펀드 알고리즘

1. 펀드 청약 지분 계산 공식:

청약비 = 청약 금액 × [1-1/(1+청약률)] (외부 공제 방식)

청약기간 이자이월 = 청약금액 ​​× 은행간 예금이자율 × (일/365)

청약몫 = (청약금액 - 청약수수료 + 청약기간 이월이자) / 펀드순가치

2. 펀드 청약 지분 계산 공식:

청약 수수료 = 청약 금액 × 청약 요율

청약 지분 = (청약 금액 - 청약 처리 수수료)/단위 펀드 순 가치

3. 자금상환기금 계산식:

환매수수료 = 환매몫 × 단위펀드 순가치 × 환매율

실제 가용자금 = 환매몫 × 단위펀드 순가치 - 환매수수료

4. 펀드(Fund)는 영어로 펀드(fund)로, 특정 목적을 위해 설립된 일정 금액의 자금을 폭넓게 지칭한다. 주로 신탁투자자금, 공제자금, 보험자금, 퇴직자금, 각종 재단자금 등이 포함됩니다.

회계 관점에서 볼 때 펀드는 좁은 개념으로 특정한 목적과 용도를 가진 자금을 의미합니다. 우리가 언급하는 펀드는 주로 증권투자펀드를 의미합니다. 다양한 기준에 따라 증권 투자 펀드는 다양한 유형으로 나눌 수 있습니다:

(1) 펀드 단위를 추가하거나 환매할 수 있는지 여부에 따라 개방형 펀드와 폐쇄형 펀드로 나눌 수 있습니다. . 개방형 펀드는 상장되지 않습니다(상황에 따라 다름). 펀드 규모는 고정되어 있지 않으며 일반적으로 은행, 증권사, 펀드 회사를 통해 구매 및 환매됩니다. 증권 거래소에 상장 및 거래됩니다. 투자자 패스 펀드 단위는 2차 시장에서 구매 및 판매됩니다. (2) 조직형태에 따라 기업자금과 계약자금으로 구분할 수 있다. 펀드는 투자펀드회사를 설립하기 위해 펀드주식을 발행하여 설립하는 것을 보통 기업펀드라 하고, 펀드운용사와 펀드관리사, 투자자가 펀드계약을 통해 설립하는 것을 보통 계약펀드라고 합니다. 우리나라의 증권투자자금은 모두 계약자금입니다. (3) 펀드는 투자 위험과 수익의 차이에 따라 성장형 펀드, 인컴형 펀드, 균형형 펀드로 구분됩니다.

(4) 다양한 투자 대상에 따라 주식형 펀드, 채권형 펀드, 머니마켓 펀드, 선물 펀드 등으로 나눌 수 있습니다.