펀드를 선택하고 비교하는 방법은 무엇인가요?

돈이 별로 없다면 매년 배당금이 나오고 비교적 안정적인 펀드를 사세요!

요즘 시중에는 다양한 종류의 펀드가 있잖아요? 투자자들에게는 눈부신 일이라고 할 수 있습니다. 그리고 끊임없이 변화하는 시장 속에서 투자자들은 자신에게 맞는 '금융관리 전문가'를 어떻게 선택할까요?

펀드 선택에는 투자 대상, 투자 전략 등 많은 차이가 있기 때문에 올바른 펀드 선택을 위해서는 어느 정도 실력이 필요합니다. 국태군안증권은 펀드를 선택할 때 투자자가 각종 신문과 정기 간행물, 판매점 공지 또는 펀드 관리 회사 정보를 검색하여 펀드의 수입, 지출 및 위험 특성을 이해하고 펀드가 귀하의 투자 목표를 충족하는지 여부를 판단할 것을 권장합니다.

개방형 펀드 선택 시 고려해야 할 6가지

전문가들은 특히 개방형 펀드에 직면했을 때 투자자들이 다음 사항을 고려해야 한다고 말했습니다.

( 1) 해당 펀드가 과거에도 좋은 성과를 유지했는지 여부.

(2) 펀드운용사는 신뢰할 수 있는 펀드매니저인가? 전문지식과 풍부한 투자경험을 갖추고 있는가?

(3) 펀드의 투자 목적이 귀하의 투자 목적과 일치하는지 여부.

예를 들어 모든 사람의 투자 목표는 연령, 소득, 가족 상황 등의 요소와 큰 관계가 있습니다. (일반적으로 말하면) 위험이 높고 수익이 높은 펀드를 선택하는 것이 적합합니까? 젊습니까? 그리고 은퇴를 앞두고 있다면 위험이 낮고 수익이 안정적인 펀드를 선택하는 것이 적합합니다.

(4) 펀드의 투자 기간이 귀하의 요구를 충족하는지 여부.

일반적으로 투자기간이 길수록 투자자들이 단기적인 펀드가격 변동에 대한 걱정을 덜하게 되므로 보다 적극적인 투자가 가능한 펀드종류를 선택할 수 있습니다. 투자자의 투자 기간이 짧다면 위험도가 낮은 펀드를 고려해 보아야 합니다.

(5) 투자자가 감당할 수 있는 위험의 정도.

일반적으로 위험이 높은 투자는 수익 가능성도 높습니다. 그러나 투자자가 단기 시장 변동에 더 민감하다면 위험이 낮고 수익이 안정적인 일부 펀드에 투자하는 것을 고려해야 합니다. 수익이 높으면 일부 고위험 펀드가 투자자의 요구에 더 부합할 수 있습니다.

(6) 기금의 지출 수준이 적절한지 여부.

위의 평가 포인트를 활용해 시중에 나와 있는 다양한 펀드를 꼼꼼히 비교해보면, 그 수많은 펀드 중에서 투자자들이 자신에게 가장 적합한 펀드를 선택할 수 있을 것이라 믿습니다.

폐쇄형 펀드 선택할 때 '3가지 핵심 포인트' 파악

1. 주가순자산비율 성장 여지가 상대적으로 높은 품종

전문가 통계를 통해 장기적으로 폐쇄형 펀드의 주가순자산비율은 규모와 강한 음의 상관관계를 갖는다는 사실을 발견했습니다. 또한 다양한 펀드의 상대적 강도 관계는 상대적으로 안정적으로 유지됩니다. 따라서 투자자가 주가순자산비율을 기준으로 펀드를 선택할 때에는 할인보다는 해당 펀드의 주가순자산비율의 상대적인 상승여력을 고려해야 합니다.

2. 중기 배당 가능성이 있는 펀드

관련 기금 관리 규정에 따르면 펀드 배당 후 해당 단위의 순 가치는 액면가보다 낮아서는 안 됩니다. 안전을 위해 먼저 2004년 말 기준 해당 단위의 순 가치가 펀드 1.05위안보다 크다는 점을 고려하십시오. 또한 순단가가 1.05위안 이상인 펀드도 배당금을 지급할 때 전년도 손실을 먼저 보전해야 한다.

3. 강자는 항상 강하며 순자산 운용이 더 좋은 펀드를 선택합니다

올해 시장 운영 상황과 시장 운영 규칙으로 볼 때 강자가 점점 강해지는 추세는 무엇입니까? 단기적으로는 큰 변화가 없어야겠죠? 그러므로 같은 상황에서 펀드를 선택할 때는 올해 초 이후 순자산가치가 잘 오른 펀드를 우선적으로 선택하는 것이 필요합니다.

◎ 자신의 투자 능력과 위험 허용 범위를 결정하십시오. 가장 수익성이 높은 펀드를 선택하는 것보다 자신에게 적합한 펀드를 선택하는 것이 훨씬 중요합니다. 위험 감수, 낮은 위험(상대적으로 분산된 투자 포트폴리오)과 낮은 수익 또는 높은 위험(상대적으로 집중된 투자 포트폴리오)과 높은 투자 수익을 가진 펀드를 선택하십시오.

◎ 투자 대상 및 투자 범위 결정: 이 단계는 자체 위험 평가와 관련이 있습니다. 투자 대상 측면에서 주식형 펀드는 채권 및 통화형 펀드보다 위험이 더 높습니다. 지역, 단일 국가 및 글로벌 유형. 일반적으로 위험이 가장 작은 펀드는 자본보전펀드이며, 인컴펀드, 균형펀드, 성장인컴펀드, 성장펀드, 액티브 성장펀드 순입니다.

◎ 펀드 평가에서 승리팀 선택: 펀드의 과거 성과가 미래 성과를 나타내지는 않지만, 이러한 펀드는 시간의 시험을 통과한 경우가 많으므로 안정성을 더욱 인정받아야 합니다. 따라서 해당 펀드의 수년간의 성과, 특히 3년 이상 투자수익률은 중요한 기준이 될 것입니다. 앞서 펀드가 장기투자에 가장 적합하다고 제시한 바 있으므로, 특히 장기성과가 중요합니다. 소위 성과가 좋거나 나쁘다는 것은 정확하고 객관적이기 위해 동일한 유형의 펀드와 비교되어야 합니다.

◎ 적절한 펀드 규모 선택 : 펀드의 자산이 너무 작을 경우 매입할 수 있는 주식의 종류도 제한되어 투자 리스크를 분산시키기 어렵고, 관리비를 펀드가 분담하기 어렵습니다. 각 펀드 단위는 더 높을 것입니다. 그러나 펀드 규모가 너무 크면 보유 자산을 조정하는 데 유연성이 거의 없습니다.

◎ 단기, 중기, 장기 성과 비교: 투자자는 1년, 3년, 5년, 심지어 10년 동안 동일한 유형의 펀드의 평균 수익률과 표준 편차를 비교하여 수익률과 위험을 분석할 수 있습니다. .

◎ 합리적인 수수료를 제공하는 펀드를 선택하세요: 명시적인 펀드 비용을 이해하는 것 외에도 투자자는 펀드의 암묵적인 비용, 즉 펀드의 순가치에 반영되는 수수료도 이해해야 합니다. 연간 기금관리비, 보관비, 관리비 등

◎ 좋은 펀드매니저를 선택하라 : 좋은 펀드매니저는 매수시장에서 시장보다 더 좋은 성과를 낼 수 있고, 매도시장에서는 위험을 분산시키고 손실을 줄일 수 있는 것은 모두 펀드 덕분이다. , 경력, 대응 등이 있으므로 공시설명서에 기록된 관리자의 학력 및 경력은 물론 다양한 경로를 통해 전달되는 정보에도 주의가 필요합니다.