재무설계 8대 내용은 무엇인가요?

재무설계의 8대 주요 내용에는 현금계획, 소비자 지출계획, 교육계획, 위험관리 및 보험계획, 세금계획, 투자계획, 퇴직연금계획, 재산배분 및 상속계획 등이 있다.

1. 현금 계획.

개인은 주로 생활비 충당, 긴급 상황 예방, 투기적 필요를 위해 현금을 보유합니다. 개인은 계획된 비용과 계획되지 않은 비용을 충당할 수 있는 충분한 자금이 있는지 확인해야 합니다.

2. 소비 지출 계획.

개인 재무 관리 목표의 일차적인 목적은 개인의 가치를 극대화하는 것이 아니라 개인의 재무 상태를 안정적이고 합리적으로 만드는 것입니다. 실생활에서는 높은 투자 수익을 추구하는 것보다 개인 비용을 줄여 재정적 목표를 달성하는 것이 더 쉬울 때도 있습니다.

3. 교육 계획.

교육은 삶의 기초이다. 시대가 변하면서 사람들은 교육에 대한 요구도 점점 높아진다. 지속적인 교육비 증가와 함께 교육비 지출 비중도 점점 커지고 있다.

4. 위험 관리 및 보험 계획.

위험은 사람의 삶 곳곳에 존재합니다. 재무설계사는 위험관리와 보험설계를 통해 적절한 재무설계를 통해 예상치 못한 사건으로 인한 손실을 최소화하고 고객을 더 나은 사람으로 만들 수 있습니다. 위험을 피하고 생명을 보호할 수 있습니다.

5. 세금 계획.

세금 납부는 모든 사람의 법적 의무이지만, 납세자는 세금 부담을 최소화하고 싶어하는 경우가 많습니다. 이러한 목표를 달성하기 위해 재무설계사는 납세자의 사업, 투자, 재정 관리 및 기타 경제 활동에 대한 사전 계획 및 조정을 통해 세법에서 제공하는 우대 및 차등 대우를 최대한 활용하고 세금을 적절하게 감면하거나 유예합니다. 지출.

6. 투자 계획.

개인 자산의 상대적인 증가는 지출을 줄임으로써 달성할 수 있지만, 개인 자산의 절대적인 증가는 궁극적으로 소득의 증가를 통해 달성되어야 합니다. 급여소득은 제한되어 있으며, 투자는 더 높은 수익을 위해 적극적으로 노력하는 특성을 가지고 있으며, 개인의 부의 급속한 축적은 주로 투자를 통해 이루어집니다.

7. 은퇴 및 연금 계획.

사람이 노년이 되면 소득을 얻을 수 있는 능력이 저하될 수밖에 없기 때문에 젊어서부터 재무설계를 하여 노년기에 '돌봄, 마무리'를 하도록 하는 것이 필요하다. - 생애말기계획', '행복'의 존엄하고 자립적인 노후생활을 목표로 함.

8. 재산 분배 및 상속 계획.

재산분배계획이란 가족 구성원 사이에 가족재산을 합리적으로 분배하기 위해 수립된 재정계획을 말한다. 재무 설계사는 가족 발전의 다양한 단계에 있는 가족 구성원의 다양한 요구를 충족하기 위해 고객이 재산을 합리적으로 배분할 수 있도록 지원해야 합니다.

바이두 백과사전-재무 계획