223 년 기금 정보는 몇 년 동안 보관되어 있습니까?

223 기금 자료 보존 기간

투자자가 펀드 기관에서 펀드를 구매한 후 해당 정보자료를 형성하고 관련 기관이 보존한다. 그렇다면 펀드 자료는 몇 년 동안 보존될까? 다음은 소편이 여러분에게 가져온 기금 자료가 몇 년 동안 보존되어 있습니까! 여러분들이 좋아하시길 바랍니다! < P > 펀드 경영기관 고객 정보 보존 기간 관련 규정:

1. 고객 신분 자료는 업무관계가 끝난 해나 일회성 거래 회계연도부터 최소 5 년 동안 보존된다.

2. 고객 거래 기록은 거래 회계 연도부터 최소 5 년 동안 보관됩니다. < P > 여기서 펀드 회사는 고객 거래 터미널 정보의 경우 기술 사양에 따라 고객의 주요 계좌 개설 자료를 전자화하고 정보 시스템에 잘 보관해야 합니다. 펀드 회사는 기술 사양에 따라 18 개월 이내에 신규 계좌에 대한 계좌 개설자료 전자화를 실시해야 하며, 재고가 있는 일반 거래류 계좌는 36 개월 이내에 계좌 개설자료 전자화를 완료해야 한다. < P > 펀드 경영기관은 고객 거래 단말기 정보 및 계좌 개설 자료 전자화 정보를 잘 보존해야 하며, 보존 기간은 2 년 이상이어야 한다. 펀드 경영기관은 거래기간 고객 거래구역의 CCTV 자료를 잘 보존해야 하며, 보존 기간은 6 개월 이상이어야 한다.

기금 정보는 몇 년 동안 보관되어 있습니까?

1, 펀드 판매기관: 펀드 판매기관의 투자자에 대한 계좌 개설 자료 및 업무 관련 자료는 해당 투자자 업무가 끝난 해부터 15 년 이상 보존해야 합니다.

2, 펀드 공유 등록 기관: 펀드 공유 등록 기관의 투자자 이름, 신분 정보, 거래 상세 데이터 등 관련 자료는 투자자 판매일로부터 2 년 이상 보존해야 합니다.

3, 증권선물경영기관: 증권선물경영기관이 투자자에 대한 계좌 개설 자료 및 거래자료 등을 2 년 이상 보존해야 한다.

펀드 판매기관은 어떻게 자료를 보존합니까?

1, 각 펀드 판매기관은 종합적인 자료 관리 및 기밀 유지 제도를 구축하고, 정기적으로 자료 시스템을 유지 관리하고, 관련 정보를 적시에 업데이트하며, 기관 종사자도 고객 정보를 기밀로 유지해야 한다.

2, 펀드 판매기관은 각 고객의 펀드 사용 권한과 거래 정보를 명확히 하고, 관련 기록을 보존해야 한다.

3 < P > 기금 자료 보존 기간

1, 사모펀드 투자 결정, 거래, 정보 공개, 투자자 적합성 관리 등 모집업무, 내부 통제 활동 등에 대한 기록 및 기타 관련 자료는 펀드 청산 종료일로부터 1 년 이상이어야 합니다.

2, 기금 모금기구는 적절한 의무를 이행하는 관련 정보 자료를 관련 규정에 따라 적절히 보존하여 유출이나 부적절한 이용을 방지해야 한다. 투자자 적합성 관리 제도, 투자자 정보 자료, 일치 방안, 알림 자료, 녹음 비디오 자료, 자체 검사 보고서 등에 대한 보존 기간은 2 년 이상이어야 한다. 앞서 언급한 규정과 함께 투자자 적합성 관련 정보 자료의 보존 기간은 동시에 충족되어야 합니다. 즉, 2 년 미만이어야 하며, 펀드 청산 종료일로부터 1 년 미만이어야 합니다. < P > 펀드 취업자격시험 성적이 얼마나 유지되는지 < P > 펀드 취업자격시험 성적이 4 년 동안 유지되었다. < P > 는 이미' 펀드 판매 기초' 시험에 합격했고, 4 년 이상 관련 기관에서 근무하지 않은 경우 펀드업 협회의 펀드 취업 자격 시험을 통과하거나 최근 2 년간의 규정 후속 교육을 보완한 뒤 해당 기관을 통해 펀드업 협회에 등록펀드 판매 자격을 신청해야 한다. < P > 펀드 취업자격증은 펀드업에 종사하는 자격증이며, 펀드 취업자격시험 성적증서는 취업자격증과 같지 않다. < P > 펀드 자격증을 신청하려면 펀드 종사자가 있는 기관에서 일제히 자격증을 인쇄하고 해당 기관에 도장을 찍어야 합니다. < P > 펀드 자료가 몇 년 동안 보관되어 있는지 < P > 단일 투자 펀드는 한 번에 거액의 금액을 한 펀드에 대량으로 매입하는 것이다. < P > 펀드 정투는 모든 투자금이나 거액의 자금을 한꺼번에 펀드 시장에 넣는 것이 아니라 분할 할부로 지정된 펀드를 구매하는 것이다. 펀드가 정한 매입 시간, 투자 빈도, 매번 투자금액은 일정한 규칙성과 계획성을 가지고 있다. < P > 이와 같이 고정 시간으로 고정 펀드 제품에 고정 금액을 투자하는 투자 방식을 펀드의 정기 쿼터 투자, 즉 펀드 정투라고 합니다. < P > 예: 장삼은 펀드회사 홈페이지를 통해 펀드정투계획을 세웠고, 펀드정투계획의 구체적인 내용은 매월 8 일 펀드사가 장삼의 베이징은행카드에서 5 원을 공제해 환풍진신 대판 A 펀드를 청약했다. < P > 장삼이 제정한 이 투자 계획은 표준적인 흔히 볼 수 있는 펀드 투자 프로그램이다. < P > 현재 인터넷에는 많은 대형 카페급 재테크 거장들, 심지어 주식신 버핏까지 공공장소에서 여러 차례 의견을 발표하고 있으며, 일반 투자자는 펀드를 많이 사용하여 자신을 위해 투자하거나 가정을 위해 부를 축적해야 한다고 조언하고 있다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언) < P > 이 문장 보고 싶은 당신, 많이 생각하고 실제로 행동하세요. < P > 투자자가 펀드 투자를 시작하려면 펀드 회사 웹사이트나 제 3 자 펀드 판매기관에서 할 수 있다. 정투 계획을 세우고, 각 공제 날짜, 각 공제 금액, 공제된 카드 번호, 구체적으로 어떤 펀드를 요청할지 정하면 됩니다. 지정된 날짜가 되면 펀드 회사나 제 3 자 펀드 판매기관이 약속한 시간 내에 자동 공제하여 요청서를 자동으로 완료합니다.

펀드 고정 투자 = 펀드+고정 투자.

1, 먼저 펀드 < P > 교과서의 정의가 무엇인지는 여기서 보여주지 않는다. 서민들이 펀드회사에 돈을 맡겨 투자를 하고 펀드회사의 전문관리를 통해 자신보다 더 높은 수익을 기대할 수 있다는 것이 통속적인 이해다. 펀드 회사는 증권감독회의 엄격한 감독을 받아 투자자로서 안심하고 투자에 참여할 수 있다. 물론, 투자이기 때문에 반드시 투자 위험을 감수해야 하지만, 펀드 회사가 돈을 돌려 달리는 경우는 나타나지 않고, 엄격한 감독, 정기적인 정보 공개, 펀드 회사의 운영이 매우 규범적이라는 보장도 있다. < P > 참고: 기금은 모금방식에 따라 공모 기금, 사모기금으로 나눌 수 있습니다. 이 글에서 언급한 펀드는 모두 공모 펀드를 가리키며, 평소 사람들이 가장 많이 접촉한 것이다.

2, 다시 말해 정투 < P > 정투는 정기투자의 약칭이다. 예를 들어, 펀드 투자에 참여하고 싶습니다. 매월 5 일에 1 위안을 살 수 있습니다. 왜 이렇게 해야 합니까? 다른 은행 재테크 상품을 사는 것처럼 한 번에 사지 않는 이유는 무엇입니까? 두 가지 이유가 있다: < P > 한편으로는 제가 저축한 돈이 없을 수도 있고, 매달 월급을 받을 때까지 기다려야 펀드를 살 돈이 있기 때문에 매달 사겠습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언) < P > 반면에 가장 중요한 이유이기도 하다. 펀드의 수익은 매매의 차액에서 비롯된다. 가격이 오르락내리락하는데, 만약 내가 한 번에 많이 샀는데 마침 비싸게 샀다면, 이윤을 내기 위해서는 오래 기다려야 할 것 같다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 가격명언) 하지만 매달 조금씩 사는 방식을 택했는데, 이번 달에 사는 게 비교적 비싸고, 다음 달에 사는 게 더 싸요? 시간을 늘려서 보면, 내가 산 가격은 비교적 평균적인 수준이다. 나는 이윤을 얻을 가능성이 더 크다. < P > 예를 들어, 한 달에 1 위안을 투자하여 펀드를 사는데, 처음 구매할 때 펀드 가격은 2 원 1 부 (즉, 펀드 순액) 이고, 나는 5 부를 살 수 있다. (계산을 용이하게 하기 위해 우리는 수수료를 고려하지 않고, 게다가 수수료가 매우 적고, 계산하지 않아도 거의 영향을 주지 않는다.) 두 번째로 샀을 때 1.5 원으로 떨어졌는데 666 부를 살 수 있어요. 이 두 번 계산해 보니, 나는 1 * * * * 에 2 위안을 투입하고, 1166 개의 펀드를 매입했고, 각 펀드의 원가가격은 1.72 원이었다. 미래 펀드의 가격이 1.72 위안을 넘을 때까지 나는 이윤을 내기 시작했다. 펀드 정투의 장점은 한 번에 높은 곳에서 사는 것을 피하면 오래도록 이윤을 낼 수 없다는 것이다.