펀드 투입이 얼마나 걸리는지 분석하는 게 좋을 것 같아요.

최근 시장이 진동하면서 펀드 투자에 관심을 갖는 작은 파트너도 많아졌다. 어떤 사람들은 즉시 자신의 정투 계획을 세우기로 결정했는데, 펀드 투자 시간이 길수록 효과가 좋아져서 10 년 8 년을 정하기로 결정했다고 한다. 변쇼가 여기서 얼마나 오랫동안 정리한 재단이 가장 좋은 효과를 냈는지 참고해 주시기 바랍니다. 여러분들이 독서 과정에서 수확을 거두시길 바랍니다!

16 의 고정 투자 수익은 어떻습니까?

먼저 데이터 세트를 살펴 보겠습니다.

상하이와 심천 300 지수를 투자 대상으로 2005 년 6 월 5438+ 10 월 1 부터 202 1 년 4 월 1 까지 월간 정기 투자 시작

정투 누적 수익률이 가장 높은 것은 2007 년 6 월 5438+ 10 월이다. 그 이후로, 우리가 더 긴 정투가 있더라도 누적 수익률은 더 높지 않다.

도대체 어떻게 된 일입니까?

고정 투자의 평균 비용의 "패시베이션" 현상

답은 간단하다: 정투기간이 너무 많아 평균 투자비용이' 둔화' 된다.

예를 들어, 첫 번째 고정 투자 비용은 10 원이고 두 번째는 6 위안이라면 평균 비용은 8 위안이며 평균 비용은 잘 배분됩니다.

100 기간이 고정되면 첫 번째 기간 100 기간의 평균 비용은 10 원, 두 번째 기간10/kloc-0 입니다

이것은 고정 투자의 "패시베이션" 의 평균 비용입니다.

정투의 기간 수가 너무 많기 때문에 최근 정투가 전체 펀드 투자에 미치는 영향은 이미 매우 작으며, 정투는' 시장 변동에서 단위 원가를 희석하는 것' 의 우세를 잃었다는 것을 의미한다.

화태증권은 계산을 거쳐 정투 1000 이후 정투전략의 평균 원가도가 펀드 순액과 거의 일치한다는 사실이 밝혀져 이런' 둔화' 현상을 반영하고 있다.

20 개의 정투 기간 동안 비용 분담 효과가 더 좋다.

이런 상황에서, 언제가 정투하기에 적당한 시기인가?

화태증권의 연구에 따르면 정기투자 기간이 20 기 이하라면 평균 투자비용을 잘 낮출 수 있다. 일반 20 기 이후 평균 투자 비용은 안정화되는 경향이 있다.

따라서 비용 분담의 관점에서 볼 때, 매월 정투한다면 2 년을 투자하는 것이 가장 좋다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 비용, 비용, 비용, 비용, 비용, 비용, 비용)

하지만 주의하세요! 2 년 동안 정투하면 최고 수익률을 얻을 수 있다는 뜻은 아니다.

펀드 정투의 최종 수익률은 정투 후의 시장 상황에 달려 있다.

같은 2 년 정투로, 하나는 일방적으로 하락하는 곰 시장이고, 하나는 일방적으로 상승하는 강세장이다. 소득 상황은 확실히 다르다.

게다가, 우리는 미래 시장이 상승할지 하락할지 예측할 수 없다.

아마도 고정 투자 수익률은 이미 50% 에 달하여 그 어느 때보다도 높았을지 모르지만, 시장이 계속 좋아지기 때문에 수익이 다시 최고치를 기록할 가능성도 배제할 수 없다.

따라서 이른바' 최고의 정투수익 효과' 를 추구하는 것은 비현실적이다.

비교적 실제적인 방법은 이익 회토선을 설정하는 것이다. 펀드의 투자 수익률이 이익 회토선에 도달하면 환매 (한 번 또는 부분 환매) 를 선택한 다음 새로운 정투를 시작한다.

요약

1, 펀드 정투는 정투가 아니라 시간이 길수록 좋다. 정투기간이 너무 많으면 평균 투자비용이' 둔화' 될 수 있어 비용 분담의 장점을 발휘하기 어렵다.

2. 정기투자 기간 수가 20 기 이하라면 정투는 평균 투자비용을 잘 낮출 수 있다.

3. 펀드 정투의 구체적인 수익률은 정투 후 시장 상황보다는 정투 후 시장 상황에 더 많이 달려 있다. 최고의 펀드 투자 효과' 를 얻고자 하는 것은 비현실적이다. 올바른 개방 방식은 이익 회토선 (이익 회토선에 도달한 후 환매하는 것) 을 설정하여 새로운 투자 라운드를 시작하는 것이다.

4. 사실, 우리는 장기 실적이 우수한 펀드를 선택하고, 초기에는 예정된 투자액에 도달할 때까지 정해진 투자로 나누어 매입한 다음, 정투하지 않고, 장기 보유를 선택하는 옵션이 있다.

최근 2 년 동안 많은 투자자들이 구매한 펀드 수익은 보편적으로 이상적이지 않다. 대부분의 펀드에 큰 손실을 초래한 이유는 무엇입니까? 상하이 증권기금 평가센터 분석가 마스는 우선 펀드 제품의 본질은 증권의 조합이며 펀드 수익의 성과는 대상 시장의 성과와 밀접한 관련이 있다고 지적했다. 주식시장의 연속 하락에서 투자 주식 위주의 주식형 펀드와 혼합형 펀드는 긍정적인 수익을 얻기가 어렵다. 주식시장이 상승한 상황에서 대부분의 주식형 펀드는 종종 긍정적인 수익을 거둘 수 있다. 따라서 기금은 최근 몇 년간 시장의 지속적인 하락으로 신화 창출과 높은 수익을 창출할 수 없다.

장기적으로 볼 때, 대부분의 경우 펀드의 전반적인 성과는 개인 투자자, 특히 우시장과 진동시보다 낫다. 예를 들어, 2006 년과 2007 년에는 주식형 펀드의 80% 이상이 100% 이상의 수익을 달성했지만 개인투자자의 비율은 20 12 년 미만이었다. 주식형 펀드의 거의 50% 가 5 ~ 30% 의 수익을 달성했으며, 50% 가 넘는 개인투자자 적자가 5% 에서 50% 사이인 것으로 조사됐다. 따라서 기금은 여전히 개인 투자자들이 자본 시장에 참여하는 좋은 투자 수단이다.

중국 주식시장 건설, 경제발전, 자산관리업 등 각종 문제는 단시간에 없앨 수 없고 시장 전체의 이성이 추진되어야 한다. 그러나 투자자 자체로서 자신의 위험 감당 능력을 분명히 측정해야지, 영업 사원의 선전에 맹목적으로 귀를 기울여서는 안 된다. 자신의 위험 감당력이 약하거나 단기간에 동원해야 할 자금이 있다면, 주식시장의 변동 위험에 크게 영향을 받지 않도록 단일 주식형 펀드에 지나치게 투자할 수 없다. 따라서 개인투자자들에게 더 의미 있는 것은 장기 투자 심리를 갖고 자신의 위험 감당력과 속보 상황에 따라 적절한 펀드 제품을 선택하는 것이다. 단기 수익이 두드러진 히트펀드를 과도하게 쫓지 않도록 하고 장기 실적이 비교적 안정적인 펀드에 더 많은 관심을 기울이고, 정투와 조합구성을 통해 위험을 분산시켜 장기적이고 안정적인 수익을 얻을 수 있도록 하는 것이다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언)

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