인덱스 펀드와 균형 펀드란 무엇인가요?

1. 균형 잡힌 펀드는 장기 자본과 안정적인 수입의 균형을 목표로 합니다. 일반적으로 자금의 일정 부분은 안정적인 이자수익 확보와 리스크 관리를 위해 채권, 전환사채 등 채권에 투자하고, 나머지는 자본이득을 추구하기 위해 주식에 투자합니다. 균형형 펀드는 성장주를 일정 비율, 가치주를 일부 매입하는 비교적 온건한 유형의 펀드로, 위험과 수익률 특성은 성장주와 가치주 사이에 있습니다. 균형 잡힌 펀드의 투자 목적은 장기적인 가치 상승을 추구하면서 경상 소득을 얻는 것입니다. 일반적으로 자금의 안전성과 수익성을 보장하기 위해 주식과 채권에 자금을 할당합니다.

인덱스 펀드는 간단히 말해서 특정 시장 지수를 선택해 시장에 패시브 투자함으로써 펀드의 수익이 시장 지수의 수익과 일관되게 일치하도록 하는 펀드입니다. .

2. 주식형 펀드는 주로 주식에 투자하며 위험도가 가장 높고 기대수익률도 가장 높습니다. 채권형 펀드는 주로 위험도가 낮고 기대수익률도 낮은 채권에 투자합니다. 주식과 채권 모두 주식과 채권 간 자산의 합리적인 배분을 중시하며, 그 위험과 수익은 주식형 펀드와 채권형 펀드 사이에 있습니다.

인덱스 펀드의 경우 주식형 펀드에 속하지만 주로 주식 매수 시 지수를 모방하고, 오히려 시장 지수 구성에 따라 포지션을 구축하는 패시브 투자 전략을 추구한다. 적극적으로 종목을 선택하는 것보다 성숙한 시장에서는 일반적으로 액티브 스탁 펀드보다 위험이 낮으며, 장기적으로 봤을 때 수익도 액티브 스탁 펀드보다 나쁘지 않습니다. 아직 주식시장이 완벽하지 않기 때문에 액티브 주식선별펀드가 인덱스 펀드보다 성과가 좋은 현상이 나타나고 있다.