자산 배분을 위해 펀드 전환을 어떻게 사용하나요?

펀드 거래 과정에서 우리가 자주 운영하는 펀드 청약, 청약, 환매 외에 펀드 전환 기능도 실제로 사용하는 사람은 많지 않지만 적절한 상황에서는 이를 활용하는 경우도 있다. 다음으로, 펀드 전환을 잘 활용하면 더 나은 펀드 투자를 할 수 있습니다.

펀드 전환의 장점

펀드 전환을 통해 거래 비용을 절감할 수 있습니다. 펀드 전환은 펀드 환매와 펀드 청약을 하나로 결합하여 원활한 연결을 구현할 수 있습니다.

특정 펀드사의 특정 펀드를 보유하고 있는 경우, 펀드 전환 기능을 이용하여 원래 보유하고 있던 펀드를 해당 펀드사의 다른 펀드로 직접 교환할 수 있습니다. 먼저 환매한 후 청약할 필요가 없습니다. .

거래 시간과 거래 수수료를 효과적으로 절약할 수 있습니다.

펀드 전환을 사용하여 투자 위험을 통제

다른 유형의 자금을 통화 자금으로 전환하는 것은 매우 좋은 헤지 수단입니다. 일반적인 전환에는 주식 자금의 일부를 통화 자금으로, 채권 자금을 통화 자금으로 전환하는 것이 포함됩니다.

예를 들어, 원래 주식형 펀드나 혼합형 펀드를 보유하고 있었는데, 이때 주식시장이 더 큰 위험에 직면했거나 보유하고 있던 펀드가 급등한 경우가 있습니다. 일시적으로 시장 위험을 피하기 위한 통화 자금.

화폐펀드는 매우 안정적인 품종이기 때문에 서로 다른 화폐펀드 간의 소득격차가 그리 크지 않을 것이며, 기본적으로 동일한 펀드회사 내에서 적합한 화폐펀드 품종을 찾을 수 있으므로 충분히 활용하실 수 있습니다. 자금 전환 기능.

그러나 화폐펀드 자체에는 가입비가 없기 때문에 기본적으로 거래비용은 절약되지 않으나 거래시간은 절약될 수 있다.

펀드 전환을 통해 자산 배분 조정

펀드 전환을 통해 주식과 채권시장의 시소효과를 최대한 활용할 수 있으며, 주식 간 전환 또는 부분 주식 전환이 가장 좋습니다. 하이브리드 및 채권 펀드.

대부분의 경우 주식시장과 채권시장은 시소효과를 낸다. 이 기회를 잡는 가장 좋은 방법은 적시에 주식형 펀드와 채권형 펀드를 전환하는 것이다.

경기가 호황이고 시장 금리가 하락할 때 채권형 펀드를 주식형 펀드로 전환해 좋은 시장이 이끄는 주식 시장 상승의 배당금을 공유할 수 있습니다.

경기가 좋지 않고 금리가 하락할 때 주식형 펀드를 채권형 펀드로 전환해 일시적으로 주식시장 리스크를 회피하는 동시에 채권시장의 배당금도 공유할 수 있다.

물론 주식시장과 채권시장이 동시에 하락하는 경우도 있다. 예를 들어 2011년 지방정부 부채 위기가 발생했을 때 금리가 급등하고 신용채권 가격이 급락하는 등 경기가 침체됐다. 이에 따라 증시도 큰 폭으로 하락했다.

일반적으로 부분주식형 펀드의 청약수수료는 채권형 펀드보다 약간 높은 것이 일반적이다. , 환매수수료만 1~2년, 3년 보유시 환매율은 일반적으로 0.25%이며, 사업비율도 높지 않습니다.