초보자가 펀드 구매 시 알아야 할 펀드 지식은 무엇인가요?

최근 일부 팬분들이 재무관리 초보인 저에게 펀드 상품을 어떻게 선택해야 하는지 자주 물어보시는데요.

샤오자오는 이런 질문을 듣고 매우 감동했는데, 이는 샤오자오가 금융 전문가를 초청해 금융 지식을 설명하게 했고, 모두의 재무 관리에 대한 인식을 '일깨우는' 효과가 있었다는 뜻이다. 일부 팬들은 '메이크업 레슨'을 요청했기 때문에 당연히 거절할 수 없고 금융 전문가를 초대해 주선을 하게 됩니다!

먼저 중요한 점을 강조하겠습니다. 베테랑이든 초보자이든 금융상품에 투자하기 전에 먼저 위험 수준을 판단해야 합니다. 위험 수준을 결정하는 방법은 무엇입니까? China Merchants Bank 앱을 다운로드하여 "위험 평가"를 수행하고, 해당 설문지를 작성하고, 계정 상황에 대한 지능형 분석을 기반으로 위험 수준을 알 수 있습니다.

위험 수준을 이해한 후에는 펀드 상품에 대해 알아볼 수 있습니다. 펀드란 무엇입니까? 간단히 말하면, 투자 의향이 있는 사람들이 모여서 돈을 모아서 금융 전문가에게 넘겨 관리를 돕는 것입니다. 이 빅맨은 시장 동향에 따라 다양한 프로젝트에 돈을 투자하는데, 예를 들어 주식 시장에 투자하면 그 펀드를 채권 시장에 투자한다고 합니다. 채권펀드 등으로 불린다.

그럼 펀드투자는 어떻게 선택해야 할까요? 초보자를 돕는 네 가지 방법이 있습니다!

판매 경로가 공식적이고 합법적인지 확인하는 것이 이익과 자금을 보호하기 위한 기본 조건입니다. 공식적이고 합법적인 판매 채널은 무엇입니까? 은행, 보험사 외에 증권사, 신탁사, 국유자산 배경의 금융기관 모두 선택 가능합니다.

둘째, 자신의 위험 수준에 따라 선택하세요. 위험 감수 능력이 약한 경우 채권형 펀드를 선택하는 것이 좋습니다. 채권형 펀드의 수익률은 상대적으로 안정적이고 위험도 낮기 때문입니다. 위험 감수성이 높으면 주식 및 귀금속 펀드에 집중하는 것을 고려할 수 있습니다. 이러한 펀드의 수익률 탄력성은 더 큽니다.

제품의 특성을 이해하려면 설명서를 세 번 읽으세요. 예를 들어 펀드상품은 폐쇄형 펀드와 개방형 펀드로 구분됩니다. 폐쇄형 펀드의 청약 기간은 1개월뿐이며 만료 후에는 더 이상 투자자 청약을 허용하지 않습니다. 개방형 펀드는 언제든지 청약 및 환매가 가능하다는 특징이 있습니다. 초보자는 펀드 구매 시 반드시 설명서를 읽고 펀드 속성을 이해한 후 위험 수준에 맞춰 투자해야 합니다. 또한 지침에는 펀드 매매 규칙이 있으므로 초보자가 주의해야 합니다. 일부 펀드는 상대적으로 높은 관리 수수료를 청구할 수 있으며 이는 수익에 영향을 미칩니다.

넷째, 펀드 규모와 운용팀을 살펴보자. 펀드 수익률 수준은 운용팀, 특히 펀드매니저의 능력과 불가분하며, 이는 귀하가 투자하는 펀드 상품의 수익과 직결됩니다. 따라서 펀드상품을 구매하기에 앞서 해당 펀드매니저의 규모와 과거 성과를 먼저 이해할 수 있습니다.

이 글을 읽고도 아직도 조금 헷갈리시나요? 걱정하지 마세요. 중국초상은행 앱의 "홍덕투자진원반환신축배분(005395)"을 예로 들어 펀드 유형을 살펴보고 내부 데이터를 이해하는 방법을 알려드립니다.

China Merchants Bank 앱에서 볼 수 있듯이 상품 설명 페이지에는 먼저 펀드 유형, 펀드 규모, 위험 지수, 구매 조건, 수익률 및 순자산과 같은 데이터가 표시됩니다. 이 펀드 유형은 위험 지수 R4(중간 위험에서 높은 위험까지)를 갖는 하이브리드입니다. 또한 이 상품의 투자 방향성 비율에는 주식 91.32%, 채권 4.29%, 통화 4.04%, 기타 0.35%가 포함되어 있음을 알 수 있습니다. 이 상품은 주로 주식에 투자한다는 것을 쉽게 알 수 있으며, 보유하기로 선택한 주식으로 판단하면 소비자 카테고리의 Haitian Flavors, 제약 분야의 Hengrui Pharmaceutical 등 현재 시장의 주요 라인에 배분되어 있습니다. 카테고리 등

위 내용은 금융 전문가들의 펀드 경험이 아닐까요? 하지만 마지막 팁은 투자는 위험하므로 시장 진입 시 주의가 필요하다는 점을 상기시켜 드리는 것입니다!