20만 달러가 있다면 미국에서는 어떤 금융상품을 선택하는 것이 좋을까요?

1. 자동 투자 서비스 설계

미국 Betterment Securities Company의 투자 서비스는 고객의 은행 계좌와 주식 장기 투자를 결합한 온라인 개인 투자 서비스입니다. 그리고 채권은 서로 연결되어 있습니다. 이 투자 도구는 직관적인 사용자 인터페이스와 고객을 위한 빠르고 효율적인 투자를 결합합니다. 간단하고 사용하기 쉬우며 복잡한 투자 거래에 적합합니다. 계좌에 있는 자금의 증가에는 개인소득세가 면제되며, 고객은 자금을 인출할 때 수수료를 지불할 필요가 없습니다. 고객이 Betterment의 투자계획에 자금을 투입하면 회사는 고객의 지시에 따라 주식펀드와 채권투자의 비율을 배분합니다. 고객은 회사가 선정한 주식 및 채권시장펀드의 지분을 소유하고, 회사는 매수 및 채권투자를 대행합니다. 투자상품 판매가 중요합니다.

2. Bank of Montreal의 Moneylogic

이것은 고객이 소비 및 예금 계좌를 보고, 추적하고, 관리할 수 있는 온라인 개인 재무 관리 도구입니다. 재정적 목표. 고객은 "자동차", "주택" 등의 카테고리에 나열된 거래 내역을 통해 거래 관리를 수행하고 소비 및 예금 거래를 확인할 수 있습니다. 고객의 편의를 위해 개요 페이지에 고객 계좌 잔고, 예산, 입금 대상 등이 표시됩니다. 머니로직은 또한 고객의 예금 및 소비 정보를 수집하여 고객이 쉽게 이해할 수 있는 차트를 생성합니다.

3. American Personal Capital Company에서 제공하는 Personal Capital 소프트웨어(Personal Capital)

모든 계정 정보를 통합하여 계정을 관리할 수 있는 개인 재무 관리 도구입니다. 하나의 인터페이스에서 결제나 투자를 할 수 있습니다. 투자배분 영역에서는 현금, 채권, 국제시장주식, 미국주식, 미분류자산 등이 얼마인지, 그 비율과 파이차트 등을 확인할 수 있습니다. Personal Capital의 목표는 고객이 더 나은 금융 상태에서 살 수 있도록 하는 것입니다.