펀드 구매 방법

펀드는 어떻게 구매하나요?

시장 조사 및 판단

펀드 산업에 합류하기 전에 먼저 현재 시장 환경을 살펴보고 그에 맞춰 펀드를 구매해야 합니다.

증시가 약세라면 주식형 펀드와 인덱스 펀드를 사는 것은 당연히 부적절하다. 이때 채권형 펀드를 보유해야 한다.

강세장 초중기라면 주식형 펀드와 인덱스 펀드를 사는 것이 올바른 방법이다. 이때 통화형 펀드와 채권형 펀드를 사면 너무 비경제적이다. .

메릴린치가 2004년 발표한 투자시계 모델도 참고할 수 있다. 이 이론은 경제주기를 경기침체, 회복, 과열, 스태그플레이션의 4단계로 나눈다.

회복주기에는 주식이 왕이다. 배분포인트 순환성장주 펀드는 업종별로 금융부동산, 첨단기술, 신흥산업 등을 선택할 수 있습니다.

경제과열 사이클에서는 원자재가 왕이다. 원자재는 매우 인기가 있을 것입니다. 이때 우리는 비철금속, 철강, 석탄 및 기타 원자재 산업과 같은 일부 순환 가치주 자금을 할당할 것입니다.

경기가 어려울 때는 현금이 왕이다. 화폐 자금을 구매하거나 의약품, 소비, 공공 유틸리티 등 산업 자금과 같은 방어 자산을 적절하게 배분합니다.

불경기에는 채권이 왕이다. 채권형 펀드에 투자할 수도 있고, 소비재(식품, 주류 등) 방어적 성장산업 펀드를 적절하게 배분할 수도 있습니다.

물론 국가 상황과 시장 시스템이 다르기 때문에 메릴린치의 시계 모델을 중국 시장에 엄격하게 적용할 수는 없다.

2. 자신의 상황을 분석하십시오.

저희는 매장에서 계좌를 개설하기 전에 신중한지 여부에 관계없이 위험 허용 수준을 대략적으로 측정할 수 있는 위험 평가를 수행합니다. 공격적, 예비적 자산배분 제안을 해주세요.

모든 투자에는 어느 정도의 위험이 따르게 마련입니다. 우리 자신의 위험 감수성을 객관적으로 측정해야 합니다. 심리적으로 인내심이 부족한 사람은 위험도가 높은 상품에 투자해서는 안 됩니다. 우리에게 맞는 펀드만이 진정한 '좋은 펀드'입니다.

둘째, 자신의 재무 상황을 평가하고 합리적인 비율로 투자해야 합니다. 긴급하게 필요하거나 앞으로 몇 달 안에 사용될 수 있는 자금은 위험도가 높은 상품에 투자하지 마십시오. 대출을 받아 펀드를 구매하세요!

마지막으로 자신만의 심리적 기대수익률과 이익실현 목표를 설정해야 합니다. 견습생은 살 줄 아는 사람이고, 주인은 팔 줄 아는 사람이다. 이익을 멈출 때는 적절한 때를 선택해야 하며, 욕심을 부리지 않으면 모든 것이 헛될 것이다.

★ 3. 펀드 선택을 위한 5가지 핵심 스킬

첫 번째 스킬: 펀드 등급

개인적으로는 펀드 등급이 좋으면 좋다고 생각합니다. 외국 모닝스타에 이어 갤럭시증권, 하이통증권, 지엔진신, 중국초상증권 등이 뒤를 이었다. 대부분의 조직에서는 별 1~5개 범위의 별 등급을 사용하며, 별 5개가 가장 좋습니다.

두 번째 팁: 역사적 성과

설명서의 첫 번째 요점이자 두 번째 팁은 펀드의 역사적 성과를 살펴보는 것입니다. 펀드의 과거 성과는 상당 부분 펀드의 미래 성과의 지속성과 안정성을 나타내며, 이는 향후 의사결정에 참고 자료가 될 수 있습니다.

펀드를 선택할 때 지난 1년 동안의 펀드 수입뿐만 아니라 지난 몇 년간의 펀드의 평균 수입 수준에도 주목해야 한다는 마루지는 모두가 오래된 펀드를 선택하도록 권합니다. 3년 이상 안정적인 성과를 내는 펀드라면 비교적 우수한 펀드일 가능성이 높습니다.

과거 성과를 살펴보는 데는 몇 가지 핵심 사항이 있습니다. 펀드 수익률을 더 넓은 주식 시장 추세와 비교합니다. 펀드 수익률을 다른 유사한 펀드의 수익률과 비교합니다.

팁 3: 펀드매니저

펀드 투자 설명서에는 펀드사와 펀드매니저의 현황이 자세히 설명되어 있습니다. 고품질의 전문 펀드매니저와 투자 리서치팀이 펀드 투자의 핵심입니다. 양호한 작동을 보장합니다.

팁 4: 위험 평가

투자 위험은 스스로 부담하므로 이 부분을 자세히 이해해야 합니다. 일반적으로 투자설명서에서는 운용 위험, 신용 위험, 유동성 위험, 시장 위험 및 기타 측면을 포함하여 펀드 투자의 잠재적 위험을 자세히 설명합니다.

모두가 이해해야 할 펀드 리스크를 평가하기 위한 여러 가지 데이터 지표가 있습니다.

◆ 샤프비율

금융자산의 성과를 측정하는 데 사용되는 지표입니다. 샤프비율의 원리와 공식을 이해할 필요는 없고, 수익률이 비슷한 펀드를 선택해 펀드를 선택하는 것이 핵심이라는 것만 알면 된다. 동일한 위험 수준에서는 수익률이 높을수록 좋습니다. 즉, 샤프지수가 높을수록 펀드 성과가 좋아진다는 뜻입니다.

팁 5: 수수료 비교

관련 가입비, 가입비, 환매 수수료, 관리비 및 보관 수수료는 펀드 안내서에 자세히 나열됩니다. 펀드 구매를 선택하면 수수료 비용을 기준으로 여러 대체 펀드를 비교할 수 있습니다. 물론 이러한 수수료는 웹사이트에서도 확인할 수 있습니다.

현재 많은 펀드 회사와 제3자가 할인된 요금을 제공하고 있으며 Ant Jubao는 상대적으로 비용 효율적입니다.

하지만 가입비만 보지 말고 상환 수수료도 살펴보시기 바랍니다. 장기 투자자의 경우 비용 절감을 위해 후불 과금 방식을 사용하는 것이 좋습니다.