초보자는 자금 감소 및 되돌림에 어떻게 대처합니까?

초보자가 자금 감소 및 되돌림에 대처하는 방법

주식의 신 워렌 버핏은 다음과 같은 유명한 말을 했습니다. 투자의 세 가지 주요 원칙은 다음과 같습니다. 첫 번째는 원금을 보존하는 것이고, 두 번째는 원금을 보존하는 것이고, 세 번째는 원금을 보존하는 것입니다. 사실, 주식 신의 말은 우리가 투자할 때 위험 관리를 잘해야 한다는 점을 상기시켜 주는 것입니다! 오늘은 에디터가 펀드 하락 및 되돌림에 대처하는 방법을 알려드리니 참고만 해주세요!

투자자에게 펀드 구매는 수익을 위한 것이며, 펀드의 리스크 관리 능력은 펀드에 영향을 미치는 요소입니다. 펀드의 위험 통제 능력을 측정하는 중요한 지표 중 하나는 "최대 손실률"입니다.

최근 주식시장은 지속적인 조정을 겪고 있으며 일부 펀드는 되돌림을 경험했을 수도 있습니다. 많은 사람들이 펀드 되돌림에 직면했을 때 짜증, 좌절 등을 느낄 것이며 일부는 심지어 달릴 수도 있습니다. 오래 전에.

최대 하락률은 무엇입니까?

표준 정의에 따르면 최대 하락률은 선택한 기간의 역사적 시점에서 상품의 순 가치가 가장 낮은 지점에 도달하는 경우입니다. 수익률 되돌림의 최대값, 즉 구매한 상품에 대해 가능한 최악의 상황입니다. 즉, 통계기간 동안 발생할 수 있는 최대 손실값을 말합니다. 예:

특정 기간에 특정 펀드 순 가치의 최고점은 1.5이고 최저점은 1.1위안이며 최대 손실액은 0.4위안이며 최대 손실액을 나눕니다. 0.4위안 최고점은 1.5위안으로 결과는 26.6%로 최대 되돌림률은 26.6%이다.

그렇다면 왜 펀드를 선택할 때 '최대 감소율'에 주의해야 할까요?

최대 감소율은 매우 중요한 위험 지표이기 때문입니다:

Chapter 첫째, 관리자의 위험 통제 수준을 반영하고, 둘째, 투자자의 투자 경험을 형성하며, 셋째, 투자자의 수익 수준을 결정합니다.

최대 되돌림은 복리 이자를 2배로 늘렸지만 내년에는 복리 이자를 0으로 되돌리려면 50% 되돌림만 필요합니다. 반대 방향의 경우에도 마찬가지입니다. 50% 되돌리면 자본금을 회수하려면 100% 상승해야 합니다.

예:

샤오밍이 10위안으로 구매한 펀드는 10.2위안까지 상승한 후 계속해서 12위안까지 상승했고 이후 6위안까지 하락을 멈추지 않았습니다. 9위안까지 올랐습니다.

그러면 이 기간 동안 Xiao Ming의 펀드 구매에 대한 최대 감소율은 (6-12)/12≒-50%이고 최대 감소율은 50%입니다.

그럼 6위안에서 다시 12위안으로 오르려면 얼마가 필요할까요?

답은 (12-6)/6≒100%입니다.

따라서 일반적으로 최대 되돌림은 위험도에 비례합니다. 즉, 되돌림이 클수록 위험도 커집니다.

그러나 투자자들은 최대 손실폭에 주목하고 이해해야 하지만, 이를 선택과 판단의 지표로 과도하게 해석하는 것은 일부 부정적인 이익을 가져올 수 있습니다.

펀드 운용 과정에서 인출 통제와 펀드 수입이 모순되기 때문이다. 리스크 통제의 관점에서 하락폭을 통제한다는 것은 전체 포지션이나 비중이 높은 주식의 포지션 비율을 통제하는 것에 지나지 않습니다. 이는 주식이 하락할 때는 극히 사실이지만, 일단 시장이 반전되면 낮은 포지션은 매도 포지션으로 바뀔 것입니다.

편집자는 지난 3년간 시장에 나온 모든 주식, 부분 주식, 인덱스 펀드의 최대 손실률과 연간 수익률을 계산했다. 실제로 둘 사이의 관계가 약하다는 것도 알 수 있는데, 상관관계를 고집하면 되돌림이 작을수록 수익률은 낮아지고, 대부분 정규분포를 만족한다.

따라서 최대 하락폭은 위험도에 비례하지만, 하락폭을 잘 관리하면 펀드가 좋은 성과를 낼 것이라고 볼 수 있습니다.

펀드가 빠져나가면 어떻게 해야 하나요?

결국 시장은 변동성이 크기 때문에 펀드의 순가치가 늘 상승할 수는 없습니다. .. 정기예금 투자가 아닙니다. 따라서 편집자는 다음과 같은 몇 가지 팁을 제공합니다.

1. 시간의 친구가 되세요.

'과부가 되는 것보다 과부가 되는 것이 더 어렵다'는 아주 적절한 말이 있다.

예를 들어, 많은 투자자들이 매일 자신이 보유하고 있는 펀드의 순 가치에 관심을 기울이고, 펀드의 순 가치에 따라 기분이 변동하는 것을 종종 봅니다. 동일 유형이 높을수록 좋고 낮을수록 좋습니다. 하루 이틀 정도 견딜 수 있다면 동일 카테고리를 밑돌거나 되돌림이 발생하면 견딜 수 없습니다. 달에 자금을 변경하거나 상환하게 됩니다.

펀드의 투자수익은 '비선형'이다. 펀드 수익의 80%는 20%의 시간에서 나온다. 80%의 시간을 앞서 견뎌야 한다. 실제로 수입의 80%를 벌 수 있습니다.

그래서 현재 펀드매니저의 투자 프레임워크에서 되돌림이 합리적이라면 이는 양성 되돌림이라고 생각합니다.

예를 들어 올해는 전염병에 대한 시장 우려로 인해 연휴 이후 상당한 되돌림이 있었습니다. 그러나 펀드가 입찰한 회사가 정상적으로 운영되고 장기적인 논리를 바꾸지 않는 경우. , 이는 양성 되돌림이며, 낮은 밸류에이션은 포지션을 추가할 수 있는 기회를 제공합니다.

지금 우리가 해야 할 일은 펀드매니저를 믿고 꽃이 피기를 기다리는 것이다.

2. 고정투자 방식을 활용해 투자하세요.

고정 투자 방식을 사용하여 버스에 탑승하고 되돌림 문제를 피하세요.

데이터 계산을 통해 '만년 3,000점'의 상하이종합지수라고 하더라도 고정입찰 계산 시작일은 2016년, 2017년, 2018년, 2019년, 2020년 연속 5년 동안 첫 거래일에 고정 투자가 간편하고 효과적으로 초과 수익을 얻을 수 있다는 것을 알게 될 것입니다.

3. 되돌림은 위치를 높이는 시간입니다.

오랜 기간 보유하고 더 좋은 성과를 낸 펀드의 경우 되돌림은 속상함보다는 행복감을 느껴야 하는 시기입니다. 자신의 위치를 ​​되돌릴 수 있는 기회를 포착하면 향후 전반적인 수익이 더 좋아질 것입니다.

펀드 투자를 안내하기 위해 최대 손실액을 어떻게 사용할 수 있습니까?

우리는 이전에도 "펀드는 돈을 벌지만 투자자는 돈을 벌지 못합니다"라고 말했습니다. 중요한 이유 중 하나는 자금의 변동성을 완전하고 정확하게 이해하지 못하기 때문입니다.

시장이 요동치면 펀드의 순가치가 원래대로 되돌아가는 것이 정상이지만, 펀드의 되돌림 폭이 너무 크고 허용 범위를 벗어나면 필연적으로 불안과 같은 부정적인 감정을 느끼게 됩니다. 심지어는 비합리적인 투자를 하여 원하는 이익을 얻지 못하도록 고기를 끊고 환매하기도 합니다.

따라서 펀드에 투자하기 전에 먼저 자신이 구매한 펀드의 하락폭이 1년 이내에 어느 정도인지 등의 위험 허용 범위를 정확하게 이해해야 합니다.

예를 들어 특정 펀드의 최대 손실률이 30%이고, 감당할 수 있는 위험이 포지션의 15% 하락이라면 해당 펀드의 50%를 매수하고 일부 수익을 내는 것이 좋습니다. 잔여 포지션에 대한 꾸준한 투자.

마지막으로 오늘은 리스크 관리 관점에서만 볼 수 있는 일이지만, 펀드 투자 시 최대 손실액만을 이용해 상품의 품질을 측정하는 것은 불완전하다는 점을 투자자들에게 상기시키고 싶습니다. 최대 되돌림은 시장 상황, 펀드매니저의 운용 능력, 시장 통찰력과 판단력, 포지션 통제 능력에 의해 영향을 받습니다. 극도로 가혹한 배경에서 대규모 되돌림에 직면하면 순 가치가 회복될 수 있는지 여부도 중요합니다.

따라서 좋은 투자자가 되기 위해서는 최대 하락폭에 지나치게 관심을 두기보다는 시장이 패닉에 빠졌을 때 침착함을 유지해야 하는 경우가 많으며 뛰어난 아이디어와 건전한 스타일을 갖춘 펀드매니저를 따르는 것이 유일한 투자자입니다. 자질이 필요합니다.

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