자금세탁 방지법 및 규정은 무엇인가요?

1. 중화인민공화국 및 중화인민공화국의 자금세탁방지법

2. 중화인민공화국 및 중화인민공화국의 형법

3. 자금세탁 등 형사사건의 구체적인 법률 적용에 관한 여러 가지 문제에 대한 최고인민법원의 소송 해석

4. 공안부와 인민정부 간의 협력 규정 중국은행 의심거래 단서 검증

5. 금융기관의 자금세탁방지 감독 및 관리 조치(재판)

6. 기관

7. 금융 기관을 위한 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험 평가 및 고객 분류 관리 지침

8. 테러 자금 조달이 의심되는 기관 보고 관리를 위한 금융 조치

9. 증권회사의 자금세탁방지 업무에 관한 지침

10. 증권 및 선물산업의 자금세탁방지 업무를 위한 이행조치.

1. 은행 유관부서(본점 및 지점 포함, 이하 동일)는 실명계좌 원칙을 엄격히 준수하여야 하며, 고객을 위한 증권업무를 처리할 때에는 다음 사항을 반드시 준수하여야 합니다. 고객은 법률, 행정 규정 및 규칙을 준수하는 계정을 사용하고, 문서에 있는 고객 정보를 확인하고 그에 따라 등록하는 것을 엄격히 금지합니다. 신원이 불분명한 고객을 위한 비즈니스입니다.

2. 은행의 관련 부서는 고객을 위한 증권 업무를 처리할 때 고객 정보 파일을 구축해야 합니다.

고객의 관련 정보가 변경된 것을 알게 되면 즉시 고객의 파일을 업데이트하고 관련 지원 자료의 원본 또는 사본을 저장해야 합니다.

3. 관련 은행 부서가 업무 활동 중에 고객을 식별하기 위해 제3자를 활용해야 하는 경우 해당 제3자가 요구 사항을 충족하는 고객 식별 조치를 취했는지 확인해야 합니다.

4. 관련 은행 부서에서는 고객의 거래 행위가 의심스럽거나 획득한 고객 신원 정보의 진위, 타당성, 완전성에 의문이 있다고 판단하는 경우 고객의 신원을 다시 확인해야 합니다. .

자금세탁방지와 불법자금조달의 차이점은 다음과 같습니다.

1. 불법자금조달이란 주식, 채권, 복권, 투자 등의 발행을 말합니다. 적법한 절차에 따라 관련 부서의 승인을 받지 않고 단위 또는 개인이 펀드 증권 또는 기타 채무 증서의 형태로 대중으로부터 자금을 조달하고 원금과 이자를 상환하거나 투자자에게 현금으로 수익을 제공할 것을 약속하는 행위. , 종류, 기타의 방법으로 일정 기간을 정하는 행위

2. 자금세탁 불법적이고 불법적인 자금을 합법화하는 것입니다. 자금세탁방지는 자금세탁을 방지하기 위한 법적 행위입니다.

위 내용이 도움이 되셨으면 좋겠습니다. 기타 문의사항이 있으시면 전문 변호사와 상담하시기 바랍니다.

법적 근거: '중화인민공화국 자금세탁방지법' 제4조 국무원 자금세탁방지행정부서는 자금세탁방지에 대한 감독 및 관리를 담당한다. 전국적으로. 국무원 관련 부서, 기관은 각자의 직책범위 내에서 자금세탁방지 감독관리 책임을 수행한다. 국무원 자금세탁방지행정주관부문과 국무원 관련 부서, 기관, 사법기관은 자금세탁방지업무에 있어서 상호 협력하여야 한다.