대사가 자금에 대해 이야기하다.

채권, 주식 등 유가 증권에 투자하여 가치를 더하고 싶은 돈이 있다고 가정해 봅시다. 하지만 에너지가 없고, 전문지식도 없고, 돈이 별로 없기 때문에, 다른 몇 사람과 함께 투자하고 싶습니다. 투자 전문가를 고용하여 모두가 공동으로 투자한 자산을 운영하여 가치를 더하고 싶습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언) 그러나 이 경우, 몇몇 투자자들이 수시로 투자 전문가와 협상해도 혼란스럽지 않기 때문에 가장 잘 아는 지도자를 추천하여 이 일을 주도할 것이다. 정기적으로 그에게 합자기업의 일정 비율의 자산을 주고, 그는 서비스 요금을 스승에게 대납한다. 물론, 크고 작은 일은 그가 앞장서서 안배를 할 것이다. 집집마다 심부름을 하고, 수시로 스승의 위험을 일깨우고, 정기적으로 투자 손익을 발표하고, 헛수고를 해서는 안 되고, 커미션의 돈에도 그의 봉사료가 있다. 이러한 것들을 파트너십 투자라고합니다. 이 파트너십 투자 모델을 100 배, 1000 배로 확대하면 펀드입니다.

이런 민간 파트너십의 투자활동은 투자자 사이에 완전한 계약이 성립되면 (우리나라에서는 아직 국가 금융업계 감독 관련 법규의 정식 인가를 받지 못한 경우) 사모펀드에 속한다.

이 파트너십투자 활동이 국가증권업계 관리부의 비준을 거쳐 이 행사를 주도하는 경영자가 공모하여 투자자를 합자 투자에 끌어들이도록 허용한다면 이것이 바로 공모기금 발행이다. 바로 지금 흔히 볼 수 있는 펀드다.

2. 현재 펀드가 판매하는 채널은 크게 세 가지가 있는데, 각각 펀드회사 직판센터, 은행대리점, 증권회사 대리점입니다. 다양한 채널을 통해 기금을 구독하는 장단점:

1, 펀드 회사 직판센터: 온라인 거래를 통해 계좌 개설, 요청서, 환매 등의 수속을 할 수 있고, 할인된 거래비용을 받을 수 있다는 장점이 있습니다. 시간과 장소에 구애받지 않습니다. 단점은 고객이 여러 펀드 회사의 제품을 구입해야 할 때 여러 펀드 회사에서 관련 절차를 밟아야 하며 투자 관리가 복잡하다는 점이다. 또한 투자자에게 적절한 장비와 인터넷 액세스 조건을 갖추어야 하며, 네트워크 지식과 응용 능력이 더 강해야 합니다.

2, 은행 매장 판매: 이점은 은행 매장이 많고 접근이 편리하다는 것입니다. 단점은 각 은행망에서 판매하는 펀드 회사 제품이 제한되어 있으며, 일반적으로 새로운 펀드를 위주로 한다는 것이다. 투자자는 오가는 지점에서 수속을 밟아야 한다.

3. 증권사 대리 판매: 좋은 점은 증권사가 일반적으로 대부분의 펀드회사의 제품을 대리 판매하여 선택의 폭이 넓다는 것이다. 증권사의 계정 관리자는 전문적인 투자 능력을 갖추고 있어 좋은 분석과 건의를 제공할 수 있다. 기금의 각종 거래 절차는 온라인 거래, 전화 위탁 증권사를 통해 이뤄질 수 있다. 자금 액세스는 은증 이체를 통해 이루어지며 증권 펀드 등의 제품은 하나의 계좌 관리에 통합될 수 있습니다. 단점은 증권사의 아울렛이 은행보다 적기 때문에 처음으로 증권사의 아울렛에 가야 한다는 것이다.

적절한 채널 구매 펀드를 선택하려면 어떻게 해야 합니까?

전문성이 강한 투자자 (온라인 펀드 제품 분석, 업무 처리) 에게는 펀드 회사 직판을 선택하는 것이 더 좋은 선택이다.

나이가 많은 중장년 펀드 투자자들에게는 주변 은행망과 증권회사 매장을 찾는 것이 더 적합하다. 은행망이 많은 편리함을 이용해 펀드 투자를 완료하거나 증권사 계정 관리자의 조언에 따라 카운터 등을 통해 적절한 펀드를 선택하는 것이 좋다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 나이명언)

샐러리맨이나 젊은 화이트칼라의 경우 증권회사 매장을 통해 원스톱 관리를 하는 것이 더 적합하다.

펀드 회사, 은행망, 증권사 지점에서 계좌를 개설하거나 펀드를 구매하는 과정은 거의 동일합니다.

1. 도트 카운터에 오픈 펀드 계좌 신청서 작성 → 작성한 양식과 유효증명서를 카운터 영업원에게 제출 → 고객이 직접 거래 비밀번호와 조회 비밀번호 설정 → 카운터 직원이 계좌 개설 접수 영수증 → 고객은 T+2 일 전화, 온라인 또는 대리점을 통해 확인 결과를 확인할 수 있습니다.

2. 카운터 계좌 개설에 필요한 자료: ① 유효한 신분증 원본 (주민등록증, 경찰증, 군관증, 군인증, 여권 등 포함). ); ② 본인은 본인의 당좌카드나 통장을 이용하여 은증 이체를 처리한다.

3, 전화 위탁, 온라인 거래 또는 직접 카운터를 통해 펀드 인식 (신) 구매 및 상환 수속을 합니다.

3. 펀드 정기정액투자는 투자자가 관련 판매기관에서 매 기간마다 공제시간, 금액 및 방법을 약속한 것으로, 판매기관은 약속한 공제일에 투자자가 지정한 은행 계좌에서 공제와 펀드 구독을 자동으로 완료하는 것을 말한다. 이런 방식으로 투자하는 금액이 일반적으로 적기 때문에 투자자는 하나의 합의를 통해 돈을 장기적으로 자동 운영할 수 있기 때문에' 게으른 투자법' 이라고도 불린다.

예를 들어, 투자자들은 한 펀드에 10000 원을 투자하기로 결정했다. 정기 할당량 계획에 따르면 투자자는 매월 1000 원 10 개월 동안 투자할 수 있습니다. 매달 200 원을 투자해 50 개월 연속 투자할 수도 있다.

단일 투자와는 달리, 정기 정액투자기금 투자의 출발점은 낮고 경제적 부담은 증가하지 않는다. 월별 자동 공제, 강제 저축 효과, 투자자를 위한 자금 축적 장기간 견지한다면 복리수익도 얻을 수 있다.

정기 쿼터 투자는 투자 위험을 효과적으로 분산시킬 수 있다. 순기금이 오르면 매입한 펀드의 점유율이 적다. 순액이 떨어지면, 너는 더 많은 주식을 매입한다. 이렇게 하면 "오를 때는 적게 사고, 넘어질 때는 많이 사겠다" 며 장기적으로 투자비용을 효과적으로 낮출 수 있고, 투자자도 적절한 투자시기를 선택하기 위해 많은 노력을 기울일 필요가 없다.

재테크에 투자하는 방법은 줄곧 대중의 난제였다. 시민들은 일반적으로 전문적인 투자 지식과 경험이 부족하고 주식 투자나 외환 거래에 대한 시간과 정력이 부족하여' 정투' 라는 업무가 생겨났다.

예금자의 습관과 비슷한' 전체 액세스' 방식과 마찬가지로 펀드 정투는' 전체 액세스' 만큼 편리하지만 수익이 더 높고 유연하다는 것이 분명하다. 펀드에 투자하면 투자자들은 자신과 가족 구성원의 교육 연금 주택 등 재테크 목표를 계획할 수 있다. Icbc 가 현재 내놓고 있는 펀드를 예로 들어 보겠습니다. 투자자가 매월 1 ,000 원으로 통액하면 은행의 현행 금리에 따라 계산하면 5 년 후 이자는 64392 위안이다. 같은 시간 동안 같은 돈으로 펀드에 투자하면 연간 수익은 17 1 위안입니다. 일정 기간만 쌓으면 펀드 정투가 복리효과를 극대화해 투자자들이 상당한 수익을 얻을 수 있도록 한다는 것을 알 수 있다. 현재 주식시장 조정 시기에, 펀드 정투는 좋은 선택이다. 현재 공행 제 4 조 펀드의 최소 투자액은 여전히 200 위안으로 문턱이 매우 낮다.

펀드를 견지하면 수익은 앞으로 집을 사서 차를 사는 선불로 쓰거나 결혼의 비축으로 쓸 수 있다. 장기적으로 투자자들은 이를 자녀의 교육기금과 자신의 연금을 준비할 수도 있다.

정기투자 펀드의 장점은 무엇입니까?

첫째, 정기 투자는 적을수록 많다. 자신의 소득 수준과 재테크 계획에 따르면 한 번에 투입되는 금액은 수천 원에서 수백 위안까지 다양하다. 하지만 장기적으로는 투자 계획을 통해 펀드를 매입하고 투자 가치를 높이면' 모래성탑' 을 쌓을 수 있어 어느새 많은 부를 축적할 수 있다.

둘째, 자동 공제, 수속이 간단합니다. 펀드 대행사 (예: 은행) 에 가서 일회성 수속을 하면 됩니다. 앞으로는 자동으로 공제비 구독을 진행할 예정입니다.

셋째, 평균 비용 및 스프레드 위험. 정기 정액 투자는 월별 투자액이 고정되어 있어 펀드 순액이 오르면 매입한 펀드 점유율이 적다. 펀드의 순액이 떨어지면 더 많은 펀드를 매입하고, 자연히' 고감창, 저가창' 의 투자 전략을 형성하고, 평균 비용을 확보하고, 투자 기회를 선택하는 번거로움을 피하고, 투자 위험을 분산시킨다.

정기 쿼터 투자 기금을 통해 다음 두 가지 사항에도 유의해야합니다.

첫째, 장기적인 견지가 필요하다. 특히 시장이 변동하거나 하락할 경우, 이것은 너에게 더 많은 칩을 흡입할 수 있는 시간을 제공하는 것이다.

둘째, 힘을 헤아려야 한다. 매달 정기적으로 투자하는 데 쓰이는 돈은 반드시 당신의 정상적인 생활에 영향을 주어서는 안 되며, 감당할 수 없는 투자액을 설정하지 말고, 당신의 일상생활에 부담을 주어서는 안 됩니다.

4. 광발 포풍, 1 기 50, 화안 A 주, 노안 주식기금, 융통 100 을 선택하실 수 있습니다. 새벽 별, 지미, Ku 펀드, 단맛펀드에 가서 각 펀드의 실적, 순위, 펀드 매니저를 볼 수 있습니다. 고위험 펀드를 선택해서 정투할 것을 건의합니다. 지수펀드이기도 하다. 펀드의 80% 가 상증지수를 달리고 있는 것으로 집계됐기 때문에 20% 의 우수펀드를 선택할 것으로 기대하지 마라. 달리기가 지수를 이기더라도 일시적일 뿐이다. 미국에서는 2,000 여 개의 펀드 중 5 년 연속 5% 포인트 연속 우승할 수 있는 펀드 매니저가 전설적인 인물로 소개됐다. 또 지수 펀드 추적 지수, 수동적 투자, 규모 통제 문제가 없기 때문에 일부 주동주식형 펀드처럼 청약 중단으로 투자자의 정투자를 중단하지 않을 것으로 보인다. 지수 펀드가 장기적으로 더 잘 수행되었습니다. 정기투자 펀드를 선택하는 중요한 출발점 중 하나는 위험을 완화하고 평균 비용을 낮추는 것이다. 당시 시장의 폭락에 대해 걱정할 필요가 없다. 신축성이 더 큰 주식형 펀드를 선택하는 것이 정투자에 더 적합하다. 주식형 펀드의 경우 수동적으로 투자하는 지수형 펀드가 정투자에 더 적합하다. 버핏 버핏은 버크힐의 2004 년 연보에서 "저비용 지수 펀드는 지난 35 년 동안 투자자들이 가장 돈을 많이 벌 수 있는 도구일 수 있지만, 대부분의 투자자들은 정상에서 밑바닥까지 심리적 여정을 거쳤다. 단지 그들이 힘들고 돈을 절약하는 지수 펀드를 선택하지 않았기 때문에 그들의 투자 실적은 매우 평범하거나 매우 나쁘다" 고 적었다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언). " 미국에서 두 번째로 큰 펀드 회사 선봉그룹 창업자가 통계를 냈다. 1997 까지 35 년 동안 4 분의 3 이 넘는 능동형 펀드는 스탠다드 푸르 500 지수보다 부진했다. 장기적으로 지수펀드가 70% 주동주식형 펀드보다 더 좋은 실적을 거둘 수 있는 것은 장기 투자에 좋은 선택이다. 지수 펀드의 품질은 더욱 믿을 만하다. 국내 펀드 매니저 교체가 잦다. WIND 통계에 따르면 올해 5 월 현재 주식형 오픈 펀드 역대 펀드 매니저의 평균 임기는 14.59 개월로 15 에 투자하면 10 펀드 매니저로 바꿔야 한다는 뜻입니다. 하지만 지수 펀드는 지수를 따르는 수동적인 투자, 개인적 영향, 즉 펀드 매니저이기 때문에 무시할 수 있다. 그의 스타일은 집착과 충실함이다. 투자자들은 안심하고 보유할 수 있다. 우시장은 지수 펀드를 사야 한다. 중국 주식 시장의 장기 강세장 구조가 이미 확정되었다. 우시장은 지수형 펀드를 사야 한다. 주동형 투자펀드는 시장 이슈를 파악하기가 어렵고 지수를 투자 대상으로 하는 수동형 펀드가 유리하기 때문이다. 은하증권기금 연구센터에 따르면 2006 년 지수기금 전체 실적이 가장 좋았고 평균 순성장률은 125.87% 였다. 2007 년에도 지수기금은 계속 강세를 보였다. 8 월 3 일 현재 지수기금은 올해 이후 순성장률이 1 10.66% 였다. 같은 기간 주동주식형 펀드의 순성장률은 97.33%, 편향형 펀드의 평균 순성장률은 92.93%, 균형형 펀드의 평균 순성장률은 84.26% 였다.

순가치 변동이 큰 펀드를 정투하다. 변동이 큰 펀드는 순가치 하락 단계에서 더 많은 저비용 펀드 점유율을 축적할 수 있는 기회가 많아지고 시장이 반등할 때 빠른 수익을 거둘 수 있기 때문이다. 각종 펀드 중에서 주식형 펀드는 광발 풍량, 광발 소판, 광발 포부 펀드 등과 같은 정투자 업무에 비교적 적합하다. 이런 방법은 시간복리효과를 이용해 장기 투자이익을 하는 것이기 때문에 입시장 시기를 선택할 필요가 없고 주식시장의 다공성과 펀드 순가치 변동의 단기 위험도 분산시킬 수 있기 때문이다.

펀드 투자에 관해서는 3 년도 안 되어 아무런 효과를 볼 수 없고, 현재 중국 주식시장의 경우, 5 년 후에 환매하는 것은 매우 수지가 맞지 않습니다. 왜냐하면 5 년 후 중국 주식시장이 하행 통로에 있을 수 있기 때문입니다. 그래서 저는 여러분들이 고정투자 10 년 정도를 고수할 것을 건의합니다. 이렇게 하면 수익이 매우 놀랍습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 펀드명언) 정기투자 펀드의 선택에 대하여, 나는 대기업의 펀드를 선택할 것을 건의합니다. 10 년 이상 존재할 수 있는 펀드 회사에게는 구체적으로 어느 펀드가 중요하지 않다. 펀드의 투자 스타일은 펀드 매니저의 교체와 함께 끊임없이 변하기 때문이다.

펀드 정기정액투자란 투자자가 관련 판매기관에서 매 기간마다 공제시간, 금액, 방법을 약속한 것으로, 판매기관은 약속한 공제일에 투자자가 지정한 은행 계좌에서 공제와 펀드 구독을 자동으로 완료한다. 이런 방식으로 투자하는 금액이 일반적으로 적기 때문에 투자자는 하나의 합의를 통해 돈을 장기적으로 자동 운영할 수 있기 때문에' 게으른 투자법' 이라고도 불린다. 은행의 제로 예금 인출 방식과 비슷하다.

예를 들어, 투자자들은 한 펀드에 10000 원을 투자하기로 결정했다. 정기 할당량 계획에 따르면 투자자는 매월 1000 원 10 개월 동안 투자할 수 있습니다. 매달 200 원을 투자해 50 개월 연속 투자할 수도 있다.

단일 투자와는 달리, 정기 정액투자기금 투자의 출발점은 낮고 경제적 부담은 증가하지 않는다. 월별 자동 공제, 강제 저축 효과, 투자자를 위한 자금 축적 장기간 견지한다면 복리수익도 얻을 수 있다.

정기 쿼터 투자는 투자 위험을 효과적으로 분산시킬 수 있다. 순기금이 오르면 매입한 펀드의 점유율이 적다. 순액이 떨어지면, 너는 더 많은 주식을 매입한다. 이렇게 하면 "오를 때는 적게 사고, 넘어질 때는 많이 사겠다" 며 장기적으로 투자비용을 효과적으로 낮출 수 있고, 투자자도 적절한 투자시기를 선택하기 위해 많은 노력을 기울일 필요가 없다.

일반적으로 펀드는 위험부담력이 낮은 샐러리맨, 처음 일을 시작한 젊은이, 특정 재테크 목표가 있는 중년인 (예: 자녀 교육금, 연금 계획 등) 에 더 적합하다. 전문가들은 투자자들이 실제 상황과 목표에 따라 자신의 정투를 계획할 수 있다고 조언한다. 예를 들어, 차를 사거나 집을 사는 경우 3 ~ 5 년 동안 공업에 투자할 수 있으며, 교육금을 준비하고 아이에게 노후를 준다면 더 긴 정투 기간을 선택할 수 있다.

5. 환매란 펀드 투자자들이 펀드 매니저에게 펀드 점유율을 판매하는 행위를 말한다.

펀드의 요청서와 상환에는 판매 카운터의 서면 신청과 전화, 사이트 등 기타 신청 방식이 포함됩니다.

투자자가 서면으로 자금을 요청하거나 상환하려면 펀드 판매점에 가서 신청 신청 신청 신청서를 작성하고 요청서를 지불하고 관련 증빙 서류를 제공해야 합니다. 전화, 사이트 등 다른 거래 방식을 통해 신청한 경우 전화, 사이트 거래에 적합한 조건을 갖춘 판매기관에서 제출해야 합니다. 투자자는 전화 음성 또는 인터넷 인터페이스 팁에 따라 자신의 펀드 계좌 번호, 펀드 계좌 번호 및 비밀번호를 입력해야 합니다.

당일 (T 일) 정해진 시간 전에 제출한 신청에 대해 투자자는 일반적으로 T+2 일 도트로 가서 구독을 하고 확인서를 인쇄할 수 있다. 전화, 웹사이트 등 다른 거래 방식을 통해 요청서를 받은 투자자도 그에 따라 조회해 확인서를 인쇄할 수 있다.

당일 (T 일) 정해진 시간 전에 제출된 신청의 경우 투자자는 일반적으로 T+2 일에 환매점으로 가서 환매 확인서를 인쇄할 수 있습니다. 전화, 웹사이트 등 다른 거래 방식을 통해 환매를 신청한 투자자도 그에 따라 조회해 확인서를 인쇄할 수 있다. 판매기관은 보통 T+7 일 전에 투자자가 되찾은 자금을 투자자의 자금 계좌로 이체한다.

요청시 신청 금액, 환매시 신청 점유율. 구독을 제한하는 경우, 가입비는 단일 가입 신청금액에 해당하는 비율에 단일 확인 가입액을 곱하여 계산됩니다. 당일 신청 상환 신청은 당일15 시 이전에 취소할 수 있습니다.

금액 청약 및 공유 환매의 원칙은 투자자가 이날 펀드 점유율을 청약 및 환매할 때 참고한 펀드 점유율 순자산 가치는 펀드의 마지막 개방일 데이터이고, 개방일 펀드 점유율 순자산 변동은 당일 거래소가 수거된 이후에만 계산될 수 있기 때문에 투자자는 청약 및 환매할 때 어떤 가격인지 알 수 없기 때문이다. (빌 게이츠, 돈명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 원서, 원서, 원서, 원서, 원서) 즉, 투자자는 요청서에서 자신이 얼마나 많은 펀드 점유율로 전환할 수 있는지, 환매할 때 자신이 얼마나 많은 펀드 점유율을 보유하고 있는지 알 수 없기 때문에 오픈 펀드는 금액 요청서와 점유율 환매의 원칙을 시행해야 한다는 것이다.