대출-투자 연계란 무엇을 의미하나요?

은행 투자-대출 연계의 정의 및 운영:

투자-대출 연계의 이해: 투자-대출 연계는 주로 상업은행과 PE(사모펀드) 간의 전략적 협력을 의미합니다. ) 투자기관 시중은행은 PE 투자기관의 기업 평가 및 투자를 바탕으로 '자본+부채' 모델로 기업에 투자해 지분 투자와 은행 신용 연계 금융 모델을 형성한다. 현재는 주로 중소기업을 대상으로 한 신용시장에서 활용되고 있다. 예를 들어, 산업펀드가 설립된 후 기업에 지분을 투자하고, 은행이 대출금의 일부를 후속적으로 조달하거나, PE 펀드가 기업에 금융투자를 함으로써 기업의 재무구조를 최적화할 수 있습니다. 개발을 표준화하면 은행은 적시에 대출의 일부에 대한 후속 조치를 취할 것입니다. 어떤 사람들은 다음과 같은 두 가지 이해를 가지고 있는데, 그 중 하나는 '투자'의 주체는 VC(벤처캐피탈)와 같은 투자 기관이고, '대출'의 주체는 은행과 VC가 깊이 협력한다는 것입니다. 연결을 형성합니다. 또 다른 이해는 상업은행이 기업에 대출을 제공하는 동안 법적 형식을 통해 지분 혜택을 누리고 신용 위험을 감당할 수 있다는 것입니다.

투자-대출 연계의 역할

PE는 기업에 대한 완전한 친숙도를 바탕으로 투자 결정을 내리며, 이는 은행에 대한 기업의 신용을 높일 수 있습니다. 둘째, PE는 은행의 고객 정보를 통해 투자 프로젝트를 결정할 수 있어 PE가 양질의 프로젝트를 찾기 어려운 문제를 해결합니다. 동시에 은행 신용 지원은 중소기업의 금융 비용을 절감하고 중소기업의 금융 환경을 효과적으로 개선합니다.

이 비즈니스 모델을 채택함으로써 상업 은행은 전통적인 비즈니스 지원 기업으로 인해 발생하는 위험과 수익의 불평등 문제를 해결할 뿐만 아니라 막대한 이익을 얻습니다. 따라서 직접금융시장의 급속한 발전과 금리 자유화의 가속화로 인해 많은 은행에서 투자-대출 연계 모델에 대한 요구가 높아지고 있습니다.