펀드 운용 팁

펀드 운용 꿀팁_펀드 선택 시 제안사항

단기든 장기든 투자에 있어 충동성과 맹목성을 피하기 위해서는 가장 중요한 것은 구매하기 전에 목표 가격을 설정하면 작업 중 방향 감각이 향상됩니다. 여기서는 귀하의 참고를 위해 펀드 운영에 대한 약간의 지식을 귀하와 공유하고 싶습니다.

펀드 운용 팁

펀드 순 가치: 펀드 순 가치는 각 펀드 지분에 해당하는 순 자산 가치를 의미합니다. 펀드의 순가치는 일반적으로 펀드 자산에서 부채를 뺀 후 펀드의 총 주식 수로 나누어 계산합니다.

펀드 지분 매입 및 환매: 투자자는 펀드 지분을 매입하여 펀드에 투자하거나, 펀드 지분을 환매하여 자금을 얻을 수 있습니다. 펀드 지분을 구매하고 환매하려면 일반적으로 해당 구독 수수료와 환매 수수료를 지불해야 합니다.

프런트엔드 수수료 및 백엔드 수수료: 프런트엔드 수수료는 일반적으로 가입비 등 펀드 구매 시 지불해야 하는 수수료를 의미합니다. 후취수수료란 일반적으로 환매수수료 등 펀드 환매 시 지불해야 하는 수수료를 말합니다. 일부 펀드는 프런트엔드 또는 백엔드 수수료가 없는 판매 모델을 채택할 수 있습니다.

펀드 배당: 펀드 배당은 펀드 회사가 펀드 수익을 펀드 주주에게 일정 비율로 분배하는 것을 말합니다. 배당금배분방법에는 현금배당과 재투자배당이 있습니다. 현금 배당금은 현금 형태로 투자자에게 직접 지급되며, 재투자된 배당금은 더 많은 펀드 지분을 매입하기 위해 재투자됩니다.

펀드 선택을 위한 제안 사항은 무엇입니까

투자 목표 및 위험 허용 범위: 장기적인 가치 상승이나 안정적인 수입 추구와 같은 투자 목표 및 위험 허용 범위를 결정합니다. 주식, 채권, 하이브리드 등 본인의 상황에 맞게 해당 펀드를 선택하세요.

펀드 수수료: 관리 수수료, 판매 및 서비스 수수료 등을 포함한 펀드의 수수료 구조를 이해합니다. 합리적인 수수료를 제공하는 펀드를 선택하고 높은 수수료가 수익에 미치는 영향을 피하도록 주의하세요.

펀드 매니저 및 운용팀: 펀드 매니저 및 운용팀의 경험, 성과 및 투자 철학을 이해합니다. 펀드매니저의 능력과 운용팀의 안정성을 고려합니다.

펀드 성과 및 위험 지표: 펀드의 과거 성과를 조사하고 유사한 펀드의 성과를 비교합니다. 동시에 변동성, 최대 손실률 등과 같은 펀드의 위험 지표에 주의를 기울이십시오.

펀드 규모 및 유동성: 펀드의 규모와 유동성을 고려하세요. 일반적으로 말하면, 규모가 큰 펀드는 일반적으로 유동성이 더 좋고 거래 비용이 더 낮습니다.

다각화된 투자: 자산을 다양하게 배분하고 위험을 줄이기 위해 다양한 유형이나 스타일의 여러 펀드에 투자하는 것을 고려해보세요.

고정 투자 전략: 정기적으로 고정 금액으로 투자하면 시장 변동성을 분산시키고 투자 비용을 원활하게 할 수 있습니다. 자신의 상황에 맞춰 고정적인 투자 계획을 세우고 장기적으로 지켜보세요.

펀드의 분류

일반적으로 증권투자펀드를 분류하는 방법은 다음과 같습니다.

1. 펀드 법적인 형태가 다르기 때문에 법인형과 계약형으로 구분됩니다. 소위 법인형 펀드는 법인으로 등록된 회사인 펀드 자체를 말하며, 법령에 따라 설립된 일종의 펀드입니다. 회사법은 이익을 목적으로 하며 펀드 주식 발행을 통해 자금을 집중시키는 투자 기관입니다. 기업 펀드는 법적 성격을 지닌 경제적 실체입니다. 그들은 펀드 투자자이자 회사 주주입니다. 미국에서는 회사의 정관 조항에 따라 의무를 이행합니다. 계약 자금은 신탁 자금이라고도 하며 법률에 따라 자금을 관리 및 운영합니다. , 규정 및 펀드 계약; 펀드 관리인은 펀드 자산을 관리하고 펀드 관리자의 관련 지시를 이행하며 투자자가 펀드 단위를 구매한 후 펀드 거래를 처리합니다. 영국, 일본, 홍콩, 대만 등은 대부분 계약자금이며, 우리나라가 공포한 '증권투자기금 관리에 관한 경과조치'에서 규정한 자금도 계약자금이다.

2. 거래 방식에 따라 개방형 펀드와 폐쇄형 펀드로 구분됩니다.

폐쇄형 펀드는 폐쇄기간 동안 사전에 결정된 총 발행금액, 총 발행량을 말합니다. 펀드가 상장된 후 투자자는 증권시장을 통해 펀드를 양도하고 매매할 수 있습니다. 투자자는 언제든지 펀드의 시세에 따라 국내에서 펀드를 사고 팔 수 있습니다. 특정 사업장에서 펀드를 청약하거나 환매하는 증권투자펀드.

3. 다양한 투자 목적에 따라 나누어 성장, 소득 및 균형 유형에 대해

성장 펀드는 장기적인 자본 이득을 추구하며 주로 더 나은 주식에 투자합니다. 성장형 펀드는 장기적인 투자로서 사람들에게 지속적인 자본 성장의 기회를 제공합니다. 이 유형의 펀드는 상대적으로 위험과 수익이 크며, 인컴형 펀드는 안정적이고 고정적인 배당과 이자수익을 추구하는 펀드의 일종으로, 주로 채권과 배당주에 투자하는 펀드의 특징은 원금 손실 위험이 상대적으로 적다는 것입니다. 일반적으로 인컴펀드의 수익률은 우수하며, 균형형 펀드는 위의 두 펀드 중 균형을 이루는 펀드입니다. 고정 수입과 자본 성장을 얻습니다.

4. 기타 분류 방법

펀드에는 다양한 투자 대상에 따라 주식형 펀드, 채권형 등 다양한 분류 방법이 있습니다. 펀드, 머니마켓 펀드, 선물 펀드, 옵션 펀드, 워런트 펀드 등으로 크게 나누어 글로벌 펀드, 지역 펀드, 단일 국가 펀드로 나뉜다.

자금

소액 자금 수집

일반 투자자(예: 일반 가족)는 일반적으로 자금이 제한되어 있습니다. 또한 많은 시장에서는 참가자에 대한 자본 요구 사항이 상대적으로 높습니다. . 투자펀드는 이러한 문제를 해결할 수 있으며, 소규모 투자자들에게 다양한 투자시장에 진출할 수 있는 통로를 제공한다고도 할 수 있습니다.

투자 다각화 및 위험 통제

투자 펀드는 다양한 분야, 산업, 품종에 투자하도록 선택할 수 있으며 이는 실제로 투자자가 투자 위험을 분산하는 데 도움이 됩니다. 개인투자자라면 이렇게 다양한 투자 포트폴리오를 이루기가 더 어렵습니다.

전문 투자

주식, 선물 거래 등 투자 채널은 일반 투자자가 파악하기 어렵고 오랫동안 관심을 가질 시간이 없습니다. 펀드매니저들은 보다 전문적인 리서치 역량을 갖추고 투자자들에게 보다 안정적인 투자 수익을 얻을 수 있습니다. 동시에 펀드매니저는 투자 이론에 대한 친숙함, 풍부한 운영 경험, 광범위한 정보 채널 등의 장점을 갖고 있으며 수익성이 더 높습니다.

보안이 보장됩니다

현재 중국에서는 펀드 자산을 보관 은행의 독립 계좌에만 독립적으로 보관할 수 있으며, 중국 내 대형 은행만이 보관 업무 자격을 갖추고 있습니다. 투자자 자금의 관리인으로서 이러한 평판이 좋은 은행은 법률, 규정 및 펀드 계약을 엄격히 준수하여 펀드 자산을 보관하고, 해당 자산이 다른 목적으로 유용되지 않도록 보장하며, 펀드 관리 회사의 운영을 감독합니다. 최악의 경우에도 펀드운용사 또는 보관은행이 파산을 선언하는 경우에도 펀드 자산은 해당 법적 틀 내에서 보호됩니다.

정보 투명성

펀드 관리 회사는 투자자에게 공개 투자설명서를 작성합니다. 정기 보고서에는 반기 보고서, 연간 보고서, 펀드 포트폴리오 발표, 펀드 순 가치 발표 및 공개 투자설명서 등이 포함됩니다. ., 투자자가 펀드의 운영 조건을 완전히 이해할 수 있도록 합니다.

높은 유동성

개방형 펀드는 직접 구매하고 상환할 수 있으며, 폐쇄형 펀드는 거래소를 통해 실시간으로 매매할 수 있습니다. 부동산과 투자는 비교할 수 없습니다.

'펀드'는 위험을 더 회피합니다

최근 중국공상은행 펀드 연구개발팀은 실제로 펀드에 투자하는 방법이 여러 가지가 있다고 밝혔습니다. 개방형 펀드를 주요 투자 대상으로 하는 FOF(펀드 오브 펀드)를 개발했습니다.

본 상품은 시작가 50,000위안, 만기 24개월, 기대수익률 12%(상한선 없음)를 갖춘 고정기간 유동소득 금융상품으로 현재 ICBC 전 매장에서 발행되고 있습니다.

FOF는 펀드의 재무관리자와 유사하며, 전문 투자기관과 과학적인 펀드 분석 및 평가 시스템을 통해 다양한 펀드에서 유리한 품종을 찾아 투자자가 위험을 피하고 수익을 얻을 수 있도록 돕는다. 최대 정도. 펀드 오브 펀드와 개방형 펀드의 차이점은 펀드를 투자 대상으로 삼는 반면, 펀드는 주식, 채권 등 증권을 투자 대상으로 삼는다는 점입니다. 보도에 따르면 ICBC의 이 자산 관리 상품의 투자 대상은 은행이 위탁한 신탁 회사가 설정한 일련의 펀드 강화 신탁 계획으로, 성과가 좋고 가치 상승 가능성이 높은 펀드를 선택하여 우수한 펀드 투자 포트폴리오를 구축합니다. , 시장 상황에 따라 미래 추세에 맞춰 동적으로 조정합니다. 투자 유형의 다양화를 통해 단일 펀드에 투자할 때의 위험을 분산시킵니다. 위험 관리 측면에서 신탁 회사는 자체 자금(신탁 지분의 3%, 최대 1억 위안)으로 신탁 계획의 일부에 참여하여 어느 정도 투자자 자금의 안전을 보장합니다.