올해 상황을 볼 때 어떤 펀드를 구매하는 것이 더 안전한가요?

펀드는 일반적으로 투자 목적에 따라 분류됩니다.

펀드의 다양한 투자 목적에 따라 펀드는 일반적으로 낮은 위험부터 높은 위험까지 4가지 범주로 나뉩니다. , 채권 펀드, 혼합 펀드 및 주식 펀드.

화폐형 펀드는 보안성이 높고 유동성이 강하며 수익률이 비교적 안정적이며 주로 단기 화폐상품에 투자하는 '준저축'이라고 할 수 있다. 예를 들어 Yu'e Bao는 금전적 자금과 연결되어 있으며 현재 7일 연간 수익률은 1.5% 미만입니다. 당일 언제든지 인출할 수 있는 10,000 Yu'e Bao 한도는 Alipay 파트너가 완료하며 자금은 화폐 기금 주식의 환매에서 직접 나오지 않습니다.

채권펀드는 국고채, 회사채, 전환사채 등 채권시장에 주로 투자한다. 채권은 만기일에 원리금을 상환하는 과정을 갖기 때문에 리스크도 낮다. 다만, 화폐형 펀드로 투자한 채권과는 차이가 있습니다. 첫째, 화폐형 펀드로 투자한 채권의 최대 잔존기간은 397일을 초과할 수 없으며, 회사채 등급은 AAA 이하일 수 없으며, 상각원가 방식을 채택하고 있습니다.

채권펀드가 투자하는 채권은 시장 변동의 리스크를 무시하는 머니펀드와 달리 제한이 많지 않으며 순가치법을 채택하고 있다. 그러면 보유 채권의 가격 변동에 따라 채권형 펀드의 순가치가 변동하고 언제든지 손실이 발생할 수 있으며, 통화형 펀드보다 위험 유형이 크기 때문에 신중한 투자자 이상이 투자하기에 적합합니다.

혼합형 펀드의 주요 투자 대상은 채권과 주식이며, 두 가지 투자 대상 사이에 우선순위가 없으므로 일반적으로 위험 유형이 채권형 펀드보다 크고 주식형 펀드보다 적습니다. , 중간 위험 또는 중간 위험이 있습니다.

주식형 펀드는 이름에서 알 수 있듯이 주식이 주요 투자대상인데, 이는 주식시장 가격에 따라 변동이 심하고, 안정성이 떨어지는 투자자는 주식형 펀드에 투자하지 않는 것이 좋다.

인덱스 펀드는 주식바스켓에 해당하고, 투자 대상도 여전히 주식이기 때문에 주식형 펀드로 분류할 수 있다. 나에게 맞는 펀드를 선택하는 방법은 무엇인가요?

선택 방법은 자신의 위험 감수도에 따라 다릅니다. 다른 사람들이 말하는 것을 따를 수는 없습니다. 위험, 규모, 펀드 등급, 3년 또는 5년 성과, 펀드 매니저 수준 및 펀드를 기준으로 선택할 수 있습니다. 지주.

먼저 위험을 살펴보고 자신에게 적합한 위험 대상을 선택합니다(주로 위험 허용 범위를 이해하기 위한 위험 평가를 통해).

둘째, 자산 규모를 살펴보세요. 펀드의 규모가 너무 크면 여러 측면을 고려해야 하며, 운용이 유연하지 않고 수익률도 높지 않으나 상대적으로 안전합니다. 규모가 작을수록 유연성이 뛰어나고 위험이 높으며 수익도 높습니다.

셋째, 시청률을 살펴보세요. 일반적으로 펀드는 전문 투자회사에서 평가하는데, 별이 많을수록 좋고, 별 4개 이상의 펀드를 선택하는 것이 가장 좋습니다.

넷째, 펀드의 3~5년 실적 추이를 살펴보고 비교적 안정적인 성장을 보이는 펀드를 선택하세요.

다섯째, 펀드매니저의 다른 직위와 펀드 수익률을 살펴보자. 펀드를 구매한다는 것은 실제로 펀드 매니저의 능력 수준을 구매하는 것을 의미하며, 그 성과는 상대적으로 높고 안정적이며 이는 펀드 매니저가 특정 투자 능력을 가지고 있음을 나타냅니다.

여섯째, 포지션을 살펴보고 비중이 높은 주식을 분석하라. 펀드의 비중이 높은 시장의 미래 동향을 분석하십시오. 예를 들어, 전력 산업의 미래 발전에 대해 낙관적이지 않다면 전력을 비중있게 보유하는 펀드를 선택하지 마십시오. 그리고 약 복용과 음주에 대해 낙관적이라면 펀드가 소비자 부문에 집중적으로 투자되는지 주목해야합니다.

위험 허용 측면에서 위험 평가 결과 보수적인 투자자라면 다른 펀드도 원금 손실을 입을 수 있으므로 통화형 펀드에만 투자하는 것이 좋습니다. 신중한 투자자라면 채권형 펀드에 투자할 수 있습니다. 신중한 투자자라면 모든 펀드 상품에 투자할 수 있지만, 주식형 펀드는 비중확대 포지션에 추천하지 않습니다. 그리고 적극적이고 급진적인 투자자라면 포지션이 큰 하이브리드 펀드와 주식형 펀드에 투자할 수 있습니다.