화폐기금 지분 계산 방법

머니펀드는 펀드투자의 일종이다. 많은 펀드운용펀드 중 통화펀드는 위험도가 낮고 안전성도 높은 펀드다. 또한, 화폐성 자금 역시 유동성이 높은 특성을 갖고 있어 언제든지 인출이 가능합니다. Alipay의 Yu'e Bao와 WeChat의 Lingqiantong은 모두 화폐 기금 재무 관리 서비스입니다. 화폐펀드 재무관리를 하다 보면 화폐펀드 지분과 우리가 투자하는 펀드 금액이 일치하지 않는다는 사실을 쉽게 찾아볼 수 있다. 그렇다면 화폐펀드 지분은 어떻게 계산하는지 함께 알아볼까요?

통화펀드 지분은 어떻게 계산하나요?

통화펀드 지분은 투자자가 구매한 통화펀드 금액과 펀드의 순가치를 기준으로 계산됩니다. 일반적으로 펀드 회사가 결정합니다. 대부분의 경우 머니펀드 매매 수수료율은 기본적으로 0이기 때문에 머니펀드 지분을 계산할 때 펀드 청약금액과 펀드 순자산만 고려하면 되는 경우가 많다. 펀드 지분 계산 공식은 펀드 지분 = 펀드 청약 금액 / 펀드 단위 순 가치입니다. 즉, 투자자가 거래일 15시 이전에 1,000위안 상당의 통화 펀드를 구매하고 해당 펀드의 순 단위 가치는 다음과 같습니다. 그날 밤 10위안/주로 발표하면 투자금은 투자자가 구매한 펀드 주식이 1000/10=100이 됩니다.

화폐형 펀드의 경우 펀드 순 가치를 기준으로 펀드 지분을 결정해야 하기 때문에 일일 펀드 순 가치는 시장이 종료될 때까지 발표되지 않습니다. 따라서 투자자는 통화펀드를 매수하거나 매도하는 경우 T+1이 펀드 지분을 확정할 때까지 기다려야 합니다. 펀드 지분이 확정된 후에만 펀드의 수입을 계산할 수 있습니다.

또한, 화폐 펀드 거래 시 공휴일 및 주말에는 펀드 매매가 불가능하며, 투자자는 공휴일에도 펀드 청약 또는 환매 신청서를 제출할 수 있으나 주식 확정은 공휴일 확정까지 기다려야 합니다. 이후 첫 거래일에 이루어집니다. 물론, 투자자가 휴일 전에 펀드 지분을 확인하면 통화 펀드는 휴일과 주말에도 여전히 수익을 창출합니다.