무료 재테크 시험 시스템은 어디에 있습니까?

하 선생님이 쓴' 재테크 기획자 실용 수첩' 은 좋은 선택이다. 이 밖에도 그가 기획한 재테크 소프트웨어인 신주 2 호는 완전한 용도로 사용할 수 있다.

재무관리 실무수첩' 은 하선생이 중항대 오스트레일리아에서의 실천 경험을 총결하여 중국의 제도와 국정을 결합해 1 년 동안 심혈을 기울인 작품이다. -응? 하 선생님은 10 여 년의 국내외 재무 관리 실무 경험을 가지고 있으며, 재무 관리 팀 건설, 재무 관리 서비스 플랫폼 건설, 재무 관리 서비스 및 재무 관리자의 가치와 포지셔닝, 재무 관리의 투자 이론, 재무 관리 실무의 구체적인 운영 방식과 선택 등에 대해 깊은 생각을 가지고 있습니다. 이 책의 출판은 "10 년 동안 칼을 갈았다" 고 할 수 있다. -응? 이 책은 2009 년 6 월 베이징대 출판사에서 출간될 예정이며, 유홍유 교수는 국제금융규범위원회 중국전문가위원회 사무총장 유봉 박사, 대만성 재무고문인증협회 (CFPAT) 이사장 유개평 씨, 홍콩재무기획사학회 (IFPHK) 행정사장 진려연 여사가 추천한다. 이 책은 중국 최초의 재테크 기획자 실용 안내서이다.

머리말 (1): 유홍유 교수.

머리말 (b): 유개평 씨

사용자 정의?

제 1 장: 재테크 기획자의 역할 오리엔테이션과 기능.

섹션 I: 금융 서비스 모드에 대한 간략한 분석

두 번째 부분: 재무 기획자의 사회적 기능.

섹션 iii: 고객에 대한 재무 기획자의 역할과 서비스 내용.

섹션 iv: 금융 서비스가 청구되는 이유는 무엇입니까?

제 2 장: 재무 관리 서비스 플랫폼 구축

제 1 절: 금융 서비스의 수익성 모델과 재테크 기획자의 수입 모델.

섹션 ii: 중국의 1 세대 재무 기획자를 양성하십시오.

첫째, 중국의 재무 기획자 현황

둘째, 재무 기획자의 소득 모델

셋째, 재무 관리 수수료 및 가격 책정 방법

넷째, 전문적인 재테크 기획자 팀을 설립한다.

1. 재테크 기획자의 포지셔닝과 세 가지 성장 단계

2. 재무 기획자 팀의 가치

3. 재무 기획자 교육

섹션 iii: 재무 관리 서비스 프로세스

먼저' 1+' 모드의 장단점을 소개했다.

둘째, 서비스 프로세스 및 사례 프레젠테이션의 중요성

네 번째 부분: 재무 계획자 도구 라이브러리

첫째, 공구 라이브러리 구축의 필요성

둘째, 재무 관리자 도구 라이브러리를 만드는 방법

섹션 v: 재무 관리 서비스 팀의 규칙 및 규정 구축

첫째, 재무 관리 산업 감독

둘째, 재무 관리 서비스 팀 규칙 및 규정 구축

부록 I: 컨설팅 서비스 가이드

제 3 장: 재무 기획자에 필요한 실무 능력.

섹션 1 0: CFP 인증 역량 표준

첫째, 지식 구조를 이해하는 능력

둘째, 운영 기술

셋째, 사고와 컴퓨팅 능력

넷째, 의사 소통 기술

다섯째, 직업 기술

두 번째 부분: 지식 구조

첫째, 재무 관리의 기본 지식

둘째, 전문 기획 분야의 지식

세 번째 부분: 재무 기획자의 의사 소통 기술

첫째, 표현력

둘째, 듣기 기술

셋째, 질문하는 기교

넷째, 신체 언어

다섯째, 고객의 성격과 행동 특성을 관찰하는 능력.

네 번째 부분: 실용적인 기술

첫째, 분석과 사고 능력

둘째, 컴퓨팅 능력

셋째, 연구 능력

넷째, 문제 해결 방법과 전략을 제공할 수 있는 능력

제 4 장: 고객에게 영향을 미치는 방법.

첫 번째 부분: 당신의 고객은 누구입니까?

두 번째 부분: 고객 요구 사항 분석

첫째, 특수 수요로 인한 전문 금융 서비스 수요

둘째, 전문 금융 서비스에 대한 수요는 기본 수요에서 비롯된다

섹션 iii: 전문 재무 관리 요구 사항이 있는 고객을 찾는 방법

첫째, 재무 기획자의 고객 개발 포인트

둘째, 고객 개발에서 금융 기관의 역할

1. 공개 홍보 및 홍보

2. 공공 * * * 관계 수립

네 번째 부분: 고객과의 첫 인터뷰

첫째, 면접 예약

둘째, 면접 준비

셋째, 인사드립니다

넷째, 면접 과정을 소개한다

동사 (verb 의 약자) 는 고객의 재무 정보를 수집합니다

자동사 고객의 재무 상태에 대한 예비 진단

일곱째, 회사, 자신, 재테크 이념을 소개하다.

여덟, 모든 라운드 금융 서비스 권장 (마감)

아홉. 추천 요청

X. 면접 종료

부록 I: 가족 라이프 사이클 분석

부속서 ii: 신주 ii 재무 관리 소프트웨어 사용 지침

부속서 iii: 모든 라운드 재무 계획 계약

제 5 장: 고객 재무 정보 수집

섹션 1 0: 가계 소득, 지출 및 예산에 대한 정보 수집

I. 가계 지출 및 예산

둘째, 소득 정보 수집

섹션 ii: 자산 및 부채 정보 수집

첫째, 유동성 자산

둘. 투자 자산 및 부채

셋. 개인이 사용하는 자산과 부채

넷. 일부 특수 자산에 대한 설명:

섹션 iii: 고객의 재무 목표 및 소원

네 번째 부분: 고객 재무 가치 정보

섹션 5: 위험 속성 테스트

섹션 VI: 기타 예방 조치

첫째, 기타 고객 정보 수집

둘째, 고객 정보의 보존 및 기밀 유지

셋째, 처리를 위해 전체 정보를 수집 할 수 없습니다.

6 장: 고객의 재무 상태 분석 및 평가

첫 번째 부분: 가계 소득 및 지출 저축 구조

첫째, 소득 구조 분석

둘째, 지출 구조 분석

셋째, 주민 저축 구조 분석

두 번째 부분: 가족 자산 및 부채 구조 분석.

섹션 iii: 포괄적 인 재무 상태 분석

4 부: 고객의 목표 정의

1. 평생 현금 흐름 및 순 평생 투자 시뮬레이션 분석

둘째, 통화 시간 가치 계산 방법

셋째, 스마트 원칙

부록: 사례 프레젠테이션

제 7 장? 위험 관리 및 보험 계획

첫 번째 부분: 위험 관리 소개

2 부: 고객이 위험을 식별하도록 돕는 방법

첫째, 고객은 왜 보험을 사고 싶지 않습니까?

둘째, 고객이 위험을 식별할 수 있도록 지원

섹션 iii: 위험 평가?

첫째, 생존자 수요법

둘째, 삶의 가치법

네 번째 부분: 위험 계획

첫째, 생명 보험

둘. 재산보험

셋째, 보험 상품 구성 원칙

섹션 v? 위험 관리 효과 평가

I. 위험 적용 범위 평가

둘째, 타당성 평가

셋째, 전반적인 평가

부록 1: 중병보험의 질병 정의에 대한 사용 기준.

제 8 장: 고객을위한 투자 구조를 수립하는 방법.

제 1 절: 재테크 기획자는 정확한 투자 이념을 빼놓을 수 없다.

첫째, 무기력한 투자자들은

둘째, 무력한 재무사가 더 무섭다.

두 번째 부분: 현대 투자 이론과 실천 검증의 시사.

첫째, 다각화 된 투자 및 자산 배분

둘째, 타이밍 투자와 장기 투자 (타이밍? 대? 시간? 에서)

섹션 iii: 투자 구조 구축

첫째, 고객 투자 결정에서 재무 기획자의 포지셔닝

둘. 투자 구조의 내용과 절차:

섹션 iv: 자산 할당

첫째, 포트폴리오 수익 및 위험의 개념

둘째, 마르코비츠 유효 세트 (efficient? 설정)

셋째, 위험 자산 및 위험이없는 자산의 할당

넷째, 유틸리티 가치와 차이 없는 곡선

다섯째, 최적의 포트폴리오를 탐구하다

1. 무위험 자산 및 위험 자산의 가중치:

2. 고객 위험 선호도 평가:

3. 두 가지 위험 자산과 무위험 자산 간의 할당

4. 자산 배분에서 포트폴리오 이론의 조정

여섯째, 다양한 증권 포트폴리오 및 스프레드시트 모델

일곱. 자산 분류 선택

부록 Bodie 등의 투자 위험 부담 능력 테스트 설문지.

부록 ii: 로저 c? 깁슨 (로저? C? 깁슨의 자산 배분 모델

제 9 장: 기타 재무 관리 계획의 전문적 문제

섹션 I: 개인 소득세 계획

섹션 ii: 부동산 거래에서 주목해야 할 문제

첫째, 주택 선불 기금:

둘째, 주택 판매에 대한 세금 및 우대 정책

세 번째 부분: 교육보조금 준비의 기술적 문제.

첫째, 전국 학생 대출

둘째, 상업학자금 대출

셋째, 교육 저축

넷째, 교육기금 보험

네 번째 부분: 상속의 몇 가지 법적 및 기술적 문제.

첫째, 고객 유산 계획에 대한 인식 제고

둘째, 전송 도구를 상속합니다

제 5 부: 결혼의 법적 및 재정적 문제

첫째, 결혼

둘째, 미혼동거

셋째, 사실혼

넷째, 중혼이다

동사 (verb 의 약자) 섭외 결혼

자동사 무효 및 취소 가능한 결혼

일곱. 부부 재산제:

여덟. 이혼

1. 이혼의 형태와 절차

2. 이혼시 부부 재산 분할의 원칙.

제 10 장: 재무 계획 수립 및 해석

제 1 절: 재테크 기획서를 만드는 몇 가지 기본 원칙.

첫째, 정직:

둘째, 논리

셋째, 일관성입니다

넷째, 전문성

섹션 ii: 재무 기획서의 주요 내용

첫째, 고객 기본 정보:

둘째, 가족 경제 상황 분석

셋째, 고객 목표 파악

넷째, 구체적인 계획 제안 및 제품 홍보

동사 (verb 의 약어) 특정 구현 계획

자동사 이익 공시

일곱. 법률 선언 문서

여덟. 구현을 확인합니다

아홉. 지속 가능한 재무 계획 서비스 계약

세 번째 부분: 재무 계획 설명

제 3 장 XI: 재무 계획의 실행

섹션 I: 금융 상품 선택 및 구매

첫째, 재테크 상품의 선택

둘째, 금융상품 구매

섹션 ii: 지속적인 금융 서비스 계약 체결

첫째, 서비스 프로세스의 목표 설정 및 홍보:

둘째, 계약 단계

세 번째 부분: 고객 파일 구축 완료

첫째, 고객 프로필 내용:

둘째, 고객 파일 분류:

셋째, 고객 프로필 저장

네 번째 부분: 최종 인터뷰

12 장: 지속적인 금융 서비스

섹션 I: 지속적인 금융 서비스의 내용

첫째, 정기 투자 시장 분석 보고서

둘째, 정기 간행물

3. 시장 이벤트 익스프레스의 비정기 해석

넷. 고객이 제공한 인터뷰

동사 (verb 의 약어) 연례 재무 계획 회의

섹션 ii: 투자 과정에서 주목해야 할 문제

첫째, 포트폴리오의 성과 평가

1. 수익률을 계산하는 시간 가중 방법.

펀드 단위 가치법은 수익률을 계산합니다.

둘째, 자산 구조 조정

셋째, 투자 관리자의 성과 평가

1. 단위 위험 수익률 법

2. 소득 차이 법 (제이슨 비율)

세 번째 부분: 분석 및 변경 제안.

첫째, 법률 및 규정 및 기타 사회 제도의 변화:

둘째, 고객 자체의 변화

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