펀드 투자 위험을 관리하기 위한 5가지 팁 공유

펀드 투자 위험 관리를 위한 5가지 팁을 공유하세요

투자 위험은 피할 수 없지만 통제할 수 있습니다. 그렇다면 초보 펀드 투자자로서 펀드 투자의 위험성을 어떻게 더 잘 파악할 수 있을까요? 편집자는 여러분의 참고를 위해 여기에 펀드 투자 위험을 관리하는 5가지 팁을 정리했습니다. 이 글을 읽으시는 과정에서 뭔가를 얻으실 수 있기를 바랍니다!

포트폴리오 투자는 투자 위험을 줄입니다.

금융 시장에서 , 펀드 투자도 다른 투자와 마찬가지로 위험과 수익을 동반합니다. 펀드 투자자로서 당신은 먼저 두 가지를 분명히 해야 합니다. 하나는 자신의 위험 감수성과 다른 하나는 자신의 소득 목표이며, 맹목적으로 추세를 따르는 것을 피해야 합니다.

일반적으로 젊을수록 위험을 감수하는 능력이 더 커집니다. 또한 동일한 조건에서 심리적 질이 더 높은 투자자는 위험 감수 능력이 더 강합니다. 위험 감수 능력의 차이에 따라 펀드 포트폴리오가 방어적인지 공격적인지 결정됩니다.

다양한 가족 상황과 재정 상황은 투자자의 투자 목표에 영향을 미치고, 투자 목표의 차이는 펀드 포트폴리오에 영향을 미칩니다. 예를 들어, 가족의 가장 큰 투자 목표가 주택 구입이라면 그가 선택하는 펀드 포트폴리오는 보다 보수적이어야 합니다.

펀드등급이 좋은지 확인해보세요

회사원이라면 몇년 근무 후 어느 정도 저축을 하여 자신의 가치를 유지하고 높이고 싶은 경우 펀드운용을 통해 부를 축적하고 있지만 그럴 시간이 없습니다. 펀드회사의 투자설명서와 정기보고서를 공부하거나 단순히 펀드를 평가할 전문 지식이 없어서 신용평가사의 펀드상품 평가에 정기적으로 관심을 기울이는 것이 좋습니다. 간단하지만 효과적인 방법.

너무 자주 손이 바뀌는 펀드는 피하세요

장기적으로 회전율이 낮은 펀드가 더 좋은 성과를 내는데, 이는 펀드매니저가 자신의 투자 철학을 고수하는 것이 가치 있음을 보여줍니다. .특정 단계에서는 특정 투자 개념이 시장에 적합하지 않을 때도 있지만, 시장을 따라가고 변화에 적응할 수 있는 것은 가치가 있지만 이를 할 수 있는 펀드매니저는 거의 없습니다. 자신의 생각과 맞지 않는 시장에 맹목적으로 영업하는 펀드매니저가 많아지면서 혼란이 생기기 쉽습니다. 펀드 투자자라면 보유하고 있는 우량 펀드가 일정 기간 동안 부진한 성과를 낼 경우에는 인내심도 더 필요합니다.

일부 데이터에 따르면 이직률이 낮은 조합의 누적 실적이 가장 좋은 반면, 이직률이 높은 조합의 누적 실적이 가장 나쁜 것으로 나타났습니다.

올바른 스타일을 가진 펀드매니저를 선택하세요

훌륭한 펀드매니저는 가격이 오를 때 기회를 포착하고 가격이 하락할 때 되돌림을 통제할 수 있습니다. 또한, 펀드매니저의 투자 스타일에 주목하세요. 소위 투자 스타일이란 펀드매니저의 투자 철학이 제시하는 투자 특성을 말합니다. 예를 들어 성장주를 잘하는 사람도 있고 우량주를 잘하는 사람도 있습니다. 자신의 투자 스타일에 맞는 펀드매니저를 선택하는 것이 좋습니다. 또한 펀드회사는 팀으로 운영되기 때문에 펀드회사의 다양한 경영자들이 다양한 스타일을 잘하는 것도 매우 중요합니다.

펀드회사 핵심팀의 안정성은 매우 중요합니다

우리 모두 알고 있듯이 펀드 운용팀과 투자 리서치팀의 안정성은 펀드 성과에 중요한 역할을 합니다. 기금. 안정적인 펀드팀은 회사 최고의 투자 문화를 완전히 계승하고 투자 리서치 스타일의 연속성을 보장하여 투자 성과가 더욱 안정적일 수 있습니다. 반대로, 운용팀과 투자팀이 자주 바뀌고, 전략과 스타일의 일관성이 반복적으로 파괴된다면, 이 펀드의 성과의 지속가능성은 당연히 보장되기 어려울 것입니다.

지난 2년 동안 많은 투자자들이 구매한 펀드의 수익률은 전반적으로 만족스럽지 못했습니다. 대부분의 펀드가 상당한 손실을 입은 이유는 무엇입니까? 투자자들의 이러한 질문에 대해 상하이 애널리스트 리잉은 말합니다. 증권펀드평가센터는 “우선 펀드 상품은 본질적으로 증권 투자 포트폴리오의 바구니이며, 펀드의 수익률 성과는 기초 기초시장 성과와 불가분의 관계에 있다”고 지적했다. 주식시장이 계속 하락하는 시장 환경에서 주식에 ​​주로 투자하는 주식형 펀드, 하이브리드 펀드 등이 플러스 수익률을 달성하기는 어렵습니다. 주식시장이 상승할 때 대부분의 주식형 펀드는 플러스 수익률을 달성하는 경향이 있습니다. 따라서 최근 몇 년 동안 계속되는 시장 하락세 속에서 펀드가 신화를 만들고 높은 플러스 수익을 창출하는 것은 불가능합니다.

장기적인 성과 관점에서 볼 때 대부분의 경우 펀드의 전반적인 성과는 개인 투자자보다 우수합니다. 특히 강세장과 변동성 시장에서는 비교 우위가 더욱 두드러집니다. 예를 들어, 2006년과 2007년에는 주식형 펀드의 80% 이상이 100% 이상의 수익률을 달성한 반면, 개인투자자의 비중은 2012년 주식형 펀드의 50% 가까이인 5%~5%에 비해 적었다. 30% 수익률, 설문조사에 따르면 개인투자자의 50% 이상이 5~50% 범위의 손실을 입는 것으로 나타났습니다. 따라서 개인투자자가 자본시장에 참여하기 위해서는 여전히 펀드가 더 나은 투자수단입니다.

중국의 주식시장 건설이든, 경제 발전이든, 자산운용업계의 각종 문제든 단기적으로는 해소될 수 없고, 이를 촉진하려면 전체 시장의 합리성이 필요하다. 그러나 투자자로서 자신의 위험 감수성을 명확히 측정해야 하며, 영업사원의 선전을 무작정 들을 수는 없습니다. 자신의 위험 감수 능력이 약하거나 단기적으로만 사용할 자금이 필요한 경우에는 주식 시장 변동 위험에 큰 영향을 받지 않도록 단일 주식 펀드에 너무 많이 투자하지 마십시오.

따라서 개인투자자들은 장기 투자 마인드를 갖고 자신의 위험 감수와 갱신에 따라 적절한 펀드 상품을 선택하며, 단기 수익률이 뛰어난 핫 펀드에 대한 과도한 추구를 지양하는 것이 보다 실용적입니다. 상대적으로 안정적인 장기 성과를 바탕으로 고정투자와 포트폴리오 배분을 통해 리스크를 분산하고, 장기적으로 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다.

팁:

먼저 자신의 위험 감수도와 투자 목적에 따라 펀드 유형 비율을 조정하는 데 주의하세요. 자신에게 가장 적합한 펀드를 선택하고, 주식형 펀드 구매 시 투자한도를 설정하세요.

둘째, 잘못된 '펀드'를 구매하지 않도록 주의하세요. 펀드의 인기로 인해 일부 가짜 및 조잡한 제품이 "어려운 바다에서 낚시"를 하게 되므로 주의하여 식별하십시오.

셋째, 계정 관리 후 관리에 주의하세요. 펀드는 걱정이 없더라도 그냥 놔둬서는 안 됩니다. 귀하가 보유하고 있는 펀드에 대해 보다 포괄적이고 시의적절한 이해를 얻으려면 펀드 웹사이트의 새로운 공지사항에 자주 주의를 기울이십시오.

넷째, 펀드를 구매할 때 펀드의 순가치에 너무 신경 쓰지 마세요. 실제로 펀드의 수입은 순자산 증가율과 관련이 있을 뿐입니다. 펀드의 순가치 증가율이 계속 유지되는 한, 그 수익률은 당연히 높을 것입니다.

다섯째, '새 것을 좋아하고 낡은 것을 미워'하지 않도록 주의해야 하며, 맹목적으로 새 펀드를 추구하지 않도록 주의해야 한다. 비록 새 펀드는 가격 양보 등 고유한 장점이 있지만, 오래된 펀드는 장기적으로 운용될 수 있기 때문이다. 관심과 투자의 가치가 더 높은 경험과 더 합리적인 위치.

여섯째, 배당금을 일방적으로 사지 않도록 주의하세요. 펀드 배당은 투자자의 초기 이익을 돌려주는 것인데, 배당 방식을 '배당 재투자'로 바꾸려는 것이 더 합리적이다.

일곱째, 단기적인 상승과 하락으로 영웅을 판단하지 않도록 주의해야 합니다. 단기적인 상승과 하락을 토대로 펀드의 질을 판단하는 것은 명백히 비과학적입니다. 펀드는 여전히 여러 측면에서 종합적으로 평가되고 장기적으로 검토되어야 합니다.

여덟째, 안정적이고 걱정없는 고정투자, 저렴하고 간편한 배당이체 등 투자전략의 유연한 선택에 주목하라.

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