고객 식별 프로세스에는 어떤 단계가 포함되나요?

고객 식별 프로세스에는 다음 링크가 포함됩니다.

1. 신뢰할 수 있는 독립적인 소스 문서, 데이터 또는 정보를 사용하여 고객을 식별하고 신원을 확인합니다.

2. 수혜자의 신원을 확인하기 위한 합리적인 조치를 취하십시오. 비자연인 고객의 경우 소유권 및 통제 구조를 이해하기 위한 합리적인 조치를 취해야 합니다.

3. 고객 거래의 목적과 성격을 이해합니다.

4. 회사의 생산, 운영 및 시장 판매를 이해하기 위한 합리적인 조치를 취합니다.

5. 고객에 대해 지속적인 실사를 실시하고 고객과의 거래를 엄격하게 검토하며 거래가 보유 자금 출처 등 고객 정보와 일치하는지 확인합니다.

고객 식별의 기본 원칙은 금융 기관이 고객과 비즈니스 관계를 수립하거나 고객에게 위의 현금 송금 등 일회성 금융 서비스를 제공할 때 고객에게 진실하고 유효한 신분증이나 기타 신분증 제시를 요구하는 것입니다. 지정된 금액만큼 문서를 인증하고, 검증 및 등록을 수행하며, 신원이 확인되지 않은 고객에게는 서비스를 제공하지 않는 시스템입니다.

고객 식별 시스템은 국제 자금 세탁 방지 분야의 중요한 원칙으로 고액 거래 및 의심 거래 신고 시스템, 고객 신원 정보 및 거래 정보 보존 시스템을 구성합니다. 국제자금세탁방지기준 및 각국의 자금세탁방지법에서 확인된 자금세탁방지를 위한 기본제도는 3가지가 있습니다.

자금세탁방지를 위한 3대 핵심시스템 중 하나인 고객식별시스템은 자금세탁방지의 첫 번째 관문이기도 하며, 다른 하나의 원활한 이행을 위한 전제이자 기반이기도 하다. 두 시스템은 자금 세탁을 방지하는 데 중요한 역할을 합니다.