펀드 고정투자에 대해 알아야 할 입문 지식은 무엇인가요?

1. 재정 상태와 비재무 상태를 분류하세요

1. 재정 정보(개인 재무제표 3개)

소득 - 활성 및 수동

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부채 - 주택 대출, 자동차 대출, 2~3년 내 결혼 계획, 결혼 예금, 주택 및 자동차 구매에 대한 예산을 책정해야 합니다.

위험 보호 - 보험, 사회보장, 적립기금, 연금 보험

참고: 돈만 벌기 위한 사람들은 투자하지 말고 먼저 적극적으로 저축하고(월 잉여금을 위험도가 매우 낮은 통화 기금으로 구매) 변경하십시오. 0 위안에서 30,000~50,000 위안까지, 심지어 100,000 위안까지 예금하여 이 자금을 향후 긴급 상황에 대비하는 "긴급 자금"으로 만듭니다.

2. 비재무정보 - 보험비용(중대질병보험, 상해보험 등 소비자보험)

건강상태 - 만성질환 유무

일의 성격 - 안정성, 안전성(위험 가치), 스트레스 가치

3. 투자 경험 - 성격 테스트, 위험 선호 테스트

성격 테스트 - 지우공게, 16PF , for 참조용

위험 선호 테스트-펀드 웹사이트, 제3자 웹사이트, 은행 재무 관리

4. 재무 관리 목표-단기 및 장기, 목표 달성 확률 값

중국 주식시장은 강세와 약세를 보이고 있으며, 수십년 간의 역사적 발전으로 볼 때 순환주기는 보통 5~7년이 걸립니다. 어떤 사람이 운이 좋지 않아 강세장의 정점에서 투자를 시작한다고 가정해 보겠습니다. 그러면 그는 다음 강세장의 정점까지 기다려야 하며, 이는 아마도 7년이 걸릴 것입니다. 따라서 1~2년 안에 결혼을 하거나 집이나 자동차를 구입할 예정이라면 보유 자금을 고정투자자금 분야에 투자하는 것은 적극 권장하지 않으며 대신 위험도가 낮은 금전을 구입하는 것이 좋습니다. 펀드, 자본보증 펀드, 은행, 증권사의 금융상품, 신탁상품 등 리스크를 통제할 수 있고 안전한 플랫폼을 갖춘 P2P 상품 등이 있습니다.

2. 펀드고정투자의 장점

같은 개방형 펀드에 일정금액을 정기적으로 투자하는 방식을 펀드고정투자라고 합니다. 펀드를 선택하고, 공제일자, 공제횟수, 투자금액, 공제방식 등을 사전에 합의하면, 약속된 날짜에 자동으로 공제 및 가입이 완료됩니다. 은행의 '소액입출금'과 마찬가지로 투자자는 이러한 중장기 투자방식을 통해 자본축적을 완성할 수 있다.

1. 기준이 낮고, 약간의 차이가 큰 차이를 만들 수 있습니다

금융상품의 다섯 자리 투자 기준에 비해 펀드에 대한 고정 투자는 기간 당 수백 위안이 더 적합하고 사람들에게 더 적합한 것 같습니다. 객관적으로 말하면, 이 금액은 대부분의 사람들의 월 소득 잔액보다 높지 않을 것이므로, 이 적은 금액을 사용하여 정기적으로 펀드에 투자하면 중장기적으로 많은 돈을 벌 수 있습니다.

2. 균형투자와 리스크 분산?

펀드고정투자와 마찬가지로 펀드투자의 가장 큰 장점이 바로 이것이다. 두 가지 차원으로 투자를 다양화할 수 있습니다

3. 위험

횡단적 차원: 간단히 말하면 주식형 펀드에 투자한다는 것은 그룹에 투자한다는 의미입니다. 특정 특성을 지닌 펀드의 주식 포트폴리오입니다. 펀드 자체가 메인 보드, 중소 보드 및 GEM 주식의 위험과 변동을 분산시킵니다. 어느 정도

시간주기 차원 : 고정투자는 포지션에 관계없이 정기적으로 매수하는데, 이는 평균시장가격에 투자하는 것과 같습니다. 높은 수준에서 일회성 투자에 막히는 것을 방지할 뿐만 아니라, 바닥에서 두려움으로 인해 매수기회를 놓치는 것을 방지합니다

3. 의무저축 및 투자전망 수립

'저금통 원칙'과 같습니다. 부모님의 요청에 따라 매일 동전을 넣어 두는데, 동전이 가득 차면 깨서 돈을 모두 꺼낼 수 있습니다. 이제 막 사회에 입문한 급여소득자의 경우, 급여 둘째날에 고정투자 공제일을 정하는 것이 저축강제 효과가 더 클 수 있다. 펀드의 고정 투자주기는 일반적으로 3~5년이며, 5년 후에는 상당한 자금이 확보됩니다.

4. 간편한 운영, 게으른 사람들을 위한 재무관리

고정투자는 '게으른 사람들을 위한 투자'라고 해도 무리가 없다. 특히 온라인으로 운영하기 편리한 지금은 더욱 그렇다. . 펀드회사 공식 홈페이지에 접속하시거나 제3자 기관에서 계좌를 개설하시고, 향후에는 각 기간별 차감 및 구매가 자동으로 진행되지 않습니다. 잦은 변화는커녕 항상 그것에 대해 생각해야 합니다.

4. 고정투자에 적합한 사람은 누구인가요?

바쁜 사람들 : 낮에는 일하고, 밤에는 야근을 하고, 주말에는 출장을 자주 가는 사람들이다. 1년 365일 너무 바빠서 여가와 오락을 즐길 시간조차 없다. 자금 조사는커녕 친척이나 친구 방문

게으른 사람들: 고정 수입이 있고 시간이 충분하며 투자가 필요하지만 거시 경제학, 시장 동향을 공부하는 데 시간을 낭비하고 싶지 않습니다. , 경제 뉴스 등 그냥 앉아서 이익을 즐기고 싶어합니다.

돈을 버는 사람들: 이제 막 일을 시작했고, 월 수입도 높지 않으며, 아직 금융에 대한 개념이 확고하지 않습니다. 관리.

파티를 좋아하고, 쇼핑을 좋아하고, 타오바오를 좋아하고, 돈 쓰는 것을 좋아하고, 기본적으로 생계를 유지하며 때로는 가족 보조금이 필요합니다.

건전한 투자자: 자본 시장과 관련된 모든 뉴스, 데이터, 보고서 등을 연구하는 데 중독되어 있습니다. , 그러나 그 자신은 위험 허용 범위가 제한적이며 투자 수익 기대가 안정적이고 자산 가치가 약간 상승합니다.