큰 금액은 얼마입니까? 회사에서 일반적으로 큰 금액이란 무엇을 의미합니까?

고액거래 기준은 20만위안

중국인민은행은 어제 '금융기관의 대량거래 관리 및 의심거래 보고에 관한 조치'를 발표했다. 중국 인민은행 명령 2호에 따라 외화 거래 시 거래 기준은 20만 위안 또는 미화 1만 달러 상당의 현금으로 설정됩니다. 중앙은행은 필요에 따라 이 기준을 조정할 수 있습니다.

장기간 휴면 상태였던 계좌가 알 수 없는 이유로 갑자기 활성화되고, 단기간에 대량의 증권 거래가 발생한 것을 증권, 선물, 펀드회사가 발견한 경우에는 반드시 조치를 취해야 한다. 의심스러운 거래로 신고하세요.

내년 3월 1일부터 시행되는 '대책'에는 신고 대상 고액거래 4종, 신고대상 의심거래 48종 등이 명시돼 있다. 그 중 고액거래에는 단일 또는 누적 위안화 당일 20만위안 이상의 거래 또는 해외에서 이루어지는 현금예금, 현금인출, 현금외화결제 및 매도, 현금교환, 현금송금, 현금어음결제 등이 포함됩니다. 미화 10,000달러 이상에 해당하는 통화 거래 및 기타 형태의 현금 수령 및 지불.

'대책'에는 시중은행, 증권, 보험 등 금융기관 3대 분류에서 의심거래 48종도 나열돼 있다.

이 중 증권사, 선물중개사, 펀드운용사 등은 알 수 없는 이유로 고객자금계좌에서 고액 현금 거래 기준에 가까운 빈번한 현금 입출금을 보고하고, 감시를 명백히 회피해야 한다. 대량 현금 거래 고객 대상과 동일한 선물 계약을 자주 사용하여 동일한 가격으로 포지션을 개설하고 동일하거나 대략 동일한 가격으로 역 포지션을 개설한 후 동일한 금액으로 마감합니다. 포지셔닝, 자금 인출 등 13건의 거래 또는 행위를 의심스러운 거래로 간주합니다.

시중은행, 도시신용협동조합, 농어촌신용협동조합, 우체국예금송금기관, 정책은행, 신탁투자회사는 정상적인 사유 없이 장기계좌를 개설하거나 폐쇄해야 하며, 거액의 자금이 회수되기 전에 대출금을 미리 상환하거나 재정 상태와 명백히 일치하지 않는 등 18가지 유형의 거래 또는 행위는 의심스러운 거래로 간주됩니다.

보험사는 분산형 보험 매입, 단기 집중 해약 또는 집중형 보험 매입, 합리적인 설명 없는 분산 해약 등 17가지 유형의 거래나 행위를 의심거래로 간주해야 한다.