자금 심사를 위한 4가지 주요 지표는 무엇입니까? 이 4가지 지표는 신뢰할 수 있나요?

일반적으로 우리가 흔히 언급하는 펀드 심사의 4가지 주요 지표는 펀드 설립 시기, 펀드 규모, 펀드 유동성, 펀드 수익률이다. 그러나 실제로는 펀드 유형에 따라 다양한 펀드 지표 분석이 존재합니다. 즉, 펀드 유형에 따라 초점이 다를 수 있습니다. 이 4가지 지표에 대한 분석을 통해 우리의 투자위험은 어느 정도 줄어들 수 있고, 기대수익률은 높아질 수 있습니다. 자금 심사를 위한 4가지 주요 지표는 무엇입니까? 이 4가지 지표는 신뢰할 수 있습니까? 이번 호에 참고할 수 있도록 관련 지식을 준비했습니다.

1. 펀드 심사의 4가지 주요 지표는 무엇인가요?

1. 펀드 조성 시기

일반적으로 펀드는 3~5년 이내에 설립하는 것이 좋습니다. 더 안정적이면 위험이 상대적으로 적습니다. 또한, 신규 펀드에 비해 기존 펀드는 3~5년간의 과거 데이터를 갖고 있어 참고가 가능해 상대적으로 합리적인 평가가 가능한 반면, 신규 펀드는 블라인드 박스처럼 과거 데이터가 없어 참고가 가능하다.

2. 자금 규모

일반적으로 자금 규모가 클수록 좋습니다. 왜냐하면 자금 규모가 클수록 자금이 더 충분하고 더 많은 자금을 확보할 수 있기 때문입니다. 통제할 수 없는 많은 요인에 사용됩니다. 재정 문제로 인해 펀드가 운영되지 않을 확률은 매우 낮으며, 투자자의 펀드 환매가 더 효과적입니다. 하지만 펀드의 규모가 클수록 운영이 더 어려워지고, 펀드매니저에게 요구되는 전문적인 수준도 높아진다는 점도 알아야 합니다. 일반적으로 통화형 펀드의 펀드 규모는 채권형 펀드, 주식형 펀드, 하이브리드 펀드의 펀드 규모보다 크다.

3. 샤프비율

샤프비율은 펀드의 위험과 수익률을 종합적으로 반영할 수 있는 것으로, 위험 단위별로 교환할 수 있는 수익을 말합니다. 한계수익률로 간주되며, 다른 조건이 변하지 않을 때 위험 증가 단위당 수익 증가분은 클수록 좋습니다. 따라서 다른 조건이 변하지 않을 경우 샤프 비율은 커집니다. 더 나은. 샤프비율은 일반적으로 투자자들이 펀드의 성과가격비율을 비교하는 데 사용됩니다. 성과가격비율이 높을수록 좋습니다.

4. 최대 손실률

펀드의 최대 손실률은 일정 기간 동안 해당 펀드의 순 가치가 최고점에서 최저점까지의 범위를 의미하며, 이는 또한 극단적입니다. 이는 일정 기간 내 펀드 변동폭의 차이이자, 일정 기간 내 펀드 투자자의 최대 손실 수준이기도 합니다. 최대인출률은 일정 기간 내 펀드의 최대 손실액을 직관적으로 이해할 수 있으며, 자신의 위험 허용도가 해당 펀드의 최대 손실액을 감당할 수 있는지 평가할 수 있습니다. 예를 들어, 특정 펀드의 경우 1월 1일 펀드 순 가치가 10위안이었고, 2월 1일 펀드 순 가치가 5위안이었습니다. 그렇다면 이번 달 동안 해당 펀드의 최대 인출액은 다음과 같습니다. 50%입니다.

이러한 지표들 외에도 펀드 취급수수료, 펀드매니저 교체 빈도, 펀드 최대 인출률, 샤프지수, CSI 300 수익률 곡선 등도 있어 펀드 분석 지표로 활용할 수 있다.

2. 이 네 가지 지표는 신뢰할 수 있습니까?

비교적 신뢰도가 높은 편이고, 펀드 자체의 리스크는 그다지 크지 않은 편입니다. 이 4가지 지표에 대한 분석을 통해 어느 정도 투자 리스크를 줄이고 기대수익률을 높일 수 있습니다. .