회사 계정 관리를 위한 조치

회사 계좌 관리 방법

채무 관리

채무 지급 방법은 예정지급과 비계획지급 두 가지로 구분됩니다.

예정지급이란 회사의 자본회전율을 기준으로 대금을 지급하기 전에 금융이나 구매 등으로 지급계획을 정한 후 관리자에게 제출하여 승인을 받은 후 정해진 시기에 공급자에게 지급하는 것을 말한다. 매월 관리의 핵심은 크게 4가지로 나뉩니다.

■ 기업은 좋은 평판을 가져야 하며, 기본적으로 공급업체는 매월 정산금을 지급하며, 일반적으로 납부 기간이 있습니다. 30~90일.

■ 지급 계정 확인 조건은 일반적으로 송장 배송 또는 발행 시간을 출발점으로 합니다.

■ 미지급금 매월 초 재무부는 공급업체에 적극적으로 미지급금 금액과 전월 누적 금액을 조정하고 통합 보관 조정 자료를 작성하도록 요구합니다.

■ 창고 주문, 배송 주문, 송장 등 모든 유형의 결제 정보는 적시에 정확한 방식으로 재무 부서에 제출되어야 하며, 재무 부서에서는 결제 완료를 기준으로 결제를 조정합니다. 구매계약의 정보 및 계정기간.

비계획 지급은 기업이 수시로 또는 수시로 지급 승인 서류를 제출한 후 승인 후 금융 지급을 제출하는 방식으로 관리 포인트는 다음과 같다.

■ 구매하는 경우 계약서에 청구 기간이 명시되어 있지 않습니다. "결제 후 배송" 방식으로 서명할 때 공급자의 자격을 확인해야 합니다.

■ 월별 조정은 구매 담당자가 확인하거나 계약 조건에 따라 실행됩니다. 완료 후 결제 신청 전에 모든 정보를 수집해야 합니다.

■ 지급 계정은 확인 조건으로 모든 송장을 수집해야 하며, 배송 영수증은 초기 단계에서 배송됩니다. 이후 단계에서 송장 상쇄에 주의하십시오.

매출채권 관리

매출채권 관리는 자본 회전 및 대출 회수를 가속화하고 미수금의 적시적이고 안전하며 완전한 회수를 보장하며 대손 손실을 줄이고 관리 절차를 구현하는 것을 의미합니다.

매출채권에는 몇 가지 특정 용어가 있습니다:

▌ 미수금 계정

매출로 인해 연체된 매출채권은 "지불이 이루어지지 않았기 때문에 3~29일입니다." 수집되었습니다."

▌ 문제계정

15일 연체되어 아직 회수되지 않은 매출채권입니다.

▌ Cui Collection

30일 연체된 매출채권.

▌ 대손

판매 과정에서 사기를 당하거나 차감되는 등의 상황이 발생하여 징수된 청구서를 예정대로 현금화할 수 없거나 지불금의 일부를 예정대로 회수할 수 없는 경우.

보통 고객서비스부는 회사의 정책 및 고객 주문에 따라 가격 인상, 주문 접수 중단 등을 해야 하며, 재무부는 매월 5일 이전에 매출채권 준비를 담당해야 하며, 판매부서, 고객서비스부서는 결제수금 시간, 판매원과 고객 간의 의사소통 등의 정보를 추적하는 책임을 집니다.

매출채권 관리의 핵심은 다음과 같습니다.

■ 회사는 매출채권 관리를 전담하는 담당자를 두어야 합니다. 각 매출채권 정산은 업무 승인자, 계약서 서명자 및 업무 관리자가 담당합니다.

■ 사업부서는 대외사업을 위한 매매계약을 체결해야 하며, 기타 매출채권 및 선불금에 대해서는 각 사업부서가 고객으로부터의 매출채권 내역 등을 월별 해당 사업책임자에게 제공해야 합니다.

■ 재무부서에서는 분기별로 외부조직이나 개인과의 조정을 위해 사업부서를 구성하고, 감가상각차액조정명세서를 작성하여 본인의 검토를 거쳐 적시에 조정하게 됩니다. 재무부를 담당하고 있다.

■ 재무부에서는 매월 매출채권 노후화 분석표를 작성하고, 사업부에서는 매출채권의 시간순서와 대금회수 시기에 따른 매출채권 회수가능성을 분석합니다. 시간순으로 하나씩.

재정부에서는 매월 3일, 15일, 30일, 45일, 60일, 75일, 90일, 120일을 초과하는 미수금 및 연체금 내역을 양식으로 작성해 드립니다. 적시에 영업부서에 통보하고, 영업부서는 관련 책임자 또는 매출채권 관리 담당자에게 연체금을 징수할 책임이 있습니다.

■ 문제 계좌 발생 후, 영업사원이 기한 내에 신고서를 제출하지 않아 요청할 경우 재무부서는 2일 이내에 해당 신고서를 사실대로 작성하여 사업부서로 전달해야 합니다. 처리에 도움이 되는 경우 관련 신고는 접수되지 않습니다. 15일이 지나도 문제가 제기되지 않는 경우, 판매사원은 "문제 계정"에 대한 결제 금액을 전액 회수할 책임이 있습니다.

■ 미수금 금액이 30일 이상 연체되어 추심금으로 전환된 경우, 사업장은 미수금 미수금 사유 및 대책을 차장 및 차장에게 제출해야 합니다. 미수금 금액이 추심으로 전환된 후 5일 이내에 관리자에게 30일 이내에 문제를 해결하도록 해당 책임자를 감독해야 합니다.

■ 준악성채권의 처리는 주로 사업부서에서 담당하며, 본부장과 법률고문이 협의합니다. 법령의 규정에 따라 처리할 필요가 있는 경우에는 적법한 절차에 따라 처리하겠습니다. 악성 부채가 확인되면 재무 부서에서 이를 탕감합니다. 고객이 파산하면 영업사원은 대출금을 상쇄하기 위해 고객에게 물건을 가져오기 위해 최선을 다해야 합니다.

고객이 의심되거나 부채가 심각한 상황인 경우 대금을 징수하기 위해 모든 수단을 강구해야 합니다. 일반적인 징수 방법은 다음과 같습니다.

▲ 상품을 판매하기 전에 지불 조건을 명확하게 알려주세요. .

▲ 고객에게 가장 적합한 지불금 징수 시간을 알아보고, 오만하거나 오만하지 않게 지불금을 받으러 오세요.

▲ 모든 고객으로부터 정기적으로 대금을 수령하는 습관을 기르고 지연이 허용되지 않습니다.

▲ 정확한 시간을 합의하고 정해진 시간에 결제를 받으세요.

▲ 어떤 상황에서도 연약하지 않아야 하며, 용납할 수 없는 강인한 태도를 보여야 합니다.

▲ 돈을 모을 때 부탁하는 것이 불편하지 않도록 고객에게 어떠한 청탁도 빚지지 마십시오.

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