펀드의 운영비는 어떻게 계산되나요? 매일 모아야 하나요?

펀드 운영비는 매일 차감됩니다. 펀드의 운영비는 일일 순가치 정산 시 공제됩니다. 이러한 공제액의 구체적인 금액은 펀드의 거래 규정에 자세히 설명되어 있습니다. 일반적으로 수수료, 취급 수수료, 관리 수수료, 운영 수수료 등이 있습니다. 처리수수료도 있는데 처음 몇개 수수료는 한번에 차감되고, 운영수수료는 순가치가 갱신될 때마다 매일 차감되는데 금액이 아주 적어 기본적으로 무시됩니다.

1. 펀드 운용 수수료 계산 방법

투자 펀드 수수료는 일반적으로 펀드 거래 수수료와 펀드 운용 수수료로 구성됩니다. 펀드거래수수료란 투자자가 펀드거래를 할 때 지불하는 청약수수료, 환매수수료, 전환수수료, 기타 거래수수료를 말하며, 이러한 수수료는 투자자가 직접 부담합니다.

운용수수료는 펀드 운용과정에서 펀드 자산이 부담하는 수수료로 일반적으로 보관수수료, 관리수수료, 판매서비스수수료, 증권거래수수료, 지수사용수수료 등이 포함됩니다.

1. 보관 수수료

보관 수수료는 일반적으로 상업은행, 증권사 등 펀드 보관회사가 부과합니다. 기금은 일반적으로 연간 0.2%입니다.

2. 운용수수료

운용수수료는 펀드매니저가 징수하며 고정수수료와 유동수수료로 구분됩니다. 펀드별로 운용수수료 부과 기준이 다른데, 주식형 펀드는 일반적으로 1.5%를 부과하는 반면, 채권형 펀드는 1% 미만의 운용수수료를 부과한다.

관리수수료는 일일 펀드관리수수료 = 전일 펀드 순자산가치 × 연간관리수수료 ¼ 금년도 일수로 계산됩니다.

3. 판매서비스 수수료

판매서비스 수수료는 현재 화폐펀드 및 일부 채권펀드에서 판매채널에 지급하는 수수료를 의미합니다.

2. 펀드 운영 수수료와 펀드 취급 수수료의 차이:

1. 펀드 운영 수수료는 일반적으로 연속적입니다. 즉, 이러한 수수료는 펀드를 보유하는 동안 계속 발생하게 됩니다. 예를 들어 펀드관리수수료와 펀드보관수수료는 매일 발생하는 반면, 펀드정보공개수수료는 분기별로 발생하는 것이 일반적입니다. 펀드를 보유하는 날마다 받는 전문 금융 서비스에 대한 비용을 지불해야 합니다.

2. 펀드 취급수수료는 펀드를 사고 팔 때 내는 수수료 외에는 남은 기간 동안 반복적으로 내는 것이 아니기 때문에 평균적으로 내는 수수료입니다. 시간이 지남에 따라 속성이 감소합니다. 간단한 예를 들자면, 선풍기를 비유하자면 펀드취급수수료는 선풍기 구입비와 동일하므로 단번에 납부해야 하고, 펀드운영수수료는 선풍기 구입비와 동일합니다. 그 과정에서 지속적으로 생산되는 선풍기를 가동하려면 비용을 지불해야 합니다. 선풍기를 구입하는 관점에서 보면 당연히 오래 쓸수록 가성비가 좋습니다. 같은 이유로 개방형 펀드에 투자하면 장기적으로 균등하게 투자하여 비용을 희석시키는 것이 가장 좋습니다.