중국의 로보어드바이저 발전은 어떤가요?

현재 국내 지능형 투자 자문 분야에서는 거의 모두 순수 인공 지능 투자 자문을 기반으로 하고 있으며, 제공되는 지능형 KYC 프로세스도 매우 간단하여 투자자의 실제 요구를 전혀 충족시킬 수 없습니다. .

포브스가 발표한 '2017년 중국 중산층 부유층 자산백서'에 따르면 중국 중산층 부유층(투자 가능 금액은 주로 40만~200만 명에 집중)은 매년 100만 명 이상 증가해 2018년에는 이들 인구가 1,500만 명에 달하고 투자 가능 자산은 170조 달러에 이를 것으로 예상된다.

이러한 수치의 이면에는 국내 투자자들의 투자컨설턴트에 대한 수요가 점점 늘어나고 있는 것과 뒤늦게 시작되어 상대적으로 낙후된 기존 투자컨설팅 모델 사이의 모순이 있다.

현재 국내 로보어드바이저 참여자는 크게 두 가지로 나뉜다.

인가받은 금융기관(예: 은행, 펀드사, 증권사 등) 그 중 중국초상은행의 '카프리콘인베스트먼트'가 대표적이다.

제3자 자산관리기관(예: CreditEase, Financial Cube, Blue Ocean Investment, Latte Investment 등) 그 중 재무관리큐브가 대표적이다.

안타깝게도 대부분의 국내 투자자들은 '로보어드바이저'에 대해 오해를 갖고 있다. 그들은 로보어드바이저가 더 높은 수익을 제공할 것으로 기대한다. 사실 로보어드바이저의 원래 이름은 "로보어드바이저" 여야 합니다. 즉, 디지털 기술을 사용하여 투자 및 재무 관리 시나리오의 요구 사항을 적절한 제품 솔루션과 일치시킨 다음 자동화된 후속 조치 및 서비스 제안(예: 위치 조정, 자산 재조정 등)을 제공합니다.

로보어드바이저의 가치는 기술적 수단을 활용하여 투자자에게 안정적이고 지속적인 투자자문 서비스를 제공하고, 투자자 자신의 주관적인 상황, 구체적인 투자 및 재무관리 시나리오, 시장 동향에 대한 객관적인 분석을 통해 지속적인 거래 알림을 제공합니다. 이러한 기능과 매년 꾸준히 증가하는 국내 중산층의 재무관리 니즈에 대응하여 국내 로보어드바이저의 발전 가능성은 엄청날 것으로 예상할 수 있다.