'증권업기관 투자자 적합성 관리를 위한 시행지침(시범)'

증권업기관의 투자자적합성관리 실시지침(심판)

제1조는 증권업계가 적합성관리요건을 효과적으로 이행하고 적법한 권익을 수호하도록 촉구하고 지도함을 목적으로 한다. 증권법, 증권회사 감독 및 관리에 관한 규정, 증권 및 선물 투자자의 적합성 관리에 관한 규정(이하 “조치”라 함) 및 기타 관련 법률, 행정법규 및 관련 규정에 의거합니다. 중국 증권 규제 위원회의 규정에 따라 이러한 지침이 공식화되었습니다.

제2조 증권회사와 그 자회사 및 증권투자상담기관(이하 통칭하여 "증권영업기관"이라 한다)은 투자자에게 금융상품을 판매하거나 투자자가 금융상품을 구매할 목적으로 증권중개를 제공한다. , 투자자문, 마진거래, 자산관리, 장외거래 및 기타 금융서비스에 대해서는 본 지침을 적용합니다.

제3조 증권업기관은 투자자가 '투자자기본정보양식'을 작성하는 등 다양한 방법을 통해 '조치' 제6조에서 규정한 투자자의 기본정보를 확인할 수 있다.

제4조 증권운용기관은 "조치" 제8조의 (1), (2), (3)의 조건을 충족하는 투자자에게 영업허가증을 발급하고 증권, 자금 및 증권을 운용하도록 요구할 수 있다. 선물업 면허, 기타 금융업 운영 면허, 재단 법인 등록 증명서, QFII, RQFII, 사모 펀드 운용사 등록 자료 및 기타 신원 확인 자료도 금융 상품에 제공되어야 합니다. 위 조건을 충족하는 투자자가 사실로 확인될 경우 증권운용기관은 해당 투자자를 전문투자자로 직접 식별하고 식별 결과를 투자자에게 서면으로 통지할 수 있습니다.

제5조 증권 운영 기관은 "조치" 제8조 제4항 및 제5항의 조건을 충족하는 투자자에게 다음 자료의 제공을 요구할 수 있습니다.

(1) 법인 또는 기타 조직투자자의 재무제표, 금융자산 증명서류, 최근 2년 이상 투자경험 증명자료 등

(2) 개인 금융자산 증명서류 또는 최근 자연인투자자가 제공하는 금융자산 증명서 3년 소득증명서, 투자경력증명서, 재직증명서, 전문 자격증 등

위 조건을 충족하는 투자자가 사실로 확인될 경우 증권운용기관은 해당 투자자를 전문투자자로 직접 식별하고 식별 결과를 투자자에게 서면으로 통지할 수 있다.

제6조 일반투자자가 전문투자자가 되기 위해 신청하는 경우 증권운영기관은 다음 자료의 제출을 ​​요구할 수 있다.

(1) 전문투자자 신청서, 본인 확인 책임 그에 따른 위험과 결과

(2) 법인 또는 기타 조직의 투자자가 제공한 재무제표, 금융자산 증명서, 1년 이상의 투자 경험 및 기타 최근 1년간의 지원 자료;

(3) 금융자산을 입증할 수 있는 서류, 최근 3년 이내의 소득증명 또는 자연인투자자가 제공한 1년 이상의 투자경험이나 업무경험 입증서류.

증권업기관은 신청자료 검증을 마친 후 '조치' 제12조에 따라 투자자에 대한 신중한 평가도 실시해야 한다. 일반투자자가 전문투자자로 전환할 수 있는 자격을 갖춘 경우에는 투자자별 적합성 의무의 차이를 설명하고, 부담할 수 있는 투자위험에 대해 경고하며, 검토결과 및 사유를 서면으로 통보합니다. , 투자자가 전문투자자로 전환할 자격이 없는 경우에는 해당 투자자에게도 심사결과 및 이유를 서면으로 통보한다.

증권 운영 기관은 방법 제25조에 따라 검토 결과 통지 및 경고의 전체 과정을 녹음 또는 녹화하거나 법률, 행정법규의 요구 사항에 따라 전자적으로 확인해야 합니다.

제7조 "조치" 제8조 제4항 및 제5항의 규정을 준수하는 전문투자자가 일반투자자로의 전환을 신청하는 경우 증권업기관은 이를 지체 없이 변경하여야 한다. 규정에 따라 투자자의 위험 허용도를 종합적으로 평가하고 위험 허용 수준을 결정하며 해당 적합성 의무를 이행합니다.

제8조 증권 운영 기관은 일반 투자자 정보 및 투자자가 "투자자 위험 허용도 평가 설문지"를 작성하는 등의 방법을 통해 위험 허용도에 대한 종합적인 평가를 실시해야 합니다. "투자자 위험 허용도 평가 설문지"의 디자인은 과학적이고 합리적이며 포괄적이고 이해하기 쉬워야 합니다.

제9조 증권 운영 기관은 일반 투자자를 위험 허용 수준에 따라 최소 5개 수준으로 분류할 수 있습니다. C1(위험 허용 범위가 가장 낮은 투자자 포함), C2, C3 , C4, C5. 투자자는 특정 분류 기준, 방법 및 변경 사항을 통보받아야 합니다.

증권업기관은 일반투자자와 함께 위험허용수준 결과를 확인하고 이를 서면으로 기록, 보관하여야 한다.

제10조 '투자자 기본정보 양식' 및 '투자자 위험 허용도 평가 설문지'는 투자자 본인 또는 법적 권한을 부여받은 자가 작성해야 합니다. 증권운용기관 및 그 직원은 명시적 또는 묵시적으로 투자자를 유인, 오도, 기만하거나 모집결과에 영향을 주어서는 아니 된다.

제11조 증권운영기관은 적시에 투자자 평가 데이터베이스에 투자자 정보를 입력해야 하며, 최신 정보에 기초하여 투자자의 위험 허용도를 지속적으로 평가해야 합니다.

투자자 평가 데이터베이스에는 최소한 다음 정보가 포함되어야 합니다:

(1) "조치" 제6조에 규정된 투자자 정보 및 본 지침에 규정된 지원 자료

(2 ) ) 기존 "투자자 위험 허용도 평가 설문지"의 내용, 평가 시기, 평가 결과 등

(3) 투자자가 전문투자자 또는 일반투자자로 전환 신청하기 위한 신청서, 검토 결과 및 경고 통지 등

(4) 상품 또는 서비스와 그 위험 수준, 거래 권한, 거래 빈도 등을 포함하되 이에 국한되지 않는 투자자 투자 거래 기록

p>

(5) 투자 증권 운영 기관에서의 부정직한 기록

(6) 중국 증권 감독 관리 위원회, 중국 증권 협회(이하 ""라 함)가 필요하다고 간주하는 기타 정보 "협회") 및 증권 운영 기관.

(4)호는 증권투자상담기관에는 적용되지 않습니다.

제12조 증권 운영 기관은 다음 상황 중 하나를 충족하는 C1의 자연인을 위험 허용 범위가 가장 낮은 범주의 투자자로 간주할 수 있습니다.

(1) 민권 행동 능력,

(2) 위험을 감수하지 않거나 투자 손실을 감수할 의지가 없음,

(3) 법률 및 행정 규정에 규정된 기타 상황.

제13조 증권업기관은 "조치" 제16조 및 제17조에 규정된 요소를 바탕으로 과학적이고 합리적인 방법으로 상품 또는 서비스에 대한 종합적인 평가를 실시하여 위험 수준을 결정해야 한다.

제14조 증권 운영 기관은 상품 또는 서비스의 위험 수준을 낮은 수준에서 높은 수준까지 R1, R2, R3, R4, R5의 최소 5개 수준으로 나눌 수 있습니다. 투자자는 구체적인 분류 방법, 기준 및 변경 사항을 통보받아야 합니다.

증권 운영 기관은 "상품 또는 서비스 위험 수준 디렉토리"에 따라 해당 상품 또는 서비스를 나열해야 합니다.

제15조 증권업기관이 투자자에게 투자 포트폴리오 또는 자산 배분과 관련된 상품을 판매하거나 서비스를 제공하는 경우, 투자 포트폴리오의 전반적인 위험을 기준으로 해당 상품 또는 서비스에 대한 위험 수준 평가를 실시해야 합니다. 또는 자산 배분의 위험 수준을 결정합니다.

제16조 증권운영기관은 일반 투자자에게 상품을 판매하거나 서비스를 제공할 때 법률, 행정법규, 중국 증권감독관리위원회 규정 및 투자자 접근 요구사항을 준수한다는 전제하에 다음 사항에 근거해야 합니다. 투자자의 요구 사항에 따라 위험 허용 수준과 제품 또는 서비스의 위험 수준을 일치시키는 원칙은 투자자에게 적합성 일치 의견을 제공하고 적합성 의무를 이행합니다.

제17조 증권운영기관은 해당 기관 및 일반 투자자의 실제 상황에 근거하여 위험 허용 수준과 해당 상품 또는 서비스의 위험 수준을 일치시키는 구체적인 방법을 결정해야 합니다. 다음 결정 방법을 참조할 수도 있습니다:

(1) C1 수준 투자자는 R1 수준 제품 또는 서비스와 연결됩니다.

(2) C2 수준 투자자는 다음과 연결됩니다. R2 및 R1 수준 제품 또는 서비스,

(3) C3 수준 투자자는 R3, R2 및 R1 수준 제품 또는 서비스와 연결됩니다.

(4) C4- 수준 투자자는 R4, R3, R2 및 R1 수준 제품 또는 서비스와 연결됩니다.

(5) C5 수준 투자자는 R5, R4, R3, R2 및 R1 수준 제품 또는 서비스와 연결됩니다. 서비스.

전문 투자자는 법률, 행정 규정, 중국 증권 규제 위원회 규정 및 시장, 제품 또는 서비스에 투자자 접근 요구 사항이 있는 경우 모든 위험 수준의 제품 또는 서비스를 구매하거나 수락할 수 있습니다.

제18조 증권업기관이 투자자에게 제공한 적합성 매칭 의견은 상품 또는 서비스의 위험과 수익에 대한 실질적인 판단이나 보증을 의미하지 않는다. 투자자는 자신의 능력에 따라 신중하고 독립적인 결정을 내려야 하며, 증권운영기관의 적합성 매칭 의견을 바탕으로 투자위험을 독립적으로 부담해야 한다.

제19조: 증권운용기관이 투자자에게 관련 상품의 구매 또는 관련 서비스 제공이 적합하지 않음을 통지한 후, 투자자가 위험도가 높은 상품의 구매 또는 관련 서비스 제공을 적극적으로 요청한 경우 증권업은 그 위험성이 가장 낮은 투자자에 속하지 않는다는 것을 운영기관이 확인한 후, 그 투자자가 그보다 더 높은 위험성을 가지고 있는 상품 또는 서비스에 대하여 특별위험경고서를 발행하여야 한다. 여전히 구매를 고집하는 경우 관련 상품을 판매하거나 관련 서비스를 제공할 수 있습니다.

제20조 투자자의 위험 허용 수준이 상품 또는 서비스의 위험 수준과 일치할 경우 증권업 기관은 일치하지 않을 경우 투자자와 서명하여 적합성 일치 결과를 확인해야 합니다. 기관은 투자자와 서명하여 위험 경고를 확인해야 합니다.

제21조 증권운영기관은 상품을 판매하고 서비스를 제공할 때 투자자에게 상품 또는 서비스 정보와 투자자가 투자 분석 및 판단에 도움이 되는 기타 정보를 충분히 공개해야 한다. 공개된 정보에는 허위 또는 오해의 소지가 있는 내용이 포함되어서는 안 되며, 중대한 누락이 있어서는 안 되며, 투자자를 사취해서는 안 됩니다.

제22조 증권운영기관은 상품을 판매하거나 서비스를 제공할 때 투자자에게 신용위험, 시장위험, 유동성 위험 및 권익에 영향을 미칠 수 있는 상품 또는 서비스의 기타 주요 위험을 충분히 공개해야 한다. 투자자의 특정 제품이나 서비스의 특별한 위험과 투자자가 서명한 내용입니다.

제23조 증권업기관은 상품을 구매하거나 서비스를 받는 투자자를 위해 매년 상품을 구매하거나 서비스를 받는 투자자 수를 100명 이상으로 구축하고 개선해야 한다. 전년도 말 상품을 구매하거나 서비스를 받은 투자자 전체의 10%(위험 허용 수준보다 높은 상품이나 서비스를 구매하거나 수락한 투자자 포함, 휴면계좌 및 거래 정지 투자자 제외) 계정)이 재방문을 실시합니다. 재방문 내용에는 다음이 포함되지만 이에 국한되지는 않습니다:

(1) 피청구인이 투자자 본인인지 여부

(2) 피청구인이 "투자자" 항목을 작성했는지 여부 기본 정보' 양식', '투자자 위험 허용도 평가 설문지' 등을 작성하고 필요에 따라 서명하십시오.

(3) 응답자가 제품 또는 서비스의 위험 및 관련 위험 경고를 인식하고 있는지 여부 ;

(4) 응답자가 구매한 제품이나 제공받은 서비스의 비즈니스 규칙을 알고 있는지 여부,

(5) 응답자가 자신의 위험 허용 수준을 알고 있는지 여부 구매한 제품 또는 받은 서비스 위험 수준 및 적합성 일치 의견

(6) 응답자가 발생한 비용과 투자 손실 가능성을 인지하고 있는지 여부

(7) 증권 운영 기관 및 해당 직원 조치 22조에 규정된 금지 행위가 있는지 여부.

제24조 증권업기관은 실제 필요에 따라 관련 직위의 인력을 대상으로 적합성 의무 이행에 필요한 지식과 기술을 향상시키기 위해 적합성 관리 관련 교육을 정기적 또는 비정기적으로 실시해야 합니다.

제25조 증권업기관은 관련 직위직원의 적합성 의무 이행, 고객 불만 및 분쟁 처리 등을 성과평가 범위에 포함시켜야 한다.

증권 운영 기관은 부적절한 판매나 서비스를 장려하는 평가 및 인센티브 조치를 채택해서는 안 됩니다.

제26조 증권경영기구는 관련 직위의 인원의 적합성 의무 이행을 감독, 검사해야 하며 투자자 적합성 관리 규정을 위반한 경우 책임을 져야 한다.

제27조 증권업무기관과 그 직원은 투자자의 기본정보, 투자자의 위험허용등급 결과 및 적합성 의무를 이행하면서 얻은 기타 정보에 대한 비밀을 엄격히 유지하여 해당 정보가 유출되거나 오용되는 것을 방지해야 한다.

제28조 증권운영기관은 적합의무 이행으로 인해 발생하는 투자자의 불만과 분쟁을 적절하게 처리하고 관련 기록을 유지하며 적시에 분석 및 요약하고 관련 메커니즘과 시스템을 개선하고 완성해야 합니다.

제29조 증권업기관은 "조치" 제30조의 규정에 따라 적합성에 대한 자체심사를 실시해야 한다. 자체심사의 내용에는 다음 사항이 포함되나 이에 국한되지는 않는다. 적합성 관리 시스템 및 인력 교육, 투자자 불만 및 분쟁 처리, 문제 발견 및 시정 등

제30조 증권업기관은 투자자와 적합성 관련 분쟁이 있는 경우 관련 규정에 따라 협회에 조정을 신청할 수 있다.

제31조 협회는 증권영업기관의 적합성 의무이행을 자율적으로 관리하며, 적합성관리규정을 위반한 증권영업기관 및 직원에 대하여는 규정에 따라 자체 징계 조치를 취한다. 법.

제32조 본 지침에 언급된 "서면 형식"이라는 용어에는 종이 또는 전자 형식이 포함됩니다.

제33조 중국증권협회는 본 지침의 해석에 대한 책임을 집니다.

제34조 이 지침은 2017년 7월 1일부터 시행하며, "증권회사의 투자자적격성제도에 관한 지침"과 "발행에 관한 고시"는 동시에 폐지된다.

첨부파일: 1. 기본 투자자 정보 양식

2. 전문 투자자 신청서

3. 전문 투자자 통지서 및 확인서

4. 투자자 위험 허용도 평가 설문지

5. 투자자 위험 허용도 평가 결과 통보

6. 적합성 매칭 의견 확인서

8. 제품 또는 서비스 위험 경고 및 투자자 확인서

붙임 1:

투자자 기본정보 양식(자연인)

양식 작성일자 : 연월일 펀드계좌번호 :

투자자 기본정보(신청자 본인이 작성)

성명

성별

생년월일

국적

투자자를 실제로 지배하는 자연인

거래의 실제 수익자

직업

□ 당 및 관청 직원 □ 기업 및 기관 종사자 □ 농민 □ 개인공업가 □ 공인회계사 □ 변호사 □ 학생 □ 금융기관 종사자 □ 노인 금융기관 관리자 □ 무직 □ 기타,

직위

직위

학력

□박사.□석사□ 학사 □대학졸업

□중학교 중학교 □중학교 이하

청렴기록

다음 출처에서 나쁜 청렴기록이 있습니까? ?

□중국인민은행 신용정보센터□최고인민법원의 집행 대상 부정직자 목록□상업행정기관□세무행정기관□규제기관, 자율규제기관□투자자 ' 증권 운영 기관의 배임 기록□기타,

□아니오□예(구체적으로 기재): ______________

신분증 종류

신분증 번호

신분증

유효기간

유효전화

휴대전화번호

연락처

우편번호

이메일

나는 자금 출처의 합법성과 제공된 정보의 신뢰성, 정확성 및 완전성을 보장하고 이에 대한 책임을 집니다.

지원자 서명: 날짜: 연월일

담당자 서명: 심사자 서명: 사업장 직인:

심사 후 서명:

날짜: 연, 월, 일

투자자 기본 정보 양식(기관)

양식 작성 날짜: 연, 월, 일 펀드 계좌/고객 번호:

투자자 기본 정보(신청자가 작성)

기관명

지배주주 또는 실제 지배인

기관 유형

□일반 기업법인□금융기관□사회복지기금□QFII□RQFII□기타 기관____________

주거

사업범위

조직 코드

세무 등록 증명서 번호

기관이 법에 따라 설립되었거나 법에 따라 사업 및 사회 활동을 수행할 수 있음을 증명하는 증명서 유형

해당 기관이 법률에 따라 설립되었거나 법률에 따라 수행될 수 있음을 입증하는 증빙 사업 및 사회 활동에 대한 허가 번호

해당 기관이 설립되었음을 입증하는 허가의 유효 기간 법에 따라 또는 법에 따라 사업 및 사회 활동을 수행할 수 있습니다.

조직 연락처 번호

연락처 주소

우편번호

법정대리인 성명

법정대리인 신분증 종류

법정대리인 신분증 번호

법정대리인 신분증 유효기간

수권 대리인 이름

수권 대리인의 신분 증명서 유형

수권 대리인의 신분 증명서 번호

수권 대리인의 신분 증명서 유효 기간

위임 대리인의 전화번호

위임 대리인

휴대폰 번호

위임 대리인 연락처 주소

우편번호

이메일 주소

투자자를 실제로 지배하는 자연인

이름:

전화번호:

실질적인 수익자 거래

이름:

전화:

청렴 기록

다음 기관의 불량 청렴 기록이 있습니까?

□중국인민은행 신용정보센터□최고인민법원의 집행 대상 부정직자 목록□상업행정기관□세무행정기관□규제기관, 자율규제기관□투자자 ' 증권운영기관의 배임기록□기타 기관

□아니요□예

본 기관은 자금출처의 적법성과 정보의 진실성, 정확성 및 완전성을 보장합니다. 제공하고 이에 대한 책임을 집니다.

조직의 권한을 부여받은 대표자의 서명: 조직의 법적 대표자의 서명:

조직의 직인: 날짜: 연월일

담당자 서명: 심사자 서명 및 인감: 사업장 인감:

후속 심사자 서명:

날짜: 연월일

참고: 기관 투자자에는 법인 및 기타 조직이 포함됩니다.

붙임 2:

전문 투자자 신청서

투자자 신청란

투자자 이름/제목

펀드 계좌번호

신분증 종류 및 번호

나/기관은 전문투자자 분류를 자발적으로 신청하고 관련 재산상태, 투자경험, 전문경험 등을 제공받았습니다. 필요한 자료를 입증하기 위해 제공된 자료는 아래 해당 범주의 요구 사항을 충족하며, 이에 대한 책임이 있음을 약속하며 위험과 결과를 부담합니다.

본인은 신청합니다.

투자자(자연인 서명/기관 서명, 권한을 위임받은 대리인 서명):

연월일

증권 운영 기관 리뷰란

p>

유형

내용 검토

요건 충족 여부

법 제8조 제4항 및 제5항의 조건을 충족하는 투자자 "조치"

법인 또는 기타 조직

지난해 말 순자산이 2천만 위안 이상

예 □ 아니요

지난해 말 금융자산이 2천만 위안 이상 1천만 위안 미만

□예□아니요

2년 증권, 펀드, 선물, 금, 외환 등에 대한 투자 경험 이상

□ 예 □ 아니요

자연인

금융자산은 해당되지 않음 RMB 500만 위안 미만, 또는 최근 3년간 평균 연간 개인 소득이 RMB 500,000 이상

□예□아니오

2년 이상의 투자 경험이 있는 경우 증권, 펀드, 선물, 금, 외환 등 금융상품 설계, 투자, 리스크 관리 및 관련 업무에 2년 이상의 경력이 있거나, 전문투자자, 공인회계사, 변호사 등의 고위관리직에 속합니다. 전문자격을 취득하고 "조치" 제8조 제1항에 규정된 금융관련 업무에 종사하고 있는 자

예 □ 아니오

제8조 제1항의 규정을 준수하는 투자자 '조치' 중 11가지

법인 또는 기타 조직

지난해 말 순자산이 1천만 위안 이상

□ 예 □아니요

지난연도말 금융자산이 500만 위안 이상

□예 □아니요

증권, 펀드 관련 경험이 있으신 분 1년 이상, 선물, 금, 외환 및 기타 투자 경험

있음 □ 없음

자연인

금융자산 300만 달러 이상 또는 최근 3년간 개인 연평균 소득이 30만 위안 이상

□예□아니오

유가증권, 펀드, 펀드 등 분야에 1년 이상 투자 경험이 있을 것 선물, 금, 외환 등 금융상품 설계, 투자, 리스크 관리 및 관련 업무에 20년 이상의 경력이 있거나 1년 이상

□예□아니오

심사자 (1): 심사자 (2):

년 월 일 년 월 일

첨부 3:

전문 투자자 통지 및 확인서

증권운용기관 신고란

친애하는 투자자(투자자명: , 펀드계좌번호: ):

재산현황, 거래현황, 업무경력 및 기타 관련 증명서를 기준으로 합니다. 제공해 주신 자료에 대해 검토 후 전문투자자로 분류되었습니다. 관련 사항을 다음과 같이 공지합니다. 전문투자자에게 상품을 판매하거나 서비스를 제공하는 경우에는 투자자 확인란에 서명(날인)하시기 바랍니다. 전문투자자가 이행하는 적합성 의무는 다른 투자자의 적합성 의무와 다릅니다.

2. 더 이상 전문투자자로 분류되지 않기를 원하시는 경우 당사에 신청하실 수 있습니다.

3. 귀하의 재산 상황, 거래 상황, 경력 및 기타 정보에 큰 변화가 있을 경우, 검토 후 더 이상 전문 투자자의 신청 조건을 충족하지 못하는 경우, 당사에 알려 주시기 바랍니다. 더 이상 전문투자자로 분류되지 않습니다.

증권업 매장 서명:

연월일

투자자 확인란

개인/기관이 자발적으로 분류를 신청합니다. 전문투자자로서 귀하는 위의 공지사항을 읽고, 해당 신청자료가 사실이고, 정확하며, 완전함을 확인하였으며, 귀하의 회사가 신청서 자료를 토대로 본인/단체를 전문투자자로 분류했음을 알고 있습니다. 귀사에서 판매하는 제품이나 제공하는 서비스에 대해 나/조직은 스스로 전문적인 판단을 내릴 수 있는 능력을 가지고 있습니다.

나/기관은 귀사의 전문 투자자에 대한 적합성 의무와 일반 투자자에 대한 적합성 의무의 차이를 이해했음을 확인합니다. 더 이상 전문 투자자를 위한 규칙으로 분류되지 않습니다.

투자자(자연인 서명/조직 서명, 권한을 위임받은 대리인 서명):

연도, 월, 일

첨부 4:

투자자 위험 허용도 평가 설문지(자연인 투자자에게 적용 가능)

투자자 이름:

펀드 계좌 번호:

이 설문지는 무엇을 이해하기 위해 고안되었습니다. 귀하는 귀하의 위험 허용 범위에 맞는 적절한 제품 또는 서비스 범주를 선택하는 데 도움이 되도록 위험 수준 등을 감당할 수 있습니다.

위험 허용 범위 평가는 회사가 투자자에 대한 적합성 의무의 일부입니다. 그 목적은 회사가 제공하는 제품이나 서비스를 귀하의 위험 허용 수준과 일치시키는 것입니다.

회사는 투자자에 대한 위험 허용도 평가 등 회사의 적합성 의무 이행이 귀하의 투자 판단을 대신할 수 없으며, 제품이나 서비스에 내재된 위험을 감소시킬 수도 없음을 알려드립니다. 동시에, 제품 또는 서비스와 관련된 투자 위험, 이행 책임 및 수수료는 귀하가 부담합니다.

회사는 귀하가 제공한 정보를 기반으로 귀하의 위험 허용 범위를 평가하고 적합성 의무를 이행할 것임을 상기시켜 드립니다.

저희 회사는 귀하의 다양한 상황이 큰 변화를 겪을 때 투자하는 상품을 즉시 재검토하여 귀하의 투자 결정이 현실적이고 귀하가 감당할 수 있는 투자 위험 수준과 일치하는지 확인해야 한다고 권장합니다. . 상황은 일관됩니다.

회사는 귀하가 본 설문지에 제공한 모든 정보에 대해 법률 및 규정의 의무를 엄격히 준수하고 비밀유지 의무를 다할 것을 약속합니다. 회사는 법령에 정해진 적법한 절차에 따라 관계기관으로부터 문의를 받는 경우를 제외하고, 귀하에 관한 정보를 제3자에게 제공 또는 공개하지 않으며, 관련 정보를 불법적이거나 부당한 목적으로 사용하지 않을 것을 보증합니다.

1. 재정 상태

1. 주요 수입원은:

A. 급여, 노동 보수

B. 영업 소득

C. 이자, 배당금, 유가 증권 및 기타 금융 자산 양도 소득

D. 부동산 및 기타 비금융 자산 임대 소득

E. 고정 수입 없음

2. 가족의 기존 총 자산 중 최근 유가 증권에 투자할 것으로 예상되는 자금의 비율(자유 소유 부동산 등 고정 자산 제외) , 자가 점유 부동산 및 자동차)은:

A. 70% 이상

B. 50%-70%

C. 30%-50%

D. 10%-30%

E. 10% 미만

3. 아직 갚지 못한 큰 빚이 있다면 그 성격은:

아니요

B. 예, 주택담보대출과 같은 장기 고정 부채

C. 예, 신용카드 부채 및 소비자 대출과 같은 단기 신용 부채

D. 친족, 친구 사이

4. 투자에 사용할 수 있는 자산 금액(금융 자산 및 부동산 포함)은 다음과 같습니다.

A.

B. 50만~300만 위안(제외)

C. 300만~1000만 위안(제외)

1000만 위안 이상

II. 투자 지식

5. 다음 중 귀하의 실제 상황과 일치하는 설명은 무엇입니까:

A. 현재 또는 이전에 금융, 경제 또는 회계 분야에 종사한 적이 있습니다. 및 기타 금융상품 투자 관련 업무를 2년 이상

나. 금융, 경제학, 회계학 및 기타 금융상품 투자 관련 전공으로 학사학위 이상을 취득한 자

C. 증권 실무자 자격, 펀드 실무자 자격, 선물 실무자 자격, 공인회계사 자격증(CPA) 또는 공인재무분석사(CFA) 중 하나 이상을 취득했습니다.

D. 위의 설명

3. 투자 경험

6. 귀하의 투자 경험은 다음과 같이 요약됩니다:

A. 제한적: 은행 당좌예금 및 정기예금 외에는 기본적으로 다른 투자 경험이 없습니다

B. 일반: 은행 당좌예금 및 정기 예금 외에도 펀드, 보험 및 기타 금융 상품을 구입했지만 여전히 추가 지침이 필요합니다.

C. 리치: 저는 주식, 펀드, 기타 상품 거래에 참여해 본 경험이 있는 투자자이며, 스스로 투자 결정을 내리는 경향이 있습니다

D. 매우 부자: 저는 워런트, 선물 또는 GEM 상품 거래에 참여한 경험이 풍부한 투자자입니다.

7. 한 투자자가 한 달에 15번의 거래(동일한 종류)를 했습니다. 하나의 거래로) 이 거래 빈도에 대해 어떻게 생각하시나요:

A. 너무 높습니다.

B. 높은 편입니다.

C. p>

p>

D. 낮음

8. 지난 1년간 귀하가 구매한 다양한 제품 또는 제공받은 서비스의 수(동일한 유형의 다양한 제품 또는 서비스 포함) 이전:

A. 5 미만

B. 11~15

D.

피>