인덱스 펀드는 어떤 펀드인가요?

인덱스 펀드는 어떤 펀드인가요? 인덱스 펀드를 구매하면 어떤 위험이 있나요?

일반인이 주식에 투자하는 가장 직접적인 방법은 증권 계좌를 개설하는 것입니다. 시장에 진입하여 개별 주식을 직접 구매하는 방법도 있습니다. 또한 간접적인 방법으로 주식 펀드를 구매할 수도 있습니다. 그래서 오늘은 에디터가 인덱스 펀드가 어떤 종류의 펀드인지 정리하기 위해 왔습니다!

인덱스 펀드는 어떤 종류의 펀드인가요

인덱스 펀드는 A형에 속합니다. 특정 시장 지수(예: 주가 지수, 채권 지수 등)의 성과를 복제하는 것을 목표로 하는 펀드입니다. 지수에 포함된 구성주나 기타 자산을 구매하고 지수에 해당하는 가중치를 할당하여 지수 성과를 추적합니다.

인덱스 펀드 구매의 위험은 무엇입니까

시장 위험: 인덱스 펀드의 성과는 시장 전체의 변동폭이 크거나 전반적으로 하락할 경우 순 가치에 영향을 미칩니다. 인덱스 펀드의 가치도 하락할 수 있습니다.

지수 선택 위험: 선택한 지수에 따라 지수의 성과가 달라집니다. 선택한 지수의 성과가 좋지 않으면 인덱스 펀드의 투자 수익에도 영향을 미칩니다.

추적 오류 위험: 지수를 추적하는 인덱스 펀드의 목표는 지수 성과에 최대한 근접하는 것입니다. 그러나 거래 비용, 현금 관리, 반복적인 균형 조정 및 기타 요인의 영향으로 인해 다른 요인으로 인해 인덱스 펀드의 실제 성과는 인덱스와 다를 수 있습니다. 차이점은 추적 오류입니다.

구성종목 위험: 인덱스 펀드의 성과는 매입하는 구성종목의 성과에 영향을 받습니다. 구성종목에 주요 사건이나 부정적인 뉴스가 발생할 경우 인덱스 펀드의 순가치에 부정적인 영향을 미치게 됩니다.

시장 유동성 위험: 특정 시장 상황에서 구성종목의 유동성이 영향을 받아 인덱스 펀드의 매매 비용이 증가하거나 적시에 거래를 수행할 수 없게 될 수 있습니다.

투자 전문가가 인덱스 펀드를 추천

버핏이 공개적으로 추천한 유일한 투자 유형은 인덱스 펀드입니다.

버핏은 이전 주주총회와 주주들에게 보낸 서한에서 일반 투자자들에게 인덱스 펀드 매수를 거듭 권유한 바 있다. 2007년 CNBC와의 인터뷰에서 버핏은 상장 기업의 펀더멘털을 공부할 시간이 없는 대다수의 중소 ​​투자자들에게는 저비용 인덱스 펀드가 주식 시장 투자를 위한 최선의 선택이라고 강조했습니다.

2008년 5월 3일 버크셔 주주총회에서 한 투자자가 이렇게 물었습니다. "버핏 씨, 당신이 겨우 30대이고 재정 자원도 없고 풀타임 직원에게만 의존할 수 있다고 가정해 보겠습니다. 당신은 돈을 벌기 위해 와서 공부하고 투자를 분석할 시간이 없지만 이미 1년 반 동안 생활비를 충당할 수 있는 저축이 있으니 처음 100만 달러를 어떻게 투자하시겠습니까? 저축해?”

버핏은 웃으며 대답했다. “S&P 500 지수를 추적하는 저가형 인덱스 펀드에 전재산을 투자한 뒤 계속 열심히 일하겠습니다.”

버핏 외에도 많은 투자 전문가들이 인덱스 펀드를 추천하고 있습니다.

스타 펀드 매니저 피터 린치는 "전문 투자 관리의 단점이 점점 더 분명해지고 있다. 일반 투자자는 인덱스 펀드를 선택하면 더 나은 투자 성과를 얻을 수 있다"고 말했다.

Yale University Endowment Fund의 최고 투자 책임자인 David Swenson은 "뮤추얼 펀드의 4%만이 시장을 이길 수 있으며 연간 세후 투자 수익이 0.4%라는 약간의 이점만 가지고 있습니다."라고 지적했습니다.

인덱스 펀드의 장점

1) 장기적으로 지속적인 성장이 가능합니다.

한 나라 주식시장의 전반적인 수준을 나타내는 S&P 500, CSI 300 등 종합지수를 사는 것은 사실상 국부(國富)를 사는 일이다. 여러 나라의 주식시장 발전의 역사를 볼 때, 주요국 주식시장의 장기적 추세는 인간이 계속해서 진보하고, 생산성 수준이 계속해서 향상되고, 경제는 계속해서 발전하고 있다.

광범위 지수는 장기적으로 상승할 것이기 때문에 하락해도 걱정할 필요가 없습니다. 조만간 상승할 것이기 때문에 과소평가되고 있습니다.

2) 적자생존 메커니즘을 갖고 있어 '죽지 않는' 품종이다.

지수는 시장 상황에 따라 구성종목을 조정하고 실적이 저조하거나 요건을 충족하지 못하는 일부 목표를 제거하고 실적이 좋은 목표를 추가하며 해당 인덱스 펀드도 그에 따라 조정됩니다. 그리고 주식에 직접 투자하면 LeTV나 Baofeng Group을 사면 모든 것을 잃고 모든 것을 잃게 됩니다.

3) 낮은 거래 수수료.

Choice의 데이터에 따르면 액티브 펀드의 총 수수료 중앙값은 1.75%인 반면, 인덱스 펀드의 총 수수료 중앙값은 0.65%입니다.

종합적으로 보면, 인덱스 펀드를 매수하는 것은 평균적인 시장 수익률을 추구하는 것이기도 하며, 상대적으로 낮은 포지션에서 매수하거나 좋은 매매 전략을 활용하여 초과 수익을 얻을 수도 있습니다.

현지 상황은 다양합니다. 액티브 펀드가 인덱스 펀드보다 낫습니다.

미국 주식 시장의 수년간의 데이터에 따르면 액티브 펀드의 성과 대부분은 대표 펀드에 의해 패배했습니다. 평균 시장 수익률 수준. 광범위한 인덱스 펀드를 기반으로 하기 때문에 많은 투자 전문가들은 일반 투자자가 인덱스 펀드를 구매하여 주식 투자에 참여할 것을 권장합니다.

우리나라의 주식 편향 액티브 펀드, 강화 인덱스 펀드, CSI 300 총수익률 지수의 최근 3년과 지난 5년간의 평균 수익률을 비교한 것입니다.

액티브 펀드의 수익률이 가장 높고, 그 다음으로 인핸스드 인덱스 펀드, CSI 300 총수익률 지수가 가장 낮은 것을 알 수 있다.

결론은 일반적으로 액티브 펀드의 수익률이 인덱스 펀드보다 높다는 것이다.