펀드 투자에 대한 도움말

펀드 투자를 위한 실용 팁

팁 1: 3 이하의 숫자를 관리하세요

속담처럼 많을수록 적다는 뜻이며, 펀드에서도 마찬가지입니다. 자금에 대한 고정 투자. 투자이기 때문에 정기적으로 관리해야 합니다. 3개 이상의 펀드에 투자하면 일반적으로 매달 하나씩 분석하기가 어렵습니다. 혼란스러울 수도 있지만, 일부 펀드 투자는 그럴 가능성도 매우 높습니다. 방향이 같으면 반복 투자이므로 위험을 줄일 수 없습니다.

팁 2: 최소 5년 동안 고정 투자하십시오.

실제 펀드 고정 투자는 적어도 한 번의 강세 주기에 걸쳐 있어야 합니다. 약세장에서는 더 많은 주식을 사서 더 많이 축적하고, 강세장에서는 주식을 적게 사다가 결국 포지션을 줄여 고점에 모두 파는 것이 펀드가 고정 투자로 수익을 내는 방식이다. 중국 증시까지 합치면 강세전환에는 거의 4년이 걸리기 때문에 투자자들은 최소 5년 정도의 투자기간을 준비하는 것이 좋다. 1~3년만 투자할 계획이라면 펀드에 고정투자하는 것은 적합하지 않습니다.

팁 3: 올바른 펀드를 선택하세요

통화 및 채권 펀드는 순 가치가 상대적으로 안정적이고 변동이 매우 작기 때문에 본질적으로 펀드에 대한 고정 투자에 적합하지 않습니다. . 그러나 경우에 따라 임시 투자로 사용될 수 있습니다. 예를 들어, 주식시장이 특정 단계 고점까지 상승하고 명백한 하방 리스크에 직면할 경우, 필요한 위험 회피를 위해 펀드의 고정 투자 자금을 통화 또는 채권 펀드로 이전해야 할 수도 있습니다. 이는 고정 투자의 추세이기도 합니다. 그리고 지능적인 투자는 고정투자의 주요 투자전략입니다.

주식과 인덱스 펀드는 고정 투자 펀드의 주요 유형으로 변동성이 매우 높습니다. 투자자들은 일반적으로 이 두 가지 유형의 펀드 중 어떤 것을 선택할지에 대해 서로 다른 의견을 가지고 있습니다. 여기서 주식형 펀드는 구체적으로 적극적으로 관리되는 주식형 펀드를 의미하고, 인덱스 펀드는 수동적으로 관리되는 주식형 펀드를 의미합니다. 일반적으로 선진국의 장기 투자 경험으로 볼 때 인덱스 펀드의 장기 성과는 실제로 액티브 펀드의 95% 이상을 능가할 수 있습니다. 그러나 중국 주식 시장은 효율적인 시장이 아니기 때문에 실제 통계에서는 그렇습니다. 적극적으로 관리되는 주식형 펀드의 성과가 더 두드러진다는 것을 보여줍니다.

그런데 주식형 펀드에 투자해야 할까요? 500개가 넘는 펀드 중에서 어떤 것을 선택해야 할까요? 펀드매니저가 5년, 10년 또는 10년 동안 안정적으로 유지할 수 있을까요? 따라서 주식형 펀드에 투자하기로 결정했다면 투자 전략, 투자 성과, 투자 스타일, 특히 펀드매니저가 바뀌었는지 등에 대해 더 많은 시간을 투자해야 한다는 의미입니다. . 현재 중국 시장에서는 펀드매니저가 5년 이상 지속적으로 근무한다고 보기는 어렵다. 인덱스 펀드에 투자하기로 결정했다면, 지수를 수동적으로 추적하기 때문에, 중간에 펀드매니저를 바꿔도 대체로 큰 영향을 미치지 않으므로 그런 문제는 없습니다.

하나의 펀드에만 고정 투자하는 경우 CSI 300 지수, MSCI 중국 A주 지수 등과 같이 포괄적이고 패시브 추적을 나타내는 인덱스 펀드를 선택할 수 있습니다. 수익성이 높은 주식을 선택하세요. 유형 펀드에는 할당 자금이 포함됩니다. 2~3개 펀드의 고정투자 포트폴리오를 구성한다면 다양한 스타일의 액티브 운용형 주식형 펀드를 선택해 블루칩+소형주 등 다양한 스타일의 조합 등 고정투자 포트폴리오를 구성할 수 있습니다. 특히, 향후 펀드 전환을 고려하고 계시다면, 투자하고 있는 펀드가 전환 가능한지 확인하시기 바랍니다. 예를 들어, 다수의 인덱스 펀드를 포함한 일부 LOF 펀드는 전환이 불가능합니다.