어떤 펀드가 좋은가요?

펀드의 종류도 여러 가지인데 운용 방식에 따라 개방형 펀드와 폐쇄형 펀드로 나눌 수 있다. 투자 철학에 따라 패시브 운용형 펀드와 액티브 운용형 펀드로 나눌 수 있습니다. 이 밖에도 분류 방법이 많이 있는데, 자신의 투자에 맞는 좋은 펀드를 선택하는 것은 사실 쉽지 않습니다.

좋은 펀드가 무엇인지 이해하는 것이 성공적인 투자 펀드의 첫걸음이다. 펀드 평가 방법을 5가지 주요 측면에서 간략하게 소개하면 다음과 같다.

1. 수익률 - 가장 일반적으로 사용되는 투자 수익 척도입니다. 수익률은 펀드의 실제 수익을 투자비용으로 나눈 비율로, 수익률이 높을수록 펀드의 투자수익률도 높아집니다. 특히, 일반적인 상황에서는 수평적 비교를 위해 연간 수익률로 변환됩니다.

구체적인 투자수익 계산식은 다음과 같습니다.

투자수익률 = 투자수익/투자비용 * 100%

투자수익 = 펀드 순가치 기간 종료 시 주식 + 기간 배당금 - 기간 시작 시 펀드 지분 순 가치

투자 비용 = 기간 시작 시 펀드 지분 순 가치 + 수수료 + 세금

2. 성과 비교 벤치마크 - 성과 비교 벤치마크는 펀드가 설정될 때 선택되는 것입니다. 지수 또는 지수 조합은 비교 벤치마크 역할을 하며, 펀드는 이 비교 벤치마크를 초과하는 것을 목표로 합니다. 비교를 위해 일반적으로 선택되는 벤치마크는 CSI 300 지수, Shanghai Stock Exchange 50 지수, GEM 지수 등입니다.

3. 표준편차 - 표준편차는 주로 주가 변동을 기준으로 계산됩니다. 일정 기간 내에 펀드의 가격 또는 순 가치를 확인하세요. 표준편차는 펀드 총수익률의 변동폭을 반영합니다. 값이 클수록 변동폭도 커집니다.

4. 샤프 비율 - 간단히 말해서 샤프 비율은 "위험 조정 수익"입니다. 그 목적은 포트폴리오가 부담하는 총 위험 단위당 얼마나 많은 초과 수익을 창출하는지 계산하는 것입니다.

5. 베타 계수 - 베타 계수는 전체 주식 시장에 대한 펀드의 가격 변동을 측정한 것입니다. 간단히 말해서, 베타 계수는 시장이 상승 또는 하락할 때 평균적으로 시장 수익률 대비 펀드 수익률의 배수를 나타냅니다.

좋은 펀드 선택은 성공적인 투자 펀드의 두 번째 단계로, 6가지 측면에서 좋은 펀드를 선택하는 입문 방법을 간략히 소개한다.

1. 펀드매니저 - 펀드매니저는 투자된 자금의 통제자이며, 펀드매니저는 펀드의 '수익 창출 효과'를 결정합니다. 주로 펀드 매니저의 역사적 성과, 학업 구조, 근무 시간, 직업적 배경 등을 참조하십시오. 강력한 종합적 자질을 갖춘 펀드 매니저는 상승세와 하락세를 헤치고 역경 속에서도 바람을 타고 초과 수익을 얻을 수 있습니다.

2. 투자 트랙 - 적절한 투자 트랙을 선택하는 것이 매우 중요합니다. 좋은 트랙은 나쁜 트랙보다 더 많은 초과 수익을 얻을 수 있습니다. 예를 들어 나스닥 인덱스 펀드와 A주 상하이 주가 인덱스 펀드에 투자했을 때의 투자 수익률은 크게 다릅니다. 신에너지 자동차 산업과 석유 산업에 대한 투자 수익은 크게 다릅니다.

3. 경제상황 - 펀드의 실질적인 가치 상승을 위해서는 경제상황이 전제조건이며, 경기가 호황이고 유동성이 풍부할 경우 오히려 펀드의 가치가 크게 상승할 가능성이 높습니다. 펀드의 가치가 크게 하락할 가능성이 있습니다. 특히 다양한 경제 환경에서는 기존 펀드를 구매하든 새 펀드를 구매하든 수입이 크게 늘어납니다.

4. 펀드회사 - 펀드운용의 주체는 오랜 역사와 상당한 규모를 지닌 펀드회사로, 추가적인 팀 지원도 많이 받을 것입니다. 또한, 대형 펀드사에는 다수의 펀드매니저가 있어 서로 학습할 수 있으며, 펀드매니저 개인이 바뀌더라도 펀드 운용에 문제가 발생하지 않습니다.

5. 투자자의 투자 이해력 - 모든 투자는 개인과 분리될 수 없습니다.