홍콩 항셍은행은 고객을 어떻게 분류하나요?

항셍은행의 고객 등급 시스템은 홍콩 통화청(Hong Kong Monetary Authority)의 규정을 기반으로 하며 고객 위험에 따라 고객에 대한 등급 관리를 수행합니다. 항셍 은행은 고객을 다음 5가지 범주로 나눕니다.

1. 범주 A 고객: 가장 낮은 수준의 고객, 일반적으로 항셍 은행의 직원 또는 가족.

2. 카테고리 B 고객: 일반 고객, 이러한 유형의 고객은 비즈니스 위험이 낮고 신용이 양호한 일반 합법적 거주자, 중소기업 또는 개인 고객입니다.

3. 카테고리 C 고객: 고위험 고객 항셍은행은 이러한 고객에 대해 더욱 엄격한 감독과 통제를 실시합니다. 카테고리 C 고객은 기업, 레드칩 기업, 비거주자를 포함하여 자금세탁 등 불법거래의 위험에 처할 수 있습니다.

4. 카테고리 D 고객: 특히 고위험 고객 카테고리 D 고객은 정치인, 국제 테러 조직, 주요 부패 사건에 연루된 사람들을 포함하여 자금 세탁 위험이 매우 높습니다.

5. 카테고리 E 고객: 외국 정부, 공공 기관, 국제 기관, 비정부 기구 등

항셍은행은 다양한 유형의 고객에 대한 위험 평가 및 모니터링을 실시한 후 합법적인 거래가 원활하게 이루어지도록 상응하는 관리 조치를 취하는 동시에 불법 행위를 예방하고 척결하여 은행과 고객의 안전을 보장할 것입니다. 고객의 이익 극대화.