펀드 가입 수수료율은 어떻게 되나요? 구독료와 어떻게 다른가요?

펀드에는 다양한 수수료가 수반되며, 수수료율은 각 몫에 대한 각종 수수료의 비율입니다. 예: 청약률 펀드청약률은 투자자가 펀드 지분을 구매하기 위해 지불해야 하는 비용 비율을 의미하며, 투자자가 서로 다른 펀드를 청약하는 경우 청약 규모에 따라 청약률이 달라질 수 있습니다. 개방형 펀드의 청약 금액은 실제로 청약 수수료와 순 청약 금액의 두 부분으로 구성됩니다. 구독료는 구독 금액 또는 순 구독 금액의 일정 비율로 계산할 수 있습니다. 국내 관행은 일반적으로 총 청약가격(수수료 포함)에 해당 요율을 곱하여 청약료를 계산하여 청약금에서 공제하는 것이 일반적입니다. 또한 펀드에 수반되는 수수료에는 청약수수료, 환매수수료, 관리수수료, 보관수수료, 판매서비스수수료 등이 포함됩니다. 이 중 청약수수료와 환매수수료는 투자자가 해당 거래를 할 때 부과됩니다. 관리수수료, 보관수수료, 판매서비스수수료는 펀드자산 전체에서 매일 발생하며, 관리수수료, 보관수수료, 판매수수료는 펀드가 공시하는 순자산으로 계산됩니다. 각 펀드는 투자설명서, 펀드 계약서 및 기타 서류에 해당 청약률, 청약률, 환매율, 관리비 연율, 보관 수수료 연율, 판매 서비스 수수료 연율을 명확히 규정합니다. 그 중 판매 서비스 수수료는 일부 펀드에서만 부과되며, 각 펀드의 투자설명서 및 기타 서류에 따릅니다. 1. 구독료 계산 구독료는 구독 거래가 발생할 때마다 거래별로 부과됩니다. (1) 펀드 장외청약은 일반적으로 '금액청약' 방식을 채택하며, 순청약액 = 청약금액/(1 + 청약률) 청약수수료 = 청약금액 ​​- 순청약액으로 계산합니다. 2. 환매수수료 계산 펀드 환매는 일반적으로 "주식환매" 방식을 채택합니다. 환매가액은 T일의 펀드지분 순가액을 기준으로 산정됩니다. 환매수수료는 총 환매금액 = 환매지분 × T일의 펀드 지분 순 가치 환매 수수료 = 총 환매 금액 연간 관리 수수료 요율 ¼ 해당 연도의 일수 H는 매일 발생한 펀드 관리 수수료 E는 해당 펀드의 순자산 가치입니다. 펀드관리수수료는 매일 계산되어 매일 누적되어 정기적으로 지급됩니다. 4. 보관 수수료 계산 펀드 보관 수수료는 일반적으로 펀드 보관회사가 부과합니다. 일반적으로 당일 보관 수수료는 전일 펀드의 순자산 가치를 기준으로 다음과 같이 계산됩니다. = E × 연간 보관료 요율 ¼ 해당 연도의 일수 H는 매일 매일 발생하는 펀드 보관료 E는 전일 펀드의 순자산 가치를 의미하며, 펀드 보관료는 일 단위로 누적됩니다. 매일 정기적으로 지급됩니다. 5. 판매 수수료 산정 펀드 판매 수수료는 판매 대리점 수수료, 펀드 마케팅 비용, 펀드 단위 보유자 서비스 수수료 등을 지급하는 데 사용됩니다. 일반적으로 통화펀드 및 채권펀드의 클래스 C 주식(청약/청약 수수료가 부과되지 않음)에는 특정 판매 서비스 수수료가 부과됩니다. 펀드판매 수수료는 일반적으로 전일 펀드의 순자산가치를 기준으로 산정됩니다. H = E 펀드판매 수수료 당일 펀드의 순자산가치는 다음과 같습니다. 매일 계산하고, 매일 누적하고, 정기적으로 지급합니다.