에게 50억 달러 규모의 워런트를 판매하기로 합의했습니다. 후자는 향후 4년 동안 언제든지 주당 115달러에 Goldman Sachs 주식을 청약하고 이 영장에 대해 연간 10%의 이자를 지불할 것입니다.

그 이후로 Goldman Sachs의 주가는 꾸준히 상승세를 보인 후 그 해 버핏의 투자는 엄청난 수익을 얻었고, 이로 인해 많은 사람들이 그해 버핏의 투자에 감탄하기 시작했습니다. 그러나 놀랍게도 이번에는 골드만삭스가 증권 사기에 연루되었습니다. SEC에 따르면 최근 골드만삭스 종가를 기준으로 버핏이 보유하고 있는 워런트는 약 20억6000만 달러에 이르고, 하룻밤 손실액은 9억5000만 달러에 달하는 등 주가가 순식간에 급락했다. 골드만삭스의 '사기 사건'도 회사의 명성에 도전이 되고 있다는 것입니다. 주식의 신들이 외면한 걸까요, 아니면 골드만삭스가 너무 잘난 척하고 있는 걸까요? 이 모든 것에 대해 버핏은 다음 달 초 버크셔 해서웨이에서 이에 대해 논의할 것입니다. 답변은 주주총회에서 알려드리겠습니다.