불법 모금 함정을 파는 방법

안녕하세요! 귀하의 질문에 대해서는 ifeng.com의 "불법 자금 조달의 "구덩이"를 파는 방법" 기사를 읽어 보십시오. 아마도 그 안에 답이 있을 것입니다.

대형 사건의 잦은 발생, 액수, 참여자 수가 많다는 점은 불법자금 모금의 새로운 특징으로 자리 잡았다. 왜 투자자들은 불법 자금 조달 함정에 자주 빠지나요? 불법 모금은 얼마나 해로운가요? 최근 기자들은 베이징, 상하이, 광저우 등 사례가 집중된 지역에서 후속 조사를 진행했습니다.

불법 모금 활동은 다양한 '조끼'로 보호됩니다.

광저우시 재정국 관계자는 기자들에게 모든 종류의 불법 모금 활동은 "조끼"로 보호된다고 말했습니다. 다양한 "조끼"는 그의 조상으로 남아 있습니다. 기술적인 측면에서는 케이크를 칠하고 모멘텀을 구축하고 돈을 끌어들이는 것, 즉 고수익을 약속하는 허위 또는 과장된 투자 프로젝트, 허위 홍보 등으로 투자자를 단계적으로 함정에 빠지게 만들고 불가능하게 만듭니다. 스스로를 구출하기 위해.

이런 말은 취재진의 조사에서도 확인됐다. 대부분의 투자자는 '높은 수익'에 매력을 느낀다. 소위 금융상품이 약속하는 수익은 일반적으로 10~30%에 달한다. 또는 그 이상은 매우 유혹적입니다.

여러 건의 '불법 모금' 사례가 드러난 것으로 보아 일명 '투자 이야기'가 먼저 조작된 뒤 높은 수익을 약속했다는 것이다.

먼저 '케이크 페인팅'을 보여드리겠습니다. 최근 조사된 상하이중진자산운용(Shanghai Zhongjin Assets)의 불법자금조달 사건을 예로 들어보자. 2012년 7월부터 "중진그룹"은 50개 이상의 자회사를 등록하고 100개 이상의 합자회사를 관리하며 허위 사업, 관련 거래, 성과 부풀리기 및 기타 수단을 사용하여 투자자의 신뢰를 기만하고 "중진 파트너 플랜"을 사용했습니다. "라는 이름에 걸맞게 높은 연간 수익률을 약속하고 있으며, "영구 파트너 제품" 중 하나의 연간 수익률은 무려 40%에 달합니다.

또 하나의 '모멘텀'을 보여주는 쇼. "강력한 힘"을 보여주기 위해 "중진 그룹"은 상하이 위성 TV 데이트 프로그램 "토요일을 만나다"를 후원하고 유명인을 이미지 대변인으로 고용했을 뿐만 아니라 랜드마크 고급 비즈니스 빌딩의 많은 사무실 공간을 임대했습니다. .

또한 '중진파'는 온라인 홍보, 오프라인 홍보 등을 통해 불특정 다수로부터 자금을 불법적으로 흡수했고, 결국 자본 사슬은 무너졌다.

행운을 가지고 투자하세요

광저우시 금융국 부국장 Qiu Yitong은 최근 몇 년간의 사례를 보면 범죄 조직의 표적 집단은 대부분 다음과 같다고 말했습니다. 해고된 근로자 및 퇴직자 및 기타 중년 및 노인 그룹. 광둥성 '방지아' 사건 피해자는 대부분 중·노년층이며, 심지어 혼자 생활하는 노인도 있다. 금융리스 등 신흥 산업을 사칭한 '방지아'는 중장년층 투자자들을 속이기 위해 홍보 및 판촉 모임을 열고 있다. 한 피해자는 기자들에게 '방패밀리'가 6개의 홀을 갖춘 난사 선전회의를 열었는데, 그 행사가 매우 크고 강력한 회사라고 생각해서 속았다고 말했습니다.

올해 청명절 기간 동안 난징시 공안국 현무국은 불법 모금 사기 사건을 폭로했다. 지난해 4월부터 쉬안우구 주강로에 있는 '잉커우리웨이다'라는 투자회사는 특별인력을 고용해 시내 지역에 전단지를 배포하며 랴오닝성 한 현의 사찰 재건 및 무덤 사업에 투자하겠다고 주장하고 2건의 제안을 내놨다. % 월별 수익률은 투자를 유치합니다. 난징에는 50명이 넘는 노인들이 참여했고 투자금액도 300만 위안이 넘었다. 그러나 올해 춘제 이후 회사는 텅 비어 있었다.

“과거 불법 모금 사건의 피의자들은 연소득을 이야기하는 경우가 많았는데, 최근 사례를 보면 투자가 적고 수익률이 낮아 보이는 방향으로 전개되는 경향이 있어, 쉬안우 경제조사대 부대장 옌설쑹은 "그러나 행운이나 도박심으로 참여하는 노인들도 있다"며 "조사 과정에서 한 노인은 사기일지도 모른다고 생각했다"고 말했다. 회사의 자본 사슬이 깨지기 전에 나갈 수 있었지만 여전히 돈을 벌 수 있습니다.”

사기 자금을 회수하기는 어렵습니다

광저우 리딩 그룹 사무실 관계자. 불법자금 처분에 대해서는 피해자가 다양해지면서 불법자금 모집이 어려워지고 투자자의 재산 손실도 커진다고 말했다. .

광저우시 인민검찰원의 사건 처리자는 기자들에게 훔친 돈의 대부분은 법원이 유효한 판결을 내리더라도 대부분의 불법 모금 범죄 사건이 단속되기 전에 낭비되었거나 알려지지 않았다고 말했습니다. 이 경우 사기를 당한 자금의 전부 또는 일부를 복구할 수 없는 피해자가 많습니다. 난징현무경찰에 따르면 사건을 담당한 경찰은 '잉커우리웨이다' 투자회사 사건의 유력 용의자인 펑 씨를 체포했을 때 그가 횡령한 돈이 팀 고용비와 이자 등으로 사용됐다는 사실을 발견했다. 그리고 과거의 빚을 갚습니다.

최고인민법원, 최고인민검찰원, 공안부는 지난 3월 공동으로 '불법자금 모금 형사사건 처리에 관한 법률 적용에 관한 여러 문제에 대한 의견'을 발표했다. “모금참가자에게 지급하는 금액은 흡수된 자금으로 한다. 이자, 배당금 등의 반환금과 대행수수료, 혜택수수료, 리베이트수수료, 수수료, 수수료, 기타 수수료 등을 다음과 같이 명확하게 규정하고 있다. 자금 흡수에 도움이 되는 경우 법에 따라 회수됩니다."

경찰 알림

공안부는 투자자에게 금융 상품을 구매할 때 불법 자금 조달 함정에 빠지지 않도록 상품 정보를 완전히 이해해야 함을 상기시킵니다. 현재로서는 관련 부서에 문의하여 다음 팁을 참조하세요.

먼저 은행 대출 금리와 일반 금융 상품의 수익률을 비교하면 대부분의 경우 분명히 높은 투자 수익을 얻을 수 있습니다. 투자의 함정이 될 가능성이 크다.

두 번째는 산업·상업, 세금, 기타 관련 정보를 질의해 대상자의 신원이 적법하고 사실인지 확인하는 것이다.

셋째, 국내외 증권시장에 상장을 앞두고 있다는 주식을 접하게 되면 정부 홈페이지를 통해 발행 승인 여부를 확인할 수 있다.

넷째는 언론과 인터넷 자원을 통해 관련 기업의 불법 범죄 기록을 검색하고 조회하는 것입니다.

다섯째, 친척이나 친구가 추천하는 저위험 고수익 투자 제안에 대해서는 신중하게 결정하여 자신이 '다운라인'이 되지 않도록 하세요.

읽어주셔서 감사합니다!