중국 민성은행은 무엇을 위반했고 엄청난 벌금을 물게 되었나요?

업계의 나쁜 놈이 중앙정부를 화나게 했고, 중국 민성은행은 3건의 범죄를 저질렀고, 또 하늘 높은 가격의 벌금을 물게 됐다.

지난 3년 동안 민성은행은 고위 경영진부터 지점, 지점에 이르기까지 법률과 규정을 위반하는 일이 빈번하게 발생해 업계 내 '악동'이라 할 수 있다. -높은 벌금이 드물지 않았습니다.

3월 16일 중앙은행 공식 홈페이지에는 지급결제업무 위반 혐의로 민성은행 샤먼지점(신싱지급결제센터)을 경고와 함께 처벌한다는 공지가 나왔다. 총 1억6300만 위안의 벌금이 부과됐다.

처벌 사유는 민생은행이 청산관리, 위안화 은행 결제계좌 관리, 비금융기관 결제서비스 관리 등 법령을 위반했다는 것이다.

이에 민성은행은 샤먼지점의 신흥 지급결제센터를 취소하며 대응했다. 민성은행 관계자는 또한 은행이 지급결제 및 청산업무에 관한 중국인민은행의 최신 문서 정신에 따라 규제 요구사항을 엄격히 이행하고 다양한 지급결제 업무를 표준화할 것이라고 밝혔습니다.

지난해 6월 중앙은행과 협력해 청산결제 혼란을 단속하기 위해 장시성 공안부가 거대 결제업체인 텐페이(Tenpay)와 인셩페이먼트(Yinsheng Payment)를 포함한 지급결제를 동결한 것으로 알려졌다. 신흥 결제 및 청산 센터를 포함하며 금액은 각각 6,500만 달러와 1억 5,000만 달러입니다. 당시 Xinxing 지급결제센터는 중국 인민은행 및 공안부와 협력하여 주요 사건을 감독하기 위해 파트너인 제3자 결제 기관 45곳의 게이트웨이 서비스를 긴급히 폐쇄했습니다.

정말 기복의 파도네요. 앞서 중국 민생은행은 지난 4월 27일 베이징지점 한강차오 지점장 장모가 타인의 계좌를 자금추심계좌로 조종해 허위 투자 및 자산관리 상품, 자산관리 이체 상품을 조작했다고 밝혔다. 나는 개별 지점 직원에게 대상 고객을 찾도록 지시할 수 있습니다. 고객 자금은 개인 용도로 불법적으로 조달되었으며, 그 중 일부는 부동산, 문화 유물, 보석 및 기타 분야에 투자하는 데 사용되었습니다. 조달된 자금은 회사 회계 시스템에 입력되지 않았습니다. Zhang이 건설한 고래 다이아몬드 골프 클럽에는 수백 명의 고품질 고액 고객이 모였으며 이러한 고객도 '가짜 재무 관리 사례'의 피해자가 되었습니다.

지난해 11월 30일 중국 은행감독관리위원회 베이징국은 민성은행에 벌금을 부과했다. 민성은행 베이징지점 항티엔차오 지점은 허위 금융상품을 판매한 혐의로 2750만 위안의 벌금을 물었고, 장잉 등 직원 3명에게는 평생 은행업 취업이 금지되는 행정처분을 내렸다. 2017년 다양한 지역 은행 규제국에서 발행한 500건 이상의 벌금 중 민성은행 항차오 지점이 부과한 벌금 금액이 그해 최고 수준을 기록했습니다.

이전 8월에는 민성은행 최고정보책임자 린샤오쉬안(Lin Xiaoxuan)이 심각한 징계 위반 혐의로 검토를 받았다. Lin Xiaoxuan은 2월 20일에 완료된 중국 민성은행 제7차 이사회 선거에서 최고정보책임자(CIO) 직책을 맡았습니다.

4월 중순에는 전 민성은행 부행장이자 자산부채관리위원회 위원장인 자오핀장(趙吉章)이 조사를 위해 연행됐다.

2015년 1월 30일, 당시 민성은행장이었던 마오샤오펑이 조사를 돕기 위해 연행됐다.

민성은행에서는 업무 불이행으로 인해 다양한 규모의 벌금이 부과되는 일이 흔하다. 올해 1월, 중국 은행 규제 위원회 웹사이트는 싼야 은행 규제 지점의 행정 처벌 정보 공개 양식을 공개했는데, 민생 은행 싼야 지점은 은행 간 업무를 처리하기 위해 불법적으로 신용 한도를 점유한 혐의로 해당 개인에게 RMB 450,000의 벌금을 부과했습니다. 2월 12일 발행된 운전자본 대출금이 회사의 일일 생산 및 운영 회전율에 사용되지 않았기 때문에 특정 모델에 따라 낮은 신용 조건으로 대출이 이루어졌습니다. 확인을 위해 규제 당국과 협력하는 동안 중요한 사실과 문서가 은폐되었습니다. 상하이 은행 규제위원회 국은 민성 은행에 120만 위안의 벌금을 부과했습니다.

현재 민생은행의 지난해 3분기 재무보고 자료만 볼 수 있다. 부실대출 비율은 1.69%로 시중은행 1.74%보다 다소 낮다. 전체적으로 법률 및 규정 위반이 너무 많아 2017년 최종 데이터는 낙관적이지 않습니다.