은행 카드 입금이 일정 금액을 초과하면 은행에서 자금 출처를 확인하나요?

은행 카드 입금액이 일정 금액을 초과하는 경우 은행에서는 일반적으로 자금 출처를 확인하지 않습니다. 개인 계좌에 있는 금액의 경우, 은행은 일반적으로 구체적인 자금 출처에 대해 문의하지 않습니다. 다만, 다음과 같은 경우에는 은행 감독에 의해 조사됩니다.

1. '자금세탁방지법'에 따라 은행에 단일 입출금 금액이 5만 위안을 초과하고, 출금된 금액이 10일 이내 금액이 100만 위안을 초과하는 경우 은행은 해당 계좌를 모니터링하고 현지 중국인민은행, 시 공안국 및 기타 부서에서 자금세탁 혐의가 있는지 조사할 수 있습니다.

2. 알 수 없는 이유로 고객 자본 계정에서 현금 수령 및 지불이 빈번하게 발생했지만 고액 현금 거래에 대한 보고 한도에 근접했습니다.

3. 고객은 분산 방식으로 자금을 입금하고 중앙 집중식으로 이체하거나 중앙 집중식으로 자금을 입금하고 단기적으로 분산 방식으로 이체합니다.

4. 고객이 오랫동안 사용하지 않은 은행카드계좌의 캐피탈계좌에서 갑자기 대량의 자금 입출금이 발생했습니다.

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은행은 자금세탁 방지 및 기타 의무를 갖고 있으며 우리의 자금을 감독합니다.

은행에서는 우리의 거액 예금에 대해 조사하지 않으며, 관련 규정에 따라 해당 정보를 보고할 것입니다. "금융 기관의 고액 및 의심 거래 신고 관리 방법" 제5조에 따라 자연인 고객의 경우 RMB 50,000 이상의 현금 예금과 US$10,000 이상의 외화 상당액을 예치해야 합니다. 당일 단일 또는 누적거래, 현금인출, 현금외환결제 및 매도, 현금교환, 현금송금, 현금대금지급 및 기타 형태의 현금영수증은 은행에 신고하여야 합니다. 비자연인 고객의 은행 계좌는 200만 위안 이상의 단일 또는 누적 거래와 당일 USD 200,000 이상의 외화 이체를 보고해야 합니다. 여기에 고객이 많을수록 더 많은 수익을 올릴 수 있습니다. 따라서 고객을 더 잘 유지하고 유치하기 위해 자금 출처를 조사하지 않을 것입니다. 그러나 동시에 은행은 현재 백본 부서의 감독을 받게 되므로 고객이 상황을 은폐하도록 돕지 않을 것이며 그렇지 않으면 규제 당국의 처벌을 받게 될 것입니다.

그래서 우리가 은행에 고액을 예금할 때 주의할 점은 은행에서 자금 출처를 묻는 경우, 은행에서는 절대 그 내용을 숨기거나 생략하지 않는다는 것입니다.