변동률로 펀드의 위험을 어떻게 측정합니까?

진정한 투자 실천 과정에서 우리는 위험과 수익이 밀접한 관련이 있고 쌍둥이 형제라는 것을 알게 될 것이다. 맹목적으로 수익에 관심을 기울이는 것 외에도 투자 상품의 위험을 충분히 인식해야 하며, 심지어 위험을 고려하는 것이 수익을 고려하는 것보다 더 중요하다.

위험이 그렇게 중요하다면, 펀드의 위험을 어떻게 측정하고 펀드의 위험을 판단해야 합니까? 다음은 자금 위험 계수를 측정하는 기본 지표인 변동률입니다.

변동률은 통계적으로 표준 편차라고도 한다. 표준 편차는 무작위 변동성을 측정하는 개념으로, 기본 자산 투자 수익률의 변화 정도를 측정하는 것이다.

통계학적으로 보면 복리로 계산한 자산 투자 수익률의 표준 편차이다. 변동률은 수익의 변화를 나타내며, 실제로는 위험과 같다. 변동률은 수익의 변화 정도를 나타냅니다. 변동이 클수록 수익의 변화가 심해집니다. 즉, 펀드의 상승과 하락이 심해지며, 이는 펀드의 위험 계수가 높다는 것을 의미합니다. 반면 변동이 적을수록 소득 변화가 적을수록 펀드의 상승과 하락은 상대적으로 안정적이다. 즉, 펀드 위험은 적다.

변동률 지수를 사용할 때, 우리는 평가 구간을 정의해야 한다. A, B 두 개의 펀드가 있는데, A 펀드의 변동률을 평가할 때, 우리는 한 달 동안의 변동률 데이터를 사용하여 B 기금을 평가할 때, 우리는 1 년의 변동률 데이터를 사용한다. A 의 데이터는 B 의 데이터보다 크기 때문에 A 펀드의 위험이 B 펀드의 위험보다 높다는 결론을 내릴 수 없다. 왜냐하면 다른 평가 기간을 사용하기 때문이다.

우리는 변동률을 측정할 때 일반적으로 같은 기간을 선택하는데, 일반적으로 1 년의 변동률로 측정한다. 변동률 데이터는 각 주요 펀드 플랫폼의 펀드 상세 정보 페이지를 통해 볼 수 있다.