펀드 운용 방법 및 펀드 투자 방법.ppt

펀드고정투자란 정기고정금액투자펀드의 약어로, 정해진 시간(예: 8일 등)에 지정된 개방형 펀드에 고정 금액(예: 500위안)을 투자하는 것을 말합니다. 매월), 이는 은행이 소액예금을 일시불로 인출하는 방식과 유사하다. 사람들이 흔히 펀드라고 부르는 것은 주로 증권투자펀드를 가리킵니다. 증권 투자에는 크게 세 가지 분석 방법이 있습니다. 기본 분석, 기술적 분석, 진화적 분석은 주로 투자 대상 선정에 사용되며, 기술적 분석과 진화적 분석은 특정 투자 운용의 시간 및 공간 판단에 주로 사용됩니다. . 투자 분석의 타당성과 신뢰성을 향상시키는 중요한 보충 자료입니다.

펀드에 고정 투자하려면 다음 5가지 단계를 따라야 합니다.

(1) 고정 투자 대상을 결정합니다. 앞으로 자금 수요가 많을 것이라는 것을 알았을 때 정기적으로 일정 금액의 투자를 미리 계획하는 것은 자신에게 금전적 부담을 줄 뿐만 아니라 매달 소액의 돈을 절약할 수 있게 해준다. 앞으로 큰 돈을 벌게 될 것입니다. 은퇴 후 여행을 준비하기 위해 10년 동안 20만 위안이 필요하다면 연간 투자 수익률 12%를 기준으로 매달 869.43위안을 고정 투자해야 하며 10년 후 20만 위안이 고정 투자 목표입니다. . 여러 재무 관리 요구 사항이 있는 경우 재무 관리 전문가에게 문의하여 계획을 세울 수 있습니다.

(2) 고정 투자 시간을 결정합니다. 펀드 고정투자 시기는 다음과 같이 나눌 수 있습니다. 즉, 매월 어느 날을 고정투자일로 하는가는 각 개인의 습관과 수입에 따라 결정되며, 고정투자기간은 다음과 같습니다. 3년 이상 5년 이하로 정하되, 최소 기간은 1년 이상이어야 합니다. 일반적으로 고정 투자 기간이 길수록 위험은 작아지고, 고정 투자 기간이 짧을수록 위험은 커집니다. 투자 기간을 늘리는 것뿐입니다.

(3) 고정 투자 목표를 결정합니다. 펀드회사를 선택할 때에는 Harvest, Huaxia 등과 같이 강력한 힘과 우수한 지배구조, 표준화된 관리를 갖춘 펀드회사를 선택해야 합니다. 펀드 종류를 선택할 때 일반적으로 10년 이상 투자했다면 인덱스 펀드를 선택해야 합니다. 이런 종류의 펀드의 순 가치는 크게 변동하기 때문에 낮은 수준의 칩에 가입할 기회가 많습니다. 그리고 5~10년 동안 투자했다면 더 높은 수익을 얻을 수 있습니다. 5년 미만의 하이브리드 펀드를 선택하세요. 선택은 고객의 위험 허용 범위에 따라 달라질 수도 있습니다. 주식형 펀드는 수익률이 높고 위험도가 높으며, 하이브리드 펀드가 뒤를 잇고, 채권형 펀드는 위험도가 낮고 수익률도 낮습니다. 펀드 상품 선택 시 펀드 수익률과 시장 동향을 비교할 수 있습니다. 대부분의 기간 동안 펀드의 성과가 시장 지수보다 나은 경우 정기적으로 고정 금액을 투자하기 위해 이 펀드를 선택하면 위험과 수익이 이상적입니다. 평가를 위해 별 4개 이상의 전문 회사를 이용할 수도 있습니다.

(4) 고정 투자 금액을 결정합니다. 미국에는 투자 포트폴리오의 위험 자산 비율이 100에서 나이를 뺀 값이라는 알고리즘이 있습니다. 주식, 하이브리드 펀드 등 고정투자자산은 가족 위험투자의 50%~100%를 차지할 수 있다.

(5) 상환 시점을 결정합니다.