펀드 재산이란 무엇을 의미하나요?

질문 1: 펀드 지분은 무엇을 의미하나요? 펀드 지분은 실제로 주식의 주식 수와 같습니다.

펀드 지분은 펀드 스폰서가 투자를 위해 대중에게 발행한 증명서를 말하며, 보유자는 자신이 보유한 지분에 따라 펀드 재산의 소득 분배에 대한 권리가 있고 나머지 지분을 취득할 권리가 있음을 나타냅니다. 청산 후 재산을 처분하고 그에 상응하는 의무를 집니다.

펀드 지분의 청약 및 환매 가격을 계산하려면 먼저 펀드 지분의 순 가치를 계산해야합니다. 펀드 지분의 순 가치는 펀드의 순자산 가치를 총 펀드 지분 수로 나눈 값과 같습니다. 기금순자산가치는 기금자산총액에서 법률, 행정법규, 국무원증권감독관리기구의 규정 및 기금계약에 따라 기금자산에서 공제할 수 있는 기금부채를 뺀 금액을 의미합니다. 펀드자산의 총액에는 펀드가 소유한 각종 유가증권, 은행예금의 원리금, 펀드청약채권 및 기타 투자자산의 가치의 합계가 포함됩니다. 펀드 자산의 가치를 객관적이고 정확하게 반영하기 위해 펀드 자산 평가는 관련 국가 규정 및 펀드 계약 조항에 따라 수행되어야 합니다. 개방형 펀드는 일반적으로 영업일마다 펀드 자산의 가치를 평가해야 합니다. 평가대상은 주식, 채권, 배당금, 채권이자, 펀드가 보유하고 있는 은행예금 원리금 등의 자산입니다.

질문 2: 펀드 자산에는 무엇이 포함되나요? 공적자금의 기금자산을 말하는 건가요? 그렇다면 펀드자산에는 투자자로부터 조달된 자금이 포함됩니다. 청약일부터 펀드 설정일까지의 이자를 펀드 자산에 포함시켜 특정 주식을 기준으로 투자자 개인계좌에 포함시킨다. 펀드의 설립, 매매, 자본금 검증 등에 수수료가 발생하므로 해당 수수료 역시 펀드 자산에서 발생합니다. 통화펀드의 판매수수료 일부와 주식·채권펀드의 환매수수료도 펀드자산에 포함된다.

질문 3: 펀드 지분이 무슨 뜻인가요? 10,000위안으로 샀더니 수수료를 빼고 9880.4주가 됐네요. 환매 당시 가격은 1.1115위안으로, 금액은 약 9880.4*1.1115=10982.06-환매수수료 54.91=10927.15위안 정도였습니다. 장기간 보유하면 일부 펀드회사에서는 환매수수료를 면제해 주기도 합니다.

질문 4: 펀드 자산의 시장 가치와 사용 가능 잔액은 무엇을 의미합니까? 시가 16 벌금 57.330 금액을 말합니다. 23204.220은 펀드 지분을 의미합니다. 사용가능잔액은 상환될 수 있는 주식을 의미합니다. 잔액이 시장 가치보다 큽니다. 이는 펀드의 순 가치가 1위안 미만임을 의미합니다.

질문 5: 펀드 환매율에서 환매액의 25%가 펀드자산으로 분류된다는 뜻인가요? 환매수수료가 100위안이고, 펀드 자산에 25위안이 포함되어 있다고 가정합니다. 펀드 자산 = 현금, 채권 + 주식 + 워런트 및 기타 유가 증권, 펀드 자산 M 주 = 단위의 순 가치. 나머지 75위안은 펀드와 펀드회사의 자체 자금이 됐다.

질문 6: 펀드의 주요 자산은 무엇입니까? 주요 부채는 무엇입니까? 총 펀드 자산에는 펀드의 투자 자산 포트폴리오의 모든 내용이 포함됩니다.

(1) 펀드가 소유한 상장 주식 및 워런트는 계산일의 중앙 집중식 거래 시장의 종가를 기준으로 합니다. 주식, 워런트는 계산일의 중앙거래시장 종가를 기준으로 합니다. 지분 증서는 자격을 갖춘 회계법인 또는 자산 평가 기관이 계산합니다.

(2) 기금이 소유한 공채, 회사채, 금융채 및 기타 채권의 경우 상장된 경우에는 계산일의 종가를 기준으로 합니다. 일반적으로 계산일에 가액이 추가되며 미수금 이자가 우선 적용됩니다.

(3) 펀드가 보유하는 단기어음은 구매원가에 구매일부터 계산일까지 받을 이자를 합한 금액을 기준으로 합니다.

(4) 제1항 및 제2항에서 정한 계산일의 종가 또는 기준가격이 없는 경우에는 최근 종가 또는 기준가격을 적용합니다.

(5) 현금 및 기타 금융기관에 예치된 예금 등 현금에 준하는 자산.

(6) 완전히 회수할 수 없는 자산 및 우발부채에 대한 적립금.

(7) 계약을 체결했으나 아직 이행되지 않은 자산은 이행된 것으로 간주되어 총자산에 포함됩니다.

총 펀드 부채에는 다음이 포함됩니다.

(1) 계산일까지 펀드 계약 조항에 따라 관리인 또는 관리자에게 지급되는 미지급 보수.

(2) 미납세금 등 기타 미지급금

질문 7: 펀드의 개념은 무엇인가요? 이해하는 방법? 가치를 높이기 위해 채권, 주식, 기타 증권에 투자하고 싶은 금액이 있지만 에너지나 전문 지식이 없고 돈도 많지 않아 10과 파트너십에 투자한다고 생각한다고 가정해 보겠습니다. 다른 사람과 투자 전문가(이론적으로는 나보다 높은 사람)를 고용하면 모두가 공동으로 생산한 자산을 활용하여 투자 가치를 높일 수 있습니다. 하지만 여기서는 언제든지 10명 이상의 투자자가 투자 전문가와 협상을 하면 문제가 혼란스럽지 않을 것이므로 가장 지식이 풍부한 투자자 중 한 명이 이 문제를 주도적으로 처리하는 것을 권장합니다. 모두가 공동으로 투자한 자산에서 일정 비율을 기준으로 정기적으로 수수료를 주고, 주인에게 인건비를 대신 지급해 주는 것은 물론, 집안일 등 크고 작은 일들을 스스로 주도적으로 처리한다. 집을 관리하고 항상 주인에게 위험을 상기시키고 정기적으로 모든 사람에게 투자 이익과 손실을 발표합니다. 헛되이 일하지 마십시오. 수수료의 돈에는 인건비도 포함됩니다. 이런 것을 파트너십 투자라고 합니다.

이 파트너십 투자 모델을 100배, 1,000배로 증폭시키는 것이 펀드입니다.

이런 민간합자투자활동이 투자자 간 완전한 계약을 맺는다면 사모펀드이다. .

이러한 종류의 파트너십 투자 활동이 국가 증권산업 관리부(중국 증권감독관리위원회)의 승인을 받은 경우, 이 활동의 ​​주요 운영자는 투자자를 유치하기 위해 대중으로부터 자금을 조달할 수 있습니다. 파트너십, 이것이 이제는 공동자금이 된 공적자금의 발행이다.

펀드운용회사의 역할은 무엇인가요? 펀드관리회사는 이러한 합자투자의 주요 운영자이지만 법인이며 그 자격은 중국증권감독관리위원회의 승인을 받아야 합니다. 펀드회사도 다른 펀드투자자와 마찬가지로 파트너투자자 중 하나이지만, 운영을 주도하기 때문에 자산에서 일정 비율의 인건비(펀드관리비라고 함)를 공동으로 인출해야 한다. 투자자를 대신하여 고용하기 위해 매년 모든 사람이 기부합니다. 운용사를 대신하여 거래를 담당하는 투자 전문가(예: 펀드 매니저)와 전문가가 정보 수집 및 연구 수행을 돕는 사람들은 정기적으로 발표합니다. 펀드의 자산과 수입. 물론 펀드회사의 이러한 활동은 중국증권감독관리위원회의 승인을 받습니다.

모두가 공동으로 생산한 자산의 안전을 보장하고 펀드회사가 은밀하게 유용하는 것을 방지하기 위해 주관 운영자인 중국 증권감독관리위원회는 펀드의 자산을 횡령할 수 없도록 규정하고 있습니다. 펀드회사와 펀드매니저에게만 맡깁니다. 매매업무 중에는 돈에 손을 대지 마세요. 장부 관리와 돈 관리를 잘하고 신용도가 높은 사람을 찾아야 합니다. 물론 은행 외에는 없습니다. 따라서 이러한 투자(즉, 펀드 자산)는 은행에 예치되고, 은행이 책임지는 특별 계좌가 개설되는데, 이를 펀드 보관이라고 합니다. 물론, 은행의 서비스 수수료(펀드 보관 수수료라고도 함)도 파트너십의 자산에 비례하여 매년 지불해야 합니다. 따라서 상대적으로 펀드자산은 해당 전문가의 부실한 운용으로 인한 손실위험만 있을 뿐, 기본적으로 도난위험은 없습니다. 법적인 관점에서 볼 때, 펀드관리회사가 파산하거나 심지어 보관은행에 사고가 발생하더라도 이들로부터 채권을 추심하는 사람들은 우리 펀드계좌의 자산에 손댈 권리가 없으므로 펀드자산의 안전성이 매우 보장됩니다.

이러한 공모 기금이 일정 기간 내에 투자자를 모집한 후 설립되었다고 선언하는 경우(국가에서는 최소 투자자 1,000명, 규모 2억 위안에 도달해야 설립 가능하다고 규정) ), 다른 투자자 유치를 중단하고 누구도 중도에 자본을 인출할 수 없다는 점에 동의했지만 지금부터 특정 연도 및 월까지 현금화를 원할 경우 우리는 모두 헤어지고 부담을 분담할 것입니다. 중간에는 다른 사람만 찾아 팔 수 있습니다. 이것은 폐쇄형 펀드입니다.

폐쇄형 펀드든 개방형 펀드든 모두가 쉽게 사고팔고 싶다면 거래소(증권시장) ​​같은 곳을 찾아 펀드를 상장하면 된다. , 시장가격으로 투자자들 사이에서 자유롭게 거래되는 펀드, 즉 상장펀드입니다.

이제 너무 헷갈리지 않도록 아래 펀드의 개념을 잘 읽어보겠습니다.

증권투자펀드는 최대의 이익과 최대의 위험을 지닌 증권에 투자하는 일종의 투자 및 재무관리 방식으로, 즉 펀드 단위를 발행하여 투자자의 자금을 집중시키고, 자금을 보관하는 관리인이다. (대개 평판이 좋은 은행)은 주식, 채권 및 기타 금융 상품에 투자하기 위해 자금을 관리하고 사용합니다. 펀드투자자는 증권투자로 인한 수익을 누리고, 투자손실로 인한 위험도 부담하게 됩니다. 현재 우리나라의 자금은 신탁투자 형태의 계약자금이다.

증권투자 펀드의 특징:

1. 전문적인 재무관리는 펀드투자의 중요한 특징입니다. 펀드운용사에 소속된 투자 전문가들은 일반적으로 투자 분석에 있어 심오한 이론적 기초와 풍부한 실무 경험을 갖추고 있으며 과학적인 방법을 사용하여 주식, 채권 등 금융 상품을 연구하고 투자를 결합하며 위험을 회피합니다. 이에 따라 매년 펀드운용사는... >>

질문 8: 펀드 자산배분에 있어서 현금은 투자가 아닌 적립금이다

질문 9: 자금이란 무엇을 의미합니까? 1. 전문적인 재무 관리 재무 관리는 현대인의 삶에서 없어서는 안될 중요한 부분입니다. 인플레이션을 억제하고 금융자산의 가치를 유지, 증대시키기 위해서는 투자와 재무관리가 반드시 이루어져야 합니다. 그러나 일반 개인투자자로서 재무관리 지식이 부족하고 이를 처리할 시간과 에너지가 부족합니다. 펀드에 투자한다는 것은 소액의 돈을 쓰고 펀드 회사의 전문가가 금융 시장에 투자할 수 있는 주식, 채권 및 기타 상품에 투자하는 것을 의미합니다.

펀드 회사는 높은 학력과 풍부한 투자 경험을 갖춘 전문가 그룹을 보유하고 있습니다. 예리한 관찰력과 분석적 판단력을 갖추고, 많은 양의 정보를 적시에 파악하며, 금융시장의 다양한 종류의 가격동향을 상대적으로 정확하게 예측할 수 있어 투자의사결정 오류를 최소화하고 투자를 향상시킬 수 있습니다. 성공률. 시간이 없거나 시장에 익숙하지 않고 전문적으로 투자 결정을 내릴 수 없는 중소 투자자의 경우 펀드에 투자하면 실제로 전문가로부터 시장 정보, 투자 경험, 금융 지식 및 운영 기술을 얻을 수 있어 손실을 피할 수 있는 이점이 있습니다. 최대한 맹목적인 투자로 인해 발생합니다.

유명 경제학자이자 전국인민대표대회 상무위원회 부주임인 청쓰웨이(Cheng Siwei)는 "펀드는 재무관리 전문가인 기관투자자로서 보다 합리적으로 행동하고 상대적으로 위험 예방 능력이 뛰어나다"고 말했다. 반면, 시장의 안정적인 발전을 위해서는 펀드를 통해 많은 사람들이 자본 시장에 진입하도록 유도할 수 있습니다. 개인 투자자의 비용을 절감할 수 있을 뿐만 아니라 대규모 투자를 피할 수 있는 전문 재무관리를 제공합니다. 따라서 펀드회사의 전문가가 재무를 관리하면 주식시장이 하락할 때 손실을 덜 받고, 주식이 하락할 때 더 많은 수익을 얻을 수 있습니다. 시장이 상승합니다.

2. *** 투자 주식시장에는 이른바 '북메이커'가 있는데, 이는 막대한 자금을 보유하고 직간접적으로 시장을 조작할 수 있는 능력을 갖춘 기관이나 대규모 투자자를 말합니다. 북메이커는 다양한 수단과 방법을 통해 이익을 얻습니다. 일부 중소 투자자에게 손실을 초래합니다. 개인은 투자 및 재무관리에 사용할 수 있는 자금이 제한되어 있고, 자금이 탄탄한 기관투자자, 대규모 부유층 투자자에 비해 취약한 위치에 있고 피해를 입는 경우가 많습니다. 펀드 투자 진입 문턱은 1000위안만 있으면 충분하지만, 중소형 투자자들의 대규모 자금을 집중시켜 투자 활동에 있어 펀드회사들이 유리한 위치를 점하고 있다.

3. 최대의 이익과 최대의 위험을 누려보세요

펀드회사가 고객이 많을수록 고객의 재정을 관리하기 위한 자금의 규모도 커지고 수입도 많아지며 경제적 이익도 좋아집니다. 따라서 정상적인 상황에서 펀드회사는 고객을 위해 수익을 창출하기 위해 최선을 다하고 신뢰성과 가시성을 높이고 고객을 늘리며 총 자산을 확대하기 위해 신중하게 운영할 것입니다. 펀드가 수익을 낼 때 수익은 공유되고, 회사와 고객은 두 가지 장점을 모두 누리며 모두가 행복해집니다. 자금 손실의 경우 위험이 가장 큽니다.

4． 펀드는 주식과 채권의 조합입니다.

펀드의 투자 범위는 다음과 같이 요약할 수 있습니다. 주식, 채권 및 법률과 규정에서 허용하는 기타 투자 도구(예: 화폐 시장의 이자 지급 상품 포함) 대규모 예금과 중앙은행 어음 등이 있습니다. 그리고 주로 주식과 채권의 조합입니다. '계란을 한 바구니에 담지 말라'는 것이 증권투자의 모토다. 그러나 투자자산의 다각화를 위해서는 어느 정도의 자금력이 필요합니다. 소규모 투자자의 경우 자금이 제한되어 있어 소수의 주식에만 투자할 수 있는데, 주식시장이 하락하거나 상장기업의 재무상태가 악화되면 원금은 큰 손실을 입게 되는데, 펀드는 이를 해결하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 어려움. 펀드는 풍부한 자본을 바탕으로 과학적인 투자 포트폴리오를 활용하여 법률이 정한 투자 범위 내에서 다양한 만기, 유가증권 유형에 다양한 비율로 자금을 투자함으로써 위험을 최소화하고 단일 투자보다 더 효율적으로 투자합니다. 특정 주식에서는 훨씬 작습니다.

현재 시장의 투자채널을 살펴보면 주식, 채권, 펀드, 귀금속(금, 은), 상품선물, 주가지수선물, 외환 등이 있다

해외 교환, 추심, 영주권 등 펀드를 제외하면 모두 깊이 있는 지식과 풍부한 운영 경험이 필요하며, 시작 기준이 상대적으로 높아 아마추어 중소 투자자가 참여하기가 일반적으로 어렵습니다. 위의 내용과 본 매뉴얼의 다른 장의 소개를 통해 자금이 공공 투자에 적합한 도구라는 것이 분명해졌습니다.