금융기관의 고액거래 관리 및 의심거래 신고조치에 대한 법적근거

법적 분석: 금융 기관은 고액 거래 및 의심 거래 보고 의무를 이행해야 하며, 고액 거래 및 의심 거래 보고서를 중국 자금세탁 방지 모니터링 분석 센터에 제출하고, 중국인민은행과 그 지점의 감독을 받는다.

법적 근거: "중화인민공화국 금융기관의 고액 및 의심거래 보고 관리 조치"

제5조 금융기관은 다음과 같은 대규모 사항을 보고해야 합니다. -금액 거래: (1) 현금 예금, 현금 인출, 현금 결제 및 외환 매도, 현금 교환, 현금 송금, 현금 메모 결제 및 기타 형태의 현금 영수증 및 지불. (2) 비자연인 고객과 고객의 은행 계좌 간에 200만 위안(200만 위안 포함)을 초과하고 미화 20만 달러(미화 20만 달러 포함)에 상당하는 외화 상당액의 단일 또는 누적 거래가 발생한 경우 같은 날 다른 은행 계좌. (3) 자연인 고객의 은행 계좌와 다른 은행 계좌 간에 당일 단일 또는 누적 거래 금액이 RMB 500,000(RMB 500,000 포함) 이상이고 US$100,000(US$100,000 포함) 이상에 해당하는 외화 거래를 포함하는 국내 자금 이체 은행 계좌. (4) 같은 날 자연인 고객의 은행계좌와 다른 은행계좌 간에 200,000위안(200,000위안 포함)을 초과하는 단일 또는 누적 거래 및 US$10,000(US$10,000 포함)에 상당하는 외화 거래가 발생한 경우. . 누적 거래금액은 고객 기준이며, 펀드 수입 또는 지출을 일방적으로 계산하여 보고합니다. 중국인민은행이 달리 명시하지 않는 한. 중국인민은행은 필요에 따라 본조 제1항에 규정된 대규모 거래 보고기준을 조정할 수 있다.

제11조 금융기관이 고객, 고객의 자금, 그 밖의 자산, 고객의 거래 또는 거래 시도가 자금세탁, 테러자금조달 등 범죄행위와 관련되어 있음을 발견하거나 의심할 합리적인 근거가 있는 경우 , 의심거래 신고서는 자금금액이나 자산가치를 기준으로 제출해야 합니다.