초보자가 꼭 읽어야 할 펀드 지식 활용 능력

초보자가 꼭 읽어야 할 펀드 지식 리터러시

펀드 투자는 증권 투자의 간접적인 방법이다. 회사는 수탁자로부터 위탁받아 운용사가 관리·사용하는 투자자의 자금을 집중적으로 주식, 채권 등 금융상품에 투자하고 투자위험과 수익을 공유합니다. 오늘은 참고용으로 꼭 읽어야 할 펀드 지식 리터러시 기사를 에디터가 공유해 드립니다!

1. 펀드의 고정 투자 수익률은 어떻게 계산하나요?

Tiantian Fund Online에서 고정 투자수익률에 대한 자세한 정보를 입력하시면 보실 수 있습니다.

2. 주식형 펀드가 장기 보유에 적합한 이유는 무엇인가요?

투자와 재무관리에서 시간은 매우 중요한 개념입니다. 단기는 보통 1년 이내를 말하는데, 중기 투자는 1~3년, 3년 이상은 장기 투자입니다.

펀드 투자에 있어 장기 보유는 다음 두 가지 이유로 매우 중요합니다.

1. 펀드를 사고 파는 데 드는 비용이 높습니다.

투자자가 펀드의 순가치에 대한 스프레드 수익과 잦은 매매로 인해 청약 및 환매 비용이 크게 증가하여 대부분의 수익이 거래 수수료로 삼켜지게 됩니다.

타사 플랫폼의 청약률은 할인될 수 있지만 일반적으로 환매수수료는 할인되지 않습니다. 펀드에 따라 일반적으로 펀드 가입 및 환매 비용은 1% 정도입니다. 주식 거래 비용.

2. 더 중요한 것은 펀드 투자 포트폴리오의 투자 방식은 일반적으로 펀드의 단기 수익률이 주식만큼 좋을 가능성은 낮지만, 장기적으로 지속적이고 안정적인 수익률을 얻을 수 있다는 점입니다. 시간의.

3. 펀드의 순가치가 높을수록 위험도 높아지나요?

펀드의 순가치가 높다고 펀드의 위험도가 높아지는 것은 아닙니다. 더 높은.

이해를 돕기 위해 폐쇄형 펀드의 예를 들어보겠습니다.

펀드 지분의 순 가치 = 펀드의 순 자산 가치/펀드 총 지분,

펀드의 순자산가치 = 펀드 자산 - 펀드 부채.

펀드 A가 펀드 주식 1억주를 발행하는 폐쇄형 액티브 펀드라고 가정하고, 초기 순 가치는 1위안이며, 운영 1년 후 순 가치는 1.2위안이 됩니다.

순가치는 1년 만에 0.2위안 증가했고, 펀드 지분은 변함없이 유지돼 펀드 자산이 2000만위안 증가한 것으로 나타났다. 이때 펀드A에 투자할 위험이 높아졌나요?

사실 펀드사는 투자포트폴리오 개념을 따르고 있는데, 실제 운용은 저가에 주식을 사는 것입니다. 주가가 일정 수준까지 오르면 해당 주식의 위험도 커지는데, 펀드매니저는 이를 매도하는 쪽을 선택하게 되고, 자산은 고위험주에서 현금으로 바뀌게 되어 투자 포트폴리오 전체의 위험이 줄어든다.

투자 수준이 높은 투자팀의 경우 이는 펀드의 총 자산을 늘리는 동시에 펀드 투자 포트폴리오의 전반적인 위험을 상대적으로 안정적으로 유지합니다. 따라서 펀드의 위험은 주로 펀드의 투자 포트폴리오의 위험이며, 펀드의 순자산 수준과는 아무런 관련이 없습니다.

4. 신규 펀드는 기존 펀드보다 투자 가치가 더 높은가요?

신규 펀드 구입의 장점은 모금 기간 동안의 가입비가 가입비보다 저렴하다는 것입니다.

그러나 신규 펀드는 불확실성이 더 크다.

우선 신규 펀드는 1~3개월의 결산 기간을 거쳐야 하며, 이 기간 동안 펀드사와 펀드는 모금된 자금은 펀드 안내서의 투자 전략에 따라 투자됩니다. 이 기간 동안 청약된 자금을 상환할 수 없으며 현재 펀드의 유동성은 0입니다.

새로운 펀드는 이력이 없고, 이 펀드가 어떤지 우리도 모르고, 참고할만한 통계도 없을 것입니다.

펀드 규모는 알 수 없다. 신규 펀드에 가입할 때 해당 펀드가 최종적으로 얼마만큼의 자금을 조달하게 될지는 미리 알 수 없다. .

5. 환매란 무엇인가요?

환매란 투자자가 자신의 펀드 지분을 펀드매니저에게 매도하고 펀드를 인출하는 행위를 말합니다. 상하이증권거래소 및 심천증권거래소의 거래일(오전 9시부터 오후 15시)인 개장일 15시 이전에 투자자가 제출한 유효한 환매신청서는 "미상가격"을 기준으로 합니다. " 원칙. 당일 산정된 순가액이 확정됩니다. 15시 이후 접수된 신청서는 일반적으로 다음 영업일의 순가액을 기준으로 확정됩니다.

6. 거액 환매란 무엇인가요?

거액 환매란 개방형 펀드의 일일 순 환매량이 펀드 규모의 10%를 초과하는 경우 펀드매니저가 환매비율이 전체 펀드 규모의 10% 이상인 경우, 나머지 환매신청은 유예됩니다.

대규모 환매 신청이 발생한 경우 투자자는 계속 환매와 환매 취소 두 가지 방법을 선택할 수 있습니다. 계속 환매는 투자자가 다음 펀드 환매 개시일에 순차적으로 연기 환매를 신청하는 것을 의미합니다. .

7. 펀드 청약, 청약 또는 환매 신청을 취소할 수 있나요?

투자자는 단위 제공 기간 동안 공식적으로 승인된 청약 신청을 취소할 수 없습니다. 당일 펀드업무 처리시간 내에 접수된 청약 및 환매신청에 대하여 투자자는 당일 15시 이전까지 취소신청을 제출하여 취소할 수 있습니다. 15시 이후에는 신청을 취소할 수 없습니다.

예: 수요일 오후 3시 이후 제출된 펀드청약신청은 목요일 오후 3시 이전에는 취소가 가능하지만, 오후 3시 이후에는 취소가 불가능합니다.

8. 펀드 환매 가격은 어떻게 계산되나요?

펀드 환매는 '알 수 없는 가격' 원칙을 따르며, '알 수 없는 가격'은 적용할 환매 가격을 의미합니다. "주식 환매" 원칙은 투자자가 환매 단위를 기준으로 환매 신청서를 제출해야 함을 의미합니다. 양).

9. 펀드 환매는 언제 도착하나요?

온라인 직접판매 펀드 환매 도착 시간:

T일 오후 3시 이전이라고 가정 , 펀드 환매 신청서 제출

머니 펀드 환매 및 도착 시간: T+1일이지만 현재 일부 통화 펀드는 2시간 이내에 환매 기능을 구현했습니다.

주식 펀드 환매 및 도착 시기: 대부분 T+3에 도착하고, Ant Jubao도 Tiantian Fund처럼 플랫폼에 먼저 펀드를 환매하면 도착합니다. 다음날 플랫폼의 통화 기금에서 돈을 인출하면 T+1에 적립될 수도 있습니다.

채권펀드 환매 배송기간: T+3일

10. 펀드 환매 수수료는 어떻게 계산하나요?

환매수수료는 에서 차감됩니다. 투자자가 펀드를 환매할 때 환매금액. 중국 법률에서는 환매율이 환매금액의 3%를 초과할 수 없도록 규정하고 있습니다. 현재 국내 주식형 펀드의 환매율은 일반적으로 0.5%이며, 일부 펀드의 경우 보유기간 연장에 따라 환매율이 점차 낮아지고 있습니다.

통화자금, 단기재정관리자금 외에 기타 펀드 보유

주식자금:

일반적으로 보유

보류 1~2년은 환매수수료가 0.25%이다.

2년 이상 보유하면 환매수수료가 없다.

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